TransferWise

نظرة عامة على TransferWise

وايز، المعروفة سابقًا باسم TransferWise، هي شركة نقل الأموال الدولية المقرة في لندن تأسست في عام 2011. بوجودها العالمي، تقدم تحويلات سريعة للأموال في أكثر من 450 عملة، وتوفر تفاصيل البنك للمدفوعات في 30 دولة مختلفة، وتسهل المباشرات المباشرة بعملات متعددة، وأكثر من ذلك.

في فبراير 2021، قامت الشركة بتغيير العلامة التجارية إلى Wise للدلالة على التزامها بتوسيع خدماتها بعيدًا عن تحويلات الأموال التقليدية. تعمل Wise تحت إشراف الهيئة الاستثمارية والأوراق المالية الأسترالية (ASIC) وتحمل ترخيصًا شاملاً بموجب تفويضها، وفقًا للوائح رقم 456295.

هل TransferWise شرعي أم احتيال؟

حسب أحدث المعلومات المتاحة، تم سحب ترخيص TransferWise من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمار في أستراليا (ASIC). الترخيص، الذي يندرج تحت فئة صنع السوق (MM)، لم يعد ساري المفعول. كانت المؤسسة المرخصة TransferWise Ltd مُصرح لها سابقًا بالعمل في أستراليا بموجب رقم الترخيص 456295.

الهيئات التنظيمية: هيئة الأوراق المالية والاستثمار في أستراليا

الحالة الحالية: تم إلغاؤها

نوع الترخيص: صنع السوق (MM)

تنظمها: أستراليا

رقم الترخيص: 456295

المؤسسة المرخصة: TRANSFERWISE LTD

المزايا والعيوب

المزايا:

1. تحويلات نقدية عالمية فعالة: تتميز وايز بتقديم خدمات تحويل نقدي عالمية فعالة وبتكلفة منخفضة. يمكن للمستخدمين إرسال الأموال دوليًا بأسعار صرف تنافسية ورسوم منخفضة، مما يجعلها الخيار المفضل للكثيرين.

2. هيكلة رسوم شفافة: تقدم Wise هيكلة رسوم شفافة، مما يضمن للمستخدمين فهمًا واضحًا للتكاليف المرتبطة بمعاملاتهم.

3. تشمل مجموعة واسعة من طرق الدفع: يدعم Wise مجموعة واسعة من طرق الدفع، بما في ذلك التحويلات المصرفية، والدفع ببطاقة الخصم/الائتمان، وغيرها، لتلبية تفضيلات المستخدمين المتنوعة.

4. الحسابات الشخصية والتجارية: توفر Wise حسابات شخصية وتجارية، مما يجعلها متعددة الاستخدامات للمستخدمين الفرديين والشركات على حد سواء.

5. تنظيم: تعمل Wise تحت إشراف تنظيمي في مختلف الاختصاصات، مما يعزز الثقة والأمان لمستخدميها.

عيوب:

1. أدوات سوق محدودة: تركز Wise بشكل أساسي على تحويلات الأموال الدولية ولا تقدم مجموعة من الأدوات السوقية مثل الأسهم والسندات والسلع. قد يجد المستخدمون الذين يبحثون عن فرص استثمارية خارج تحويلات الأموال أن المنصة تفتقر في هذا الصدد.

2. عروض مالية محدودة: لا يقدم Wise مجموعة أوسع من المنتجات المالية مثل حسابات التوفير أو القروض أو خيارات الاستثمار، والتي قد يحتاجها بعض المستخدمين لإدارة مالية شاملة.

3. تعليم الاستثمار المحدود: قد يحتاج المستثمرون الذين يبحثون عن تعليم مالي معمق أو تحليل سوقي إلى البحث عن مصادر إضافية لتلبية احتياجات تعلمهم.

أدوات السوق

وايز لا تقدم أي أدوات سوقية مثل الأسهم أو المؤشرات أو السلع. الشركة تقدم فقط تحويلات الأموال الدولية.

توفر Wise تحويلات سريعة للأموال تغطي مجموعة واسعة من أكثر من 450 عملة، بما في ذلك العملات الرئيسية مثل AUD و EUR و GBP و CAD، بالإضافة إلى عملات أخرى مثل BGN و BRL و CNY و CHF و CZK و DKK و HUF. تغطية العملات الواسعة هذه تتيح للمستخدمين إرسال واستلام الأموال بأوجه مختلفة.

أنواع الحسابات

تقدم Wise نوعين من الحسابات: الشخصية والتجارية.

الحساب الشخصي لـ Wise هو للأفراد الذين يحتاجون إلى إرسال أو إنفاق أو استلام الأموال دوليًا. إنها خيار رائع للأشخاص الذين يعيشون أو يعملون أو يسافرون في الخارج، أو الذين لديهم أصدقاء أو عائلة في بلدان أخرى.

الحساب الشخصي لـ Wise يحتوي على عدد من الميزات، بما في ذلك:

• أكثر من 40 عملة للاختيار من بينها

• أسعار صرف السوق المتوسطة

• بطاقة ديبت وايز يمكن استخدامها لصرف الأموال في أكثر من 150 دولة

• رسوم منخفضة

• لا توجد رسوم شهرية

حساب وايز بزنس مخصص للشركات التي تحتاج إلى إرسال أو استلام الأموال عبر الحدود. إنها خيار رائع للشركات التي تبيع السلع أو الخدمات عبر الإنترنت، أو التي لديها موظفين أو متعاقدين في بلدان أخرى.

حساب الأعمال الذكي لديه عدد من الميزات، بما في ذلك:

• أكثر من 40 عملة للاختيار من بينها

• أسعار صرف السوق المتوسطة

• بطاقة ائتمان ذكية للأعمال يمكن استخدامها لإنفاق الأموال في أكثر من 150 دولة

• رسوم منخفضة

• لا توجد رسوم شهرية

• ميزات إضافية مثل حسابات الفريق والمدفوعات الجماعية وتكامل Xero و QuickBooks

بالتأكيد، هنا هي المعلومات المقدمة في شكل جدول لسهولة الرجوع إليها:

كيفية فتح حساب؟

فتح حساب مع Wise (المعروف سابقًا باسم TransferWise) هو عملية بسيطة. هنا هي الخطوات المحددة المقسمة إلى ست نقاط:

الخطوة 1: قم بزيارة موقع Wise

• ابدأ بزيارة موقع Wise الرسمي. يمكنك الوصول إلى الموقع باستخدام متصفح الويب على جهاز الكمبيوتر أو الجهاز المحمول الخاص بك.

الخطوة 2: التسجيل

• على الصفحة الرئيسية لـ Wise ، ستجد خيارًا لـ "التسجيل" أو "التسجيل". انقر على هذا الخيار لبدء عملية التسجيل.

الخطوة 3: تقديم المعلومات الشخصية

• املأ استمارة التسجيل بمعلوماتك الشخصية. وعادة ما تشمل هذه المعلومات الاسم الكامل، عنوان البريد الإلكتروني، وكلمة المرور التي ستستخدمها لتسجيل الدخول إلى حساب Wise الخاص بك.

الخطوة 4: التحقق

• سوف يتطلب منك Wise التحقق من هويتك. قد يتضمن ذلك تحميل نسخة من هوية صادرة عن الحكومة، مثل جواز السفر أو رخصة القيادة، وتقديم معلومات إضافية للتحقق من الهوية.

الخطوة 5: إضافة طريقة دفع

• بمجرد التحقق من هويتك، ستحتاج إلى ربط طريقة دفع بحساب Wise الخاص بك. يمكنك إضافة تفاصيل حسابك المصرفي أو استخدام بطاقة الخصم / الائتمان لتمويل حساب Wise الخاص بك.

الخطوة 6: ابدأ التداول

• مع إعداد حسابك وإضافة طريقة الدفع، يمكنك الآن البدء في استخدام Wise لتحويل الأموال الدولية وصرف العملات وتقديم خدمات مالية أخرى.

الفروقات والعمولات

تفرض Wise رسومًا ثابتة على التحويلات المالية الدولية. تختلف الرسوم اعتمادًا على زوج العملات ومبلغ المال المحول.

منصة تحويل الأموال

وايز هي منصة مالية متخصصة في تسهيل تحويلات الأموال العالمية الفعالة. أحد أهم نقاط قوتها هو قدرتها على معالجة تحويلات الأموال السريعة، والتي تشمل مجموعة واسعة من أكثر من 450 عملة. تغطية العملات الواسعة هذه تضمن أن المستخدمين يمكنهم بسهولة إرسال واستلام الأموال بأنواع مختلفة، مما يعزز مرونتها في المعاملات المالية الدولية.

علاوة على ذلك، يسهل Wise عمليات الدفع عبر الحدود من خلال توفير تفاصيل بنكية معترف بها في 30 دولة مختلفة. تسهل هذه الميزة عملية إجراء المعاملات عبر مناطق متعددة، مما يقضي على الحاجة إلى العديد من الترتيبات المصرفية أو الوسطاء. يمكن للمستخدمين إجراء المدفوعات بسهولة واستلام الأموال بكفاءة في أجزاء مختلفة من العالم.

بالإضافة إلى هذه الخدمات، تقدم Wise أيضًا سهولة إدارة المبالغ المستحقة بعملات متعددة. تمكن هذه الميزة المستخدمين من التعامل مع المدفوعات المتكررة أو الاشتراكات بعملات مختلفة، مما يسهل عملياتهم المالية.

رسوم التحويل

تقدم Wise طرق دفع متعددة، كل منها لها هيكلة رسوم مرتبطة بها. بغض النظر عن مبلغ العملية، فإن رسوم النسبة المئوية تظل ثابتة لكل طريقة دفع. تتوفر الطرق الدفع التالية:

• تحويل بنكي: عادةً ما يترتب على هذه الطريقة رسوم ثابتة قدرها 0 دولار، بالإضافة إلى رسوم نسبية تحدد حسب العملة التي يتم تحويلها.

• PayID: مشابه لتحويلات البنوك، تأتي معاملات PayID عادةً مع رسوم ثابتة قدرها 0 دولار ورسوم مئوية تعتمد على تحويل العملات.

• بولي: بالنسبة لعمليات بولي، يتم تطبيق رسم ثابت قدره 1.73 دولار، بالإضافة إلى رسم نسبي يعتمد على العملة.

• بطاقة الخصم: عند استخدام بطاقة الخصم، يتم تحصيل رسم ثابت قدره 3.59 دولار، بالإضافة إلى رسم النسبة المتعلق بتحويل العملات.

• بطاقة الائتمان: تترتب على المعاملات التي تتم باستخدام بطاقة الائتمان رسوم ثابتة قدرها 9.80 دولار بالإضافة إلى رسوم النسبة المطبقة المرتبطة بتحويل العملات.

كل عملة ووجهة لها سمات فريدة خاصة بها، والتي يمكن أن تؤثر على مدة التحويل الخاص بك. عادةً، قد يستغرق التحويل حتى يومي عمل، اعتمادًا على مدى سرعة معالجة الأموال من قبل بنك المستلم.

للمستخدمين الذين يرغبون في إرسال الأموال باستخدام الجنيه الإسترليني، يوفر Wise خيارات مختلفة للتحويل، بما في ذلك التحويلات ذات التكلفة المنخفضة والتحويلات السريعة. يتأثر سرعة تحويل الأموال بنوع التحويل المحدد من قبل المستخدم، مما يوفر مرونة لمطابقة تفضيلات وأولويات الأفراد.

دعم العملاء

تقدم Wise دعمًا ممتازًا للعملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع عبر البريد الإلكتروني والدردشة المباشرة والهاتف. يُعرف فريق دعم العملاء في الشركة بالاستجابة والمساعدة والمعرفة. Wise لديها أيضًا مركز مساعدة شامل يحتوي على مقالات وأسئلة شائعة حول مجموعة واسعة من المواضيع.

موارد تعليمية

تقدم TransferWise بعض الموارد التعليمية لمساعدة الأفراد والشركات في التنقل في تعقيدات التمويل الدولي. تغطي هذه الموارد مجموعة واسعة من المواضيع، مما يضمن أن المستخدمين لديهم الوصول إلى معلومات شاملة لاتخاذ قرارات مستنيرة.

إرسال الأموال: يمكن للمستخدمين أن يتعلموا كيفية إعداد ودفع وتعديل وحتى إلغاء التحويلات. توفر هذه القسم نظرة على التحويلات الدولية الآمنة والفعالة.

إدارة حسابك: تتوفر إرشادات لإعداد حساب TransferWise وإكمال عملية التحقق بنجاح، مما يضمن أن يتمكن المستخدمون من الاستفادة الكاملة من حساباتهم.

حمل الأموال: يتناول هذا القسم تفاصيل حمل الأرصدة داخل حسابات TransferWise، بما في ذلك إعداد الدفع المباشر واستكشاف الخيارات مثل الفائدة والأسهم.

بطاقة وايز: يمكن للمستخدمين استكشاف وظائف بطاقة وايز، من عملية الطلب والتفعيل إلى استخدامها للإنفاق السلس. كما يتم توفير إرشادات لحل أي مشاكل محتملة.

استلام الأموال: يمكن للمستخدمين أن يتعلموا كيفية استلام الأموال بكفاءة من أي مكان في العالم عن طريق استغلال تفاصيل حسابهم في TransferWise.

الأعمال الحكيمة: يمكن للمستخدمين التجاريين الاستفادة من الموارد المتعلقة بالوصول المتعدد للمستخدمين وممارسات المحاسبة والإرشادات حول استخدام واجهة برمجة التطبيقات TransferWise لتسهيل العمليات المالية.

الاستنتاج

في الختام، TransferWise، المعروفة الآن بـ Wise، هي مؤسسة مالية معترف بها عالميًا تقدم مجموعة واسعة من الخدمات للأفراد والشركات الباحثة عن حلول فعالة وشفافة لإدارة الأموال الدولية. بوجود عالمي، تقدم تحويلات سريعة للأموال في أكثر من 450 عملة، وتوفر تفاصيل البنك للمدفوعات في 30 دولة مختلفة، وتسهل الخصومات المباشرة بعملات متعددة، وأكثر من ذلك. تقدم المنصة موارد تعليمية تغطي المواضيع الأساسية، بما في ذلك إرسال الأموال، وإدارة الحسابات، والحفاظ على الأرصدة، واستخدام بطاقة Wise، واستلام الأموال، وتلبية متطلبات الشركات من خلال