Paano Kumita ng Passive Income gamit ang DeFi

Desentralisadong Pananalapi

Habang kay Satoshi NakamotoBitcoinAng paglikha ay upang magdala ng isang alternatibo sa fiat currency, ang DeFi ay naghahanap upang gawin itong isang hakbang pa.

Pagkatapos ng ebolusyon ng sentralisadong pananalapi sa crypto space, ang DeFi ay naghahanap upang labanan ang pandaigdigang pananalapi at ang matagal nang naitatag na sektor ng pananalapi nang direkta.

Gaya ng iminumungkahi ng pangalan, ang DeFi ay mukhang maghahatid ng isang tunay na desentralisado, na hinimok ng komunidad na platform ng mga serbisyong pinansyal.

Ang DeFi ay idinisenyo upang maging parehong “Walang Pahintulot” at “Walang Tiwala” sa isang desentralisadong mundo na katulad ng sa Bitcoin.

Kabaligtaran ito sa mundo ng CeFi, kung saan mayroong pamamahala at kontrol sa mga pinansyal na platform.

Habang ang mga pinuno ng merkado ay naghahanap ng pagbabago at naghahatid ng alternatibo sa kasalukuyang modelo ng pagbabangko, mayroong ilang mga paraan kung saan ang mga may hawak ng crypto ay nakakakuha ng kita.

Kung isasaalang-alang ang kakulangan ng mga kinakailangan ng KYC at AML, dahil sa desentralisadong katangian ng DeFi, ang DeFi ay hindi lamang nagta-target sa mga naka-banko kundi pati na rin sa mga hindi naka-banked na tinatayang nasa humigit-kumulang 1.7bn.

Tulad ng kaso sa mas tradisyunal na mga produktong pinansyal, ang mga mamumuhunan ay may opsyon na bumuo ng aktibo o passive na kita.

Kasama sa aktibong kita ang pangangalakal ng mga asset na available sa mga platform ng DEX, ang mga ito ay desentralisadopalitan. Katulad ng pangangalakal ng cryptos at iba pang klase ng asset, isa itong hands-on na kasanayan at higit pa sa pabagu-bagong mundo ng crypto.

Ang passive income ay kabaligtaran lamang, kung saan ang mga mamumuhunan at may hawak ng crypto ay maaaring kumita mula sa mga cryptos na hawak ngunit hindi aktibong kinakalakal.

Passive Income

Habang ang DeFi ay nasa napakaagang mga araw nito, mayroong ilang mga paraan kung saan ang mga mamumuhunan ay maaaring kumita ng passive income. Ang buong dahilan para sa pagkakaroon ng mga naturang platform at produkto ay upang maghatid ng pagkatubig sa espasyo ng DeFi sa pamamagitan ng insentibo.

Kasalukuyang kasama sa mga produktong DeFi na nagbibigay ng kita ang:

• Magbubunga ng pagsasaka

• Pagmimina ng pagkatubig

• staking

• Mga Desentralisadong Palitan (“DEX”)

Hindi tulad ng CeFi space, mayroon ding mababang hadlang sa pagpasok, na sumusuporta sa inobasyon na magiging susi sa paghahatid ng alternatibong platform ng mga serbisyo sa pananalapi.

Kaya, para sa mga may hawak na stablecoin na naghahanap upang makabuo ng isang tuluy-tuloy na stream ng kita, ang mundo ng DeFi ay nag-aalok ng ganoon.

Pagsusuri sa mga produktong passive income na inaalok:

Pagsasaka ng ani

Ang pagsasaka ng ani ay ang henerasyon ng ani mula sa mga asset ng crypto.

Ang produkto ay maihahambing sa mga deposito sa bangko, mga fixed-term na deposito, at maging sa mga bono ng gobyerno.

