Mga Sikreto sa Pagiging Isang Matagumpay na Digital Bank

Basahin ang buong article upang maunawan ang kabuoang detalye.

Ang solusyon sa digital banking ay pangarap ng isang customer. Ang pagbabangko na hindi kasama ang pagbisita sa mga pisikal na sangay, pag-book ng mga appointment para mahawakan ang mga kumplikadong transaksyon o mga pangkalahatang serbisyo na nagbibigay ng malinaw na mga solusyon sa pananalapi ay eksakto kung ano ang ibig sabihin ng digital bank. Gayunpaman, para magtagumpay ang isang white-label na digital banking platform sa pangmatagalang panahon, dapat nitong matugunan ang dumaraming pangangailangan ng customer hinggil sa pag-personalize, kakayahang magamit at inobasyon upang bumuo ng pangmatagalang katapatan ng customer.

Ang tumaas na kumpetisyon sa loob ng digital banking space ay nangangailangan na ang mga digital banking platform ay unahin ang flexibility at tiwala, kung saan ang huli ay bumubuo ng isang lumalago at mas mataas na pag-aalala sa kakulangan ng cybersecurity sa loob ng industriya ng mga serbisyo sa pananalapi dahil sa tumaas na mga pag-atake. Ito ang mga pinakamahuhusay na sikreto para maging matagumpay na solusyon sa digital banking.

Ang Kailangang-May Mga Tampok na Kailangan Mo para sa Customer-Centric Digital Banking Solution

Ang karanasan ng customer sa industriya ng mga serbisyo sa pananalapi ay napakahalaga at higit pa sa digital banking, dahil idinisenyo ito upang puksain ang oras at pagsisikap na ginugol sa pagbabangko.

Dapat gamitin ng isang white-label na neobank ang teknolohiya nito hangga't maaari upang matiyak na ang modelo at diskarte ng negosyo nito ay parehong customer-friendly at maginhawa. Ang core ng isang white-label na neobank ay dapat na may kasamang mababang gastos na istraktura, mabilis na paggawa ng account para sa mga customer, at isang nako-customize na interface na madaling gamitin anumang oras. Bukod pa rito, dapat na madaling ma-access ang naturang digital banking solution. Isinasaalang-alang na 15% ng mga user ng pagbabangko ang nagsasagawa ng karamihan sa kanilang negosyo sa kanilang mga telepono, ang isang white-label na neobank ay dapat matugunan ang lumalaking pagnanais ng customer para sa malawak na hanay ng mga feature at mataas na koneksyon na nag-o-optimize sa karanasan sa mobile banking.

Bilang karagdagan, ang isang white-label, digital banking platform ay dapat mag-alok ng real-time na tulong sa mga customer. Ang mga customer ay humihingi ng agarang suporta dahil isa itong mahalagang feature para bumuo ng katapatan sa brand. Ang paggamit ng mga live na mekanismo ng tulong na gumagamit ng artificial intelligence (AI) ay isa pang magandang panimulang punto para sa pagpapahusay ng karanasan ng customer.

Pagbibigay ng Mga Personalized na Karanasan sa Mga Customer

Ang mga gumagamit ng pagbabangko ay nangangailangan ng mga personalized na serbisyo upang madama na ikaw ay tunay na naghahanap ng kanilang mga pinansiyal na hinaharap. Gusto nila ng mga serbisyong pinakamahusay na tumutugma sa kanilang mga pangangailangan at umaasa ng solusyon sa digital banking na may kumpletong serbisyo na nagbibigay sa kanila ng iba't ibang pagpipilian. Multicurrency account man ito, ang kakayahang pumili mula sa daan-daang gateway ng pagbabayad, o maraming solusyon sa paglilipat ng pera, ang mga neobank ay dapat mag-alok ng mga opsyon na naka-customize upang matugunan ang mga problema ng customer habang nagbabangko.

