Как распознать форекс-пирамиды и как не попасться на их уловки?

Валютный рынок уже давно является потенциальной мишенью для мошенников, с ежедневным торговым оборотом в 6,6 трлн долларов США. В течение многих лет инвесторы теряли тысячи долларов из-за аферистов. Схемы пирамид являются наиболее распространенным видом валютного мошенничества. Поскольку такие схемы работают так же, как организации с несколькими уровнями маркетинга (MML), которые обещают большую прибыль, становится сложно определить, является ли это реальным заработком или мошенничеством. Инвесторы с недостаточной информацией чаще становятся жертвами этих грабителей. В этой статье мы рассмотрим мошенничество с схемой пирамиды и то, как не попасться на такую удочку.

Что такое пирамидальная схема？

Схемы пирамид — это обманные схемы зарабатывания денег, которые обычно вербуют новых участников в поисках инвестиционных возможностей. В таких случаях агенты или промоутеры привлекают клиентов, которые, в свою очередь, привлекают других инвесторов и так далее. Систему называют «пирамидой», так как количество клиентов увеличивается на каждом уровне. Концепция требует большой базы инвесторов, чтобы поддерживать ее, выплачивая прибыль ранним последователям, несмотря на небольшое количество первых инвесторов на верхушке пирамиды.

В обычной финансовой пирамиде мошенники обещают огромные вознаграждения — и какое-то время следуют своему обещанию. Однако они не делают никаких инвестиций. Вместо этого они занимают деньги у новых потребителей, чтобы погасить ранее взятые на себя обязательства, включая прибыль «на первом этаже», обещанную ранним инвесторам. Когда организаторам не удается привлечь достаточно свежих денег, чтобы удержать систему на плаву, система рушится.

Например, в Малайзии в результате мошенничества с пирамидой было выманила у инвесторов 126,9 миллиона ринггитов.

В 2022 году выяснилось, что мошенническая пирамида, известная как «Guardian Capital Group (GCG)», украла у инвесторов 126,9 миллиона ринггитов. Полиция Малайзии задержала группу из 10 человек, в том числе основателя «Датука». Следствие установило, что синдикат функционировал с 2018 года и что организатор использовал название «Сери» для коммерческой деятельности. Брокеры, банковские менеджеры, поисковые агенты и владельцы счетов были среди других задержанных лиц.

Хотя Guardian Capital Group (GCG) Indonesia была признана виновной в участии в заговоре, расследования по борьбе с отмыванием денег показали, что ее владельцы имели штаб-квартиру в Малайзии и предположительно работали с физическими лицами по всему миру. Например, инвесторы в Китае, Таиланде, Индонезии и многих других азиатских странах стали жертвами пирамиды и потеряли миллионы.

Вот несколько стратегий, позволяющих избежать финансовых пирамид:

Изучите правила компании

Нерегулируемые компании кажутся более безопасными и прозрачными, чем регулируемые. Чтобы установить регулирующий статус вашего брокера, запросите ее регистрационный номер и найдите его на веб-сайте соответствующего регулирующего органа или просмотрите данные брокера на сайте WikiFX.

Безопасность

Также очень важно изучить меры безопасности, принятые выбранной вами компании. Убедитесь, например, что в организации используются современные меры безопасности, такие как SSL-шифрование и двухэтапная аутентификация.

Репутация

Инвестирование в авторитетные фирмы, как правило, является безопасной ставкой. Таким образом, проверка репутации брокера может быть полезным методом предотвращения мошенничества с финансовыми пирамидами. Чтобы определить, стоит ли присоединяться, проверьте онлайн-оценки текущих клиентов компании на сторонних рейтинговых сайтах.

С другой стороны, вы можете обезопасить себя от мошеннических брокеров с помощью одного надежного инструмента, известного как приложение WikiFX. WikiFX — это платформа для поиска финансовой информации компаний по всему миру. Его основная обязанность состоит в том, чтобы предоставить форекс трейдерам, торгующим иностранной валютой, поиск базовой информации, регулирующей лицензии, оценку кредитоспособности, идентификацию платформы и другие услуги.

База данных WikiFX поступает от официальных регулирующих органов, таких как FCA, NFA, ASIC и другие. Публикуемая информация также является достоверной, объективной и основанной на фактах. WikiFX не взимает плату за связи с общественностью, расходы на рекламу, плату за рейтинг, плату за очистку данных или любые другие необоснованные расходы. WikiFX сделает все возможное, чтобы база данных была согласованной и синхронизированной с авторитетными источниками данных, такими как регулирующие органы, но не может обещать, что данные всегда будут актуальными.

В заключение

В большинстве стран имеются законы запрещающие деятельность с использованием финансовых схем. Если вы связались с мошеннической компанией, вы можете принять меры против мошенников, но вы не сможете полностью возместить свои убытки. Всегда имейте в виду, что стать миллиардером в одночасье не получится. В целом, избегайте брокеров и компаний, которые гарантируют необоснованную прибыль.

Следите за новостями в приложении WikiFX - доступен в App Store и Google Play.