Ang mga mamumuhunan ay nagdedeposito ng fiat na pera sa mga institusyong pampinansyal sa pamamagitan ng mga deposito sa bangko at mga nakapirming deposito, na nagbibigay ng pagkatubig ng institusyon. Ang pamumuhunan sa mga bono ng gobyerno ay nagbibigay sa mga pamahalaan ng pagkatubig. Ang pagkatubig ay pagkatapos ay ginagamit upang bumuo ng paglago ng institusyon o pamahalaan.

Hindi lamang maaaring makabuo ng kita ang komunidad mula sa mga asset ng crypto na hawak na. Ang mga magsasaka ng ani ay maaari ding humiram ng crypto at makabuo ng kita. Ito ay kumikita kapag ang mga pagkakaiba sa rate ng interes ay nakahanay pabor sa nanghihiram.

Maaaring magbunga ang mga magsasaka ng ani mula sa DeFi money market, liquidity pool, at mga insentibo.

Bilang halimbawa, ang isang magsasaka ng ani ay naglalagay ng 10,000 USDT sa isang DeFi protocol, na naghahatid ng pagkatubig sa platform. Ang protocol ay nagbibigay sa magsasaka ng ani ng gantimpala para sa pagdeposito ngUSDT.

Ang yield farmer ay kukuha ng rewarded USDT o iba pang token na maaaring ibigay at ideposito ito sa isang DeFi liquidity pool na tumatanggap ng USDT o ang token na natanggap. Ang magsasaka ng ani ay tumatanggap ng yield kicker mula sa mga insentibo.

Habang sa kasalukuyan ay mayroong elemento ng aktibong pamamahala ng mga asset, ang DeFi space ay umuunlad. Sa kasalukuyan, ang mga magsasaka ng ani ay manu-manong naghahanap ng pinakamahusay na ani na inaalok. May mga bagong protocol na inaalok, gayunpaman, na magagawa ang gawain para sa iyo. Ang mga ito ay kilala bilang Robo-Advisors o Robot yield toppers.

Gumagamit ang mga smart contract system ng “Oracles” para awtomatikong ilipat ang mga token na pinamamahalaan ng Robo sa mga protocol na nag-aalok ng pinakamataas na yield para sa isang bayad.

Ang “Oracles” ay mga serbisyong nagbibigay ng “off-chain” na data sa mga smart contract. Ang data na “off-chain” ay karaniwang mga presyo sa merkado ng mga asset at mga kaganapan sa mundo, gaya ng mga marka ng sports, lagay ng panahon, atbp.

Ang mga uri ng kita na maaaring kitain ng isang magsasaka ay ang mga sumusunod:

• Paglago ng kapital: Maaaring nasa mga stablecoin o hindi stablecoin ang mga asset, bayarin, at reward. Ang paglago ng kapital sa panahon ng staking ay isang passive income source. May panganib, gayunpaman, ng “Impermanent Loss”.

Ang “Impermanent Loss” ay isang opportunity cost na natamo sa pagitan ng pagbibigay ng liquidity sa isang AMM pool kumpara sa simpleng paghawak ng mga token sa isang wallet. Nangyayari ang pagkalugi kapag ang mga presyo ng asset ay nagkakaiba mula sa mga orihinal na antas noong unang nadeposito ang mga token.

Ang mga karagdagang daloy ng kita ay kinabibilangan ng:

• Mga gantimpala ng token

• Bayarin sa transaksyon

Pagmimina ng Pagkatubig

Ang ika-2 hakbang na ginagawa ng mga magsasaka sa ani ng pagsasaka ay ang liquidity mining.

Mula sa pananaw ng protocol, binibigyang gantimpala ng tagapagbigay ng token o DEX ang mga liquidity miners para sa pagbibigay ng liquidity sa isang partikular na token.

Dito, ang mga may hawak ng token ay nagdedeposito ng collateral sa isang liquidity pool na inaalok ng isang automated market maker, (“AMM”).

Kapag natukoy mo na ang isang mining pool na tumatanggap ng iyong mga idle token, i-stack lang ang iyong token kapalit ng mga insentibo. Ang mga insentibo ay karaniwang mga token na maaaring ipagpalit sa ibang pagkakataon ng mga may hawak sa isang DEX.