Ang isang solusyon sa digital banking ay dapat humingi ng feedback ng customer sa bawat pagkakataon upang mas maunawaan ang bawat paglalakbay ng customer at pagkatapos ay gamitin ang mga tamang tool/teknolohiya upang pinakamahusay na i-customize ang mga serbisyong komportableng gamitin ng mga customer. Ang paggamit ng data ng customer na pinakamahusay na nagbabalangkas sa mga pangangailangan at kagustuhan ng customer ay nagbibigay-daan sa mga institusyon na magarantiya ang mas mahahalagang serbisyo. Ang isang mataas na kalidad na solusyon sa digital banking ay naghahatid ng isang multi-channel na karanasan, na nakikipag-ugnayan sa mga user sa iba't ibang medium tulad ng mga mobile/messaging app at email.

Pagtugon sa Mga Alalahanin sa Seguridad ng Data

Isa sa mga pinakamalaking alalahanin na ipinapahayag ng mga customer sa industriya ng pagbabangko tungkol sa seguridad ng data. Dapat maging secure ang mga customer kapag nagpapalitan ng sensitibong impormasyon sa isang solusyon sa digital banking, na nagpapahusay sa pagbuo ng relasyon sa pagitan ng mga provider at banker.

Ipinapakita ng mga pag-aaral na 47% ng mga customer sa Amerika ang umiiwas sa mga digital-first na bangko dahil sa mga alalahanin sa seguridad, kahit na ang demand para sa mga serbisyong ito ay nananatiling medyo mataas. Kapag gumagawa ng solusyon sa digital banking, dapat kang magpatakbo ng ilang pagsusuri upang matiyak na nakakatugon ang iyong solusyon sa mga pamantayan sa seguridad at mga kinakailangan na inaasahan ng mga customer. Mayroong iba't ibang mga paraan ng pagsubok na maaari mong gamitin upang lumikha ng isang white-label na solusyon bago ang pag-deploy upang magbigay ng mataas na antas ng seguridad, kabilang ang seguridad, pagsasama, regression at pagsubok sa pagtanggap ng user.

Umiiral ang mga hamon sa seguridad para sa mga neobank dahil marami ang tumatakbo nang nagsasarili, umaasa sa mga third-party na tagapagbigay ng seguridad at kulang sa mga mapagkukunan upang kumuha ng mga espesyalista sa seguridad na maaaring magpatupad ng mga komprehensibong solusyon sa seguridad. Para umunlad ang isang white-label na solusyon sa neobank, mas maraming oras at diin ang dapat igugol sa paglikha ng komprehensibong imprastraktura ng seguridad ng data na nagpapadali sa madaling serbisyo. Ang pagiging transparent tungkol sa mga patakaran sa serbisyo at mga paraan ng pangongolekta ng data ay nagdudulot din ng malaking paraan sa pagbuo ng tiwala sa mga customer. At, ang pagbibigay ng mga solusyon na walang password tulad ng biometric na pagpapatotoo ay nagdaragdag ng mga layer ng proteksyon kapag naglalagay ng impormasyon, na nagiging sanhi ng hindi gaanong problemang karanasan.

Pag-optimize sa Paglalakbay ng Customer

Ang pag-unawa sa paglalakbay ng customer habang nagpapatakbo ng isang matagumpay na white-label na neobank ay nangangailangan na tumuon ka sa pagkuha , pag-maximize sa pag-aampon ng customer sa pamamagitan ng marketing sa pamamagitan ng maraming channel, pagkumbinsi sa mga customer na ang iyong solusyon ay magagamit mula saanman anumang oras. Kapag nag-sign up na ang mga customer para sa iyong solusyon, dapat kang mag-follow up nang tuluy-tuloy upang matiyak ang maayos na proseso ng onboarding at matiyak na palagi silang babalik para gamitin ang iyong mga serbisyo.

Siguraduhin na ang iyong solusyon sa digital banking ay pinakaangkop sa mga natatanging kagustuhan ng customer at pinapadali ang patuloy na komunikasyon upang makapag-alok ang mga customer ng feedback upang mapataas ang mga rate ng conversion at potensyal na kita.

Ang mga posibilidad ay walang katapusan para sa mga solusyon sa digital banking tulad ng mga white-label na neobanks, na nagdaragdag ng pagiging mapagkumpitensya sa merkado sa pamamagitan ng paggamit ng mga tamang teknolohiya at alok. Ngunit, ito ay sa pag-angkop lamang ng lahat ng mga kakayahan sa hindi mabilang na natatanging pangangailangan ng user na naghihiwalay sa matagumpay na mga digital banking platform mula sa mga stagnant.