Financial Services Agency

16 กันยายน 2553 สำนักงานบริการทางการเงิน Tokai Tokyo เรื่องการดำเนินการทางปกครองกับบริษัทร่วมหุ้น Tokai Tokyo จากการตรวจสอบของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของบริษัทหลักทรัพย์ (ต่อไปเรียกว่า “บริษัทของเรา”) พบว่ามีการฝ่าฝืนกฎหมายและข้อแนะนำต่างๆ ดังนี้ ในระหว่างการตรวจสอบนอกสถานที่ของบริษัทของเรา เพื่อตอบคำถามจากลูกค้าที่ส่งมายังบริษัทของเรา พนักงานขายของบริษัทของเราได้ให้การชดเชยการสูญเสียและรับประกันผลตอบแทนแก่ลูกค้ารายใดรายหนึ่งอย่างต่อเนื่องมากว่า 10 ปี และหลังจากนั้นก็เพื่อ พบพิรุธการขายทรัพย์สินของลูกค้าโดยไม่ได้รับอนุญาตและการถอนเงินสดโดยมิชอบด้วยกฎหมาย ขณะนี้บริษัทกำลังดำเนินการตรวจสอบภายในเกี่ยวกับรายละเอียดทั้งหมดของเรื่อง และพบข้อเท็จจริงดังต่อไปนี้ในการตรวจสอบครั้งนี้ ซึ่งเป็นผลมาจากการตรวจสอบระบบของบริษัทในการป้องกันอุบัติเหตุเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ทางการเงิน เป็นต้น (1) ฟังก์ชันตรวจสอบการฉ้อฉลและความผิดปกติในทรัพย์สินของลูกค้าเป็นแบบแผนและผิวเผิน ถูกถอนออกหลายร้อยครั้งจากเครื่องฝากและถอนเงินสดอัตโนมัติ (ต่อไปนี้เรียกว่า "ATM") ที่ติดตั้งที่ธนาคาร ฯลฯ รวมประมาณ 630 เครื่อง ล้านเยน การถอนส่วนใหญ่เป็นการถอนซ้ำทุกวันที่ 999,000 เยน ซึ่งเป็นขีดจำกัดการถอนรายวันจากตู้ ATM และทำให้สินทรัพย์ของลูกค้าลดลงอย่างมากในช่วงเวลาสั้น ๆ ไม่ทราบสถานการณ์นี้ นอกจากนี้ ตั้งแต่เดือนตุลาคม พ.ศ. 2550 ถึงเดือนพฤษภาคม พ.ศ. 2553 ตั้งแต่เดือนตุลาคม พ.ศ. 2550 ถึงเดือนพฤษภาคม พ.ศ. 2553 พนักงานขาย a ทำยอดรวมประมาณ 100 ล้านเยนจากตู้เอทีเอ็มประมาณ 1,000 ครั้งในบัญชีของลูกค้ารายหนึ่งที่กล่าวว่าเขาได้รับประกันผลตอบแทน เป็นต้น ฉันฝากเงินเยน ส่วนใหญ่ทำการฝากเงินหลายครั้งในหนึ่งวัน วงเงิน 100,000 เยนสำหรับการฝากครั้งเดียวจาก ATM และ 35 ครั้งต่อวัน 3.5 ล้านเยนในหลายๆ วัน ในขณะที่ผู้จัดการฝ่ายควบคุมภายในทราบถึงสถานการณ์นี้ เขาก็ทำ ไม่ได้ทำการสอบสวนใด ๆ เป็นพิเศษ ○ สำหรับลูกค้าที่รับผิดชอบพนักงานขาย ปัญหาต่างๆ เช่น การหมุนเวียนในระยะสั้น ยอดการทำธุรกรรมตกต่ำอย่างมาก ลูกค้าที่อยู่ห่างไกล ฯลฯ มักจะถูกชี้ให้เห็นในระบบความสนใจและการตรวจสอบภายในองค์กรเพื่อคัดแยกลูกค้าที่มีการทำธุรกรรม ควรเฝ้าดูอย่างใกล้ชิด มี ผู้จัดการควบคุมภายในพบว่า a. (a) พวกเขามักจะชี้ให้เห็นปัญหา เช่น การดำรงตำแหน่งที่ยาวนานที่สาขาและความสัมพันธ์ที่ยาวนานกับลูกค้าที่ดูแลอยู่ แต่ไม่มี ดำเนินการสอบสวนโดยเฉพาะ (2) การกำหนดมาตรการไม่เพียงพอเพื่อป้องกันการเกิดซ้ำของอุบัติเหตุเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ทางการเงิน ฯลฯ เทียบเท่ากับการเลิกจ้างที่บริษัทพบในช่วงระยะเวลาการตรวจสอบ (3 พฤศจิกายน 2550 ถึง 14 พฤษภาคม 2553) ของอุบัติเหตุเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ทางการเงิน ฯลฯ การเกิดซ้ำบางอย่าง มีมาตรการป้องกันสำหรับกรณีที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายโดยไม่ได้รับอนุญาต อย่างไรก็ตาม ยังมีกรณีของการกระทำที่ผิดกฎหมายที่เป็นอันตราย เช่น การชดเชยการสูญเสียที่ใช้เวลานานในการค้นหา ・ฉันไม่ได้เสริมความ ○บริษัทได้กำหนดชุดงานซึ่งพนักงานจะไม่โอนย้ายจากสาขาที่ว่าจ้าง หรือช่วงของการโอนย้ายจำกัดอยู่ในพื้นที่ใดพื้นที่หนึ่ง ภายใต้ระบบนี้ พนักงานมักจะทำงานในสำนักงานขายเดียวกันเป็นระยะเวลานาน และนอกเหนือจากการรักษาความสัมพันธ์ระยะยาวกับลูกค้า จากมุมมองของการป้องกันอุบัติเหตุเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ทางการเงิน ฯลฯ โอกาสในการตรวจสอบรายละเอียดทางธุรกิจยังมีจำกัด . เป็นสิ่ง. ในช่วงระยะเวลาที่ครอบคลุมโดยการตรวจสอบนี้มีเหตุการณ์ที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสายงานอาชีพข้างต้นซึ่งได้รับการว่าจ้างที่สาขาเดียวกันเป็นระยะเวลานาน และพนักงานขาย a ได้รับการว่าจ้างที่สาขาเดียวกันด้วย ระยะเวลาอันยาวนานซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของสายงานข้างต้น ทั้งนี้บริษัทไม่ได้ดำเนินมาตรการใด ๆ เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากการทุจริตที่เกี่ยวข้องกับการดำรงตำแหน่งระยะยาวของพนักงาน เช่น การไม่ดำเนินการตรวจสอบอย่างเข้มงวดกับพนักงานที่อยู่ในสายงานเดียวกันหรืออยู่ในสำนักงานขายเดียวกันเพื่อ เป็นเวลานาน สถานะของระบบป้องกันอุบัติเหตุเกี่ยวกับเครื่องมือทางการเงินที่บริษัทต้องได้รับการปรับปรุงเพื่อประโยชน์สาธารณะและการคุ้มครองผู้ลงทุนเกี่ยวกับการดำเนินธุรกิจและสถานะทรัพย์สินของผู้ประกอบธุรกิจตราสารทางการเงินที่กำหนดไว้ในมาตรา 51 ของพระราชบัญญัติตราสารทางการเงินและการแลกเปลี่ยน ได้รับการยอมรับว่าใช้ได้ในบางสถานการณ์ จากข้อมูลข้างต้น การดำเนินการด้านการบริหารต่อไปนี้ได้ดำเนินการกับบริษัทของเราในวันนี้ ○ คำสั่งปรับปรุงธุรกิจตามมาตรา 51 ของกฎหมายตราสารทางการเงินและการแลกเปลี่ยน (1) ให้คำอธิบายที่เหมาะสมแก่ลูกค้าที่ได้รับผลกระทบจากเรื่องอื้อฉาวนี้ และใช้มาตรการที่เป็นไปได้ทั้งหมดเพื่อจัดการกับลูกค้า (2) จากข้อค้นพบของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์เราจะตรวจสอบสาเหตุของเรื่องนี้ สรุปปัญหา และปรับปรุงและเสริมความแข็งแกร่งให้กับระบบการจัดการธุรกิจและระบบควบคุมภายในจากมุมมองต่อไปนี้ ○ เพื่อป้องกันเรื่องอื้อฉาวที่คล้ายคลึงกันภายใต้การนำของทีมผู้บริหาร เราจะตรวจสอบสถานะของระบบการจัดการธุรกิจและระบบควบคุมภายใน ตรวจสอบความผันผวนที่ผิดปกติในทรัพย์สินของลูกค้า และดำเนินการตรวจสอบและถ่วงดุลร่วมกันทุกวันที่สาขา มาตรการเข้มไม่ให้เกิดเหตุซ้ำทั้งการเสริมสร้างและทบทวนระบบบริหารงานบุคคล ○ เพื่อให้มั่นใจถึงประสิทธิภาพของการดำเนินธุรกิจที่เหมาะสม พัฒนาระบบที่จำเป็นและดำเนินการฝึกอบรม ฯลฯ สำหรับเจ้าหน้าที่และพนักงาน ○ ชี้แจงว่าความรับผิดชอบในเรื่องนี้อยู่ที่ใด ○เกี่ยวกับเรื่องข้างต้น โปรดรายงาน FSA เป็นลายลักษณ์อักษรภายในวันที่ 14 ตุลาคม 2010 (วันพฤหัสบดี) เกี่ยวกับการตอบสนองและสถานะการดำเนินการ