Kapansin-pansin na ang mga liquidity pool ay may posibilidad na mag-alok ng mas mahusay na ani kaysa sa mga money market. Mayroong mas malaking panganib, gayunpaman, na nagbibigay-katwiran sa mas malaking gantimpala.

Mga Automated Market Makers

Ang mga gumagawa ng automated market, na mas karaniwang kilala bilang mga AMM, ay nag-aalok ng mga liquidity pool upang mapahusay ang mga ani ng pagsasaka.

Sa esensya, nakikipagkalakalan ang komunidad sa mga matalinong kontrata at hindi sa ibang miyembro ng komunidad.

Ang mga AMM ay mga matalinong kontrata na gumagawa ng mga liquidity pool, na karaniwang kinakalakal ng isang algo o “Mga Robot” sa halip na mag-order ng mga aklat.

Mula sa pananaw ng DeFi, ang mga AMM ay mahalaga sa ebolusyon nito. Ang pagkatubig ay kinakailangan para sa DeFi space upang patuloy na umunlad at maghatid ng mga bagong protocol at produkto sa komunidad.

Ang mga Panganib

Tulad ng kaso sa anumang pamumuhunan, ang pagsasaka ng ani ay hindi walang panganib.

Ang ganitong mga panganib ay nagmumula sa:

• Mga Matalinong Kontrata : Hindi maaaring baguhin ng mga developer ang mga matalinong kontrata kapag naipasok na ang mga panuntunan sa protocol. Ginagawa nitong permanente ang mga bug at maaaring magresulta sa pagkawala ng materyal na mga asset.

• Mga Rate ng Palitan : Ang pagkasumpungin ng presyo ng asset ay hindi maiiwasan. Gaya ng naunang nabanggit, ang “Impermanent Loss” ay isang panganib na nauugnay sa mga halaga ng palitan.

• Price Oracles : Umaasa ang mga provider ng price-feed sa kalidad ng data. Iyon ay nag-iiwan sa “Price Oracles” na nakalantad sa pakikialam sa presyo. Sa isang automated na mundo, walang mga pag-audit upang i-verify ang katumpakan ng data.

• Mga Hack : Tinatarget ng mga magnanakaw at hacker ang mga AMM, lalo na sa mga unang araw.

Sa konklusyon

Para sa ebolusyon ng crypto market, ang pinakanakakaakit na elemento ng DeFi ay dapat mag-alok ng mga serbisyong pinansyal nang walang mga kinakailangan ng KYC at AML. Mae-enjoy ng komunidad ng DeFi ang buong anonymity, habang tinatangkilik din ang mga produktong inaalok kaysa sa hanay mula sa pangangalakal hanggang sa pagkuha ng mga pautang...

Ang passive income ay isang mahalagang elemento, dahil ang mundo ng DeFi ay nagbabago sa mas malaking automation.

Ang pamumuhunan ay hindi dumarating nang walang sariling mga panganib, gayunpaman. Sa Trustless at Permissionless na mundo ng DeFi, walang pamamahala upang matukoy ang mabuti sa masama.

Gaya ng nakita natin sa boom days ng crypto, gayunpaman, ito ay magiging matatag sa kalaunan. Hanggang sa panahong iyon, ang mga mamumuhunan ay kailangang mag-ingat kapag namumuhunan sa espasyo ng DeFi.

Kasama sa mga rekomendasyon ang:

• Subukang iwasan ang pamumuhunan sa hindi na-audited na mga protocol maliban kung lubos mong nalalaman ang mga panganib at maaari mong pigilin ang pagkawala.

• Huwag mag-invest ng pera na hindi mo kayang mawala. Maraming Ponzi schemes.

• Gumawa ng ilang pananaliksik at tukuyin ang mga protocol na malamang na umiiral para sa mas mahabang panahon. Kung mas mahaba ang panahon ng pagpapasya at mga insentibo para sa mga komunidad na manatili sa lugar para sa mahabang paghatak, mas mabuti.