Financial Services Agency

16 سبتمبر 2010 وكالة الخدمات المالية Tokai Tokyo في شأن الإجراءات الإدارية ضد الشركات المساهمة Tokai Tokyo نتيجة للتفتيش الذي أجرته لجنة مراقبة الأوراق المالية والبورصات للشركة المساهمة (المشار إليها فيما يلي باسم "شركتنا") ، تبين أنه تم العثور على الانتهاكات التالية للقوانين واللوائح. وقدمت التوصيات. أثناء التفتيش في الموقع في شركتنا ، واستجابة لاستفسار من أحد العملاء لشركتنا ، قدم مندوب مبيعات لشركتنا باستمرار تعويض الخسارة وضمانات العائد لعميل معين لأكثر من 10 سنوات ، وبعد ذلك ، تغطية الأموال تم اكتشاف اشتباه في بيع أصول للعملاء دون إذن وسحب نقود بشكل غير قانوني. تجري الشركة حاليًا تحقيقًا داخليًا في التفاصيل الكاملة للأمر ، وقد تم العثور على الحقائق التالية في التفتيش هذه المرة نتيجة للتحقق من نظام الشركة لمنع حوادث المنتجات المالية ، إلخ. (1) تم إضفاء الطابع الرسمي والسطحي على وظيفة التحقق من النشاط الاحتيالي والشذوذ في أصول العملاء. تم سحبها عدة مئات من المرات من آلات الإيداع والسحب النقدي الأوتوماتيكية (المشار إليها فيما يلي باسم "atm") المثبتة في البنوك ، وما إلى ذلك ، بإجمالي حوالي 630 مليون ين. كانت معظم عمليات السحب عبارة عن عمليات سحب يومية متكررة بقيمة 999000 ين ، وهو حد السحب اليومي من أجهزة الصراف الآلي ، وقلل بشكل كبير من أصول العملاء في فترة زمنية قصيرة.لم تكن على علم بهذا الموقف. بالإضافة إلى ذلك ، من أكتوبر 2007 إلى مايو 2010 ، من أكتوبر 2007 إلى مايو 2010 ، حقق موظفو المبيعات ما يقرب من 100 مليون ين من أجهزة الصراف الآلي حوالي 1000 مرة في حساب عميل واحد قال إنه قدم ضمانات العائد ، إلخ. أودعت الين. تم إجراء معظم الإيداعات عدة مرات في اليوم ، بحد أقصى 100،000 ين للإيداع لمرة واحدة من أجهزة الصراف الآلي ، و 35 مرة في اليوم ، 3.5 مليون ين في أيام عديدة. وبينما كان مدير الرقابة الداخلية على علم بهذا الوضع ، فقد فعل ذلك عدم إجراء أي تحقيق معين. ○ فيما يتعلق بالعملاء المسؤولين عن مندوب مبيعات ، غالبًا ما تمت الإشارة إلى مشاكل مثل معدل الدوران على المدى القصير ، والانخفاض الكبير في ميزان المعاملات ، والعملاء عن بُعد ، وما إلى ذلك في نظام الانتباه وعمليات التفتيش الداخلية لاستخراج العملاء الذين معاملاتهم يجب مراقبتها عن كثب على وجه الخصوص ، عند التحقق عند الإشارة إلى حساب الانتباه ، وجد مدير الرقابة الداخلية أن أ. (أ) غالبًا ما أشاروا إلى مشاكل مثل فترة الخدمة الطويلة في الفرع والعلاقات الطويلة مع العملاء الذين كانوا مسؤولين عنهم ، ولكن لا تم إجراء تحقيق خاص. (2) صياغة غير كافية للتدابير لمنع تكرار حوادث المنتجات المالية ، وما إلى ذلك ، بما يعادل الفصل المكتشف في الشركة خلال فترة التفتيش (3 نوفمبر 2007 إلى 14 مايو 2010) لحوادث المنتجات المالية ، وما إلى ذلك ، تكرار معين يتم اتخاذ تدابير وقائية للحالات التي تنطوي على تداول غير مصرح به. ومع ذلك ، هناك أيضًا حالات من الأعمال الخبيثة غير القانونية مثل تعويض الخسارة التي يستغرق اكتشافها وقتًا طويلاً. ・ لم أقم بتعزيزها. ○ أنشأت الشركة سلسلة وظائف لا يتم فيها نقل الموظفين من فرع التوظيف ، أو يقتصر نطاق النقل على منطقة معينة. بموجب هذا النظام ، غالبًا ما يعمل الموظفون في نفس مكتب المبيعات لفترة طويلة من الوقت ، بالإضافة إلى الحفاظ على علاقات طويلة الأمد مع العملاء ، من منظور منع حوادث المنتجات المالية ، وما إلى ذلك ، فإن فرص التحقق من تفاصيل الأعمال محدودة إنه شيء. خلال الفترة التي يغطيها هذا التفتيش ، كانت هناك حوادث تتعلق بالمنتجات المالية المتعلقة بخط العمل المهني أعلاه والتي تم توظيفها في نفس الفرع لفترة طويلة من الزمن ، كما تم توظيف مندوب مبيعات في نفس الفرع من أجل فترة طويلة كجزء من خط العمل أعلاه. في هذا الصدد ، لم تتخذ الشركة أي تدابير ضد مخاطر الاحتيال المتعلقة بالفترة طويلة الأجل للموظفين ، مثل عدم تنفيذ مراقبة مكثفة للموظفين الذين كانوا في نفس مجال الأعمال أو الذين كانوا في نفس مكتب المبيعات لمدة مدة طويلة من الزمن. يجب تحسين حالة نظام منع حوادث الأدوات المالية في الشركة من أجل المصلحة العامة وحماية المستثمرين فيما يتعلق بالعمليات التجارية وحالة ممتلكات مشغلي أعمال الأدوات المالية المنصوص عليها في المادة 51 من قانون الأدوات المالية والبورصة. المعترف بها على أنها قابلة للتطبيق في حالات معينة. بناءً على ما سبق ، تم اتخاذ الإجراءات الإدارية التالية ضد شركتنا اليوم. ○ أمر تحسين الأعمال استنادًا إلى المادة 51 من قانون الأدوات المالية والبورصة (1) تقديم تفسيرات مناسبة للعملاء المتأثرين بهذه الفضيحة واتخاذ كافة الإجراءات الممكنة للتعامل مع العملاء. (2) بناءً على نتائج لجنة مراقبة الأوراق المالية والبورصات ، سنحقق في السبب الجذري لهذا الأمر ، ونلخص المشكلة ، ونعزز ونقوي نظام إدارة الأعمال ونظام الرقابة الداخلية من وجهات النظر التالية. ○ من أجل منع حدوث فضائح مماثلة ، تحت قيادة فريق الإدارة ، سوف نتحقق من حالة نظام إدارة الأعمال ونظام الرقابة الداخلية ، ونتحقق من التقلبات غير الطبيعية في أصول العملاء ، ونجري عمليات تدقيق وتوازنات متبادلة يومية في الفروع. صياغة تدابير جذرية لمنع التكرار ، بما في ذلك تعزيز ومراجعة نظام إدارة شؤون الموظفين. ○ من أجل ضمان فعالية العمليات التجارية المناسبة ، قم بتطوير الأنظمة اللازمة وإجراء التدريب ، وما إلى ذلك للمسؤولين والموظفين. وضح أين تقع المسؤولية عن هذا الأمر. ○ فيما يتعلق بما ورد أعلاه ، يرجى إبلاغ هيئة الخدمات المالية كتابةً بحلول 14 أكتوبر 2010 (الخميس) بشأن الاستجابة وحالة التنفيذ.