Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada

การลงโทษทางการเงินด้านการบริหารสำหรับธนาคารพาณิชย์แห่งจักรวรรดิแคนาดาจาก: ธุรกรรมทางการเงินและศูนย์การวิเคราะห์รายงานของแคนาดา (fintrac) [2023-12-07] ธนาคารพาณิชย์แห่งจักรวรรดิแคนาดา ( CIBC ) ซึ่งดำเนินงานในฐานะ banque canadienne impériale de commerce ซึ่งเป็นธนาคารที่มีสำนักงานใหญ่ในเมืองโตรอนโต รัฐออนแทรีโอ ถูกลงโทษทางปกครองเป็นเงิน 1,329,150 ดอลลาร์เมื่อวันที่ 23 ตุลาคม 2023 สำหรับการกระทำผิด 2 ครั้ง บทลงโทษนี้ถูกกำหนดไว้สำหรับการละเมิดการบริหารที่กระทำโดย CIBC ภายใต้การดำเนินการของอาชญากรรม (การฟอกเงิน) และพระราชบัญญัติการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย และกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง และไม่ใช่สำหรับความผิดทางอาญาสำหรับการฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนสำหรับกิจกรรมการก่อการร้าย ได้ชำระค่าปรับทางปกครองเต็มจำนวนแล้วโดย CIBC และการดำเนินคดีได้สิ้นสุดลงแล้ว ลักษณะของการละเมิดการละเมิด # 1 ความล้มเหลวของบุคคลหรือนิติบุคคลในการรายงานธุรกรรมทางการเงินที่เกิดขึ้นในกิจกรรมของตนและในส่วนที่มีเหตุอันสมควรที่จะสงสัยว่าธุรกรรมนั้นเกี่ยวข้องกับการกระทำการหรือการพยายามกระทำการทางเงิน การฟอกเงินหรือการกระทำความผิดทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย ซึ่งขัดกับมาตรา 7 ของการก่ออาชญากรรม (การฟอกเงิน) และการกระทำทางการเงินของผู้ก่อการร้าย ธนาคารพาณิชย์แห่งจักรวรรดิแคนาดาล้มเหลวในการส่งรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย โดยมีเหตุผลอันสมควรที่จะสงสัยว่าธุรกรรมอย่างน้อยหนึ่งธุรกรรมเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือการกระทำผิดกฎหมายทางการเงินของผู้ก่อการร้าย การตรวจสอบธนาคารในปี 2021 ของ fintrac ระบุกรณีที่ควรยื่นรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยกับ fintrac กรณีนี้เกี่ยวข้องกับลูกค้าของธนาคารที่ถูกจับกุมและถูกตั้งข้อหากระทำความผิดทางอาญา ธนาคารทราบถึงค่าใช้จ่ายดังกล่าวและตรวจสอบธุรกรรมของลูกค้าแล้ว อย่างไรก็ตาม ธนาคารพิจารณาแล้วว่าไม่จำเป็นต้องรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย เนื่องจากกิจกรรมที่สังเกตได้ดูเหมือนจะเป็นเรื่องปกติและสอดคล้องกับโปรไฟล์ของลูกค้า แม้ว่าธนาคารจะมีตัวบ่งชี้ ml/tf และข้อมูลบริบทที่ได้รับจากธนาคารก็ตาม การละเมิด #2 ความล้มเหลวของหน่วยงานทางการเงินในการรายงานการรับเงินโอนทางอิเล็กทรอนิกส์จำนวน 10,000 ดอลลาร์ขึ้นไปจากภายนอกแคนาดาในการทำธุรกรรมครั้งเดียว พร้อมด้วยข้อมูลที่กำหนด - รายได้จากอาชญากรรม (การฟอกเงิน) และกฎระเบียบทางการเงินของผู้ก่อการร้าย ย่อหน้าที่ 12(1)(c) ธนาคารพาณิชย์แห่งจักรวรรดิแคนาดาไม่สามารถส่งรายงานการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ขาเข้าพร้อมข้อมูลที่กำหนด การตรวจสอบในปี 2021 ของ fintrac ระบุกรณีการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด 1,003 รายการที่เกี่ยวข้องกับการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ที่ไม่ได้รับรายงาน (efts) ในกลุ่มตัวอย่างการโอนเงินด่วนขาเข้า 20,000 รายการในช่วงเวลาที่แคบ โดยธนาคารเป็นสถาบันการเงินของแคนาดาแห่งสุดท้ายที่ได้รับความช่วยเหลือระหว่างประเทศจากการเงินของแคนาดาอีกแห่ง สถาบันและชื่อและ/หรือที่อยู่ไม่ครบถ้วน ในระหว่างการตรวจสอบ พบว่ามีช่องว่างในกระบวนการรายงานความเสียหายของธนาคารสำหรับการชำระเงินที่รวดเร็วเข้ามา รวมถึงการทดสอบเพื่อให้แน่ใจว่าข้อกำหนดการรายงานการปฏิบัติตามข้อกำหนด ด้วยเหตุนี้ ธนาคารจึงไม่ได้ส่งความพยายามไปยัง Fintrac เพื่อปฏิบัติตามภาระหน้าที่ในการรายงานภายใต้มาตราย่อย 12(5) ของรายได้จากอาชญากรรม (การฟอกเงิน) และกฎระเบียบทางการเงินของผู้ก่อการร้าย