ASIC demanda a HSBC por fallos en la protección al cliente en estafa de $23 millones.

La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) está emprendiendo acciones legales contra HSBC, alegando que el banco no protegió a 950 clientes de una estafa de “suplantación de identidad” de larga duración que resultó en pérdidas de 23 millones de dólares. La demanda, presentada en un tribunal federal, revela un impacto de largo alcance de la estafa, que estuvo activa desde enero de 2020 hasta agosto de 2024.

La vicepresidenta de ASIC, Sarah Court, afirmó que las deficiencias del banco parecen ser sistémicas. Destacó la necesidad de que los bancos desempeñen su papel en la lucha contra las estafas, indicando que ASIC emprenderá acciones legales cuando los bancos descuiden sus responsabilidades de proteger a los clientes. Se informa de que este caso es el primero de este tipo, en el que se responsabiliza a una institución financiera de las quejas generalizadas de los clientes sobre la protección contra las estafas.

La estafa implicaba que los estafadores utilizaban un software para ocultar sus números de teléfono, haciendo que sus comunicaciones parecieran ser de HSBC. Los clientes recibían alertas sobre transacciones sospechosas y se les indicaba que llamaran a un número que los conectaba con representantes falsos de fraude. Esta manipulación provocó que los clientes revelaran información personal, que los estafadores explotaron para obtener acceso a sus cuentas.

La ASIC denuncia retrasos significativos en la respuesta de HSBC a los informes de estafas, y algunos clientes esperan más de 500 días para recuperar el acceso a sus cuentas. El banco tiene la obligación de completar las investigaciones sobre reclamos de transacciones no autorizadas en un plazo de 21 días, con plazos extendidos solo en casos excepcionales.

El Centro Nacional Antiestafas de la ACCC emitió advertencias sobre llamadas y mensajes de suplantación de identidad de estafadores, lo que generó inquietudes directamente con HSBC. Aunque no hay leyes específicas que regulen las acciones de los bancos en situaciones de estafa, los bancos están obligados legalmente a proteger la información de los clientes, un requisito de varios códigos de la industria.

A medida que se desarrollan los procedimientos legales, la ASIC no ha especificado las posibles sanciones a las que podría enfrentarse HSBC, pero se prevén multas significativas si el caso tiene éxito. El tribunal enfatizó la importancia de enviar un mensaje claro a HSBC y al sector bancario sobre sus obligaciones.

En respuesta al creciente número de quejas por estafas, HSBC ha realizado ajustes a sus medidas de seguridad. El banco ha tomado medidas para mejorar sus estrategias de prevención del fraude y está mejorando la comunicación con los clientes sobre posibles estafas. A pesar de estas medidas, las consecuencias de la estafa siguen afectando a numerosos clientes, lo que da lugar a un escrutinio constante de las prácticas del banco.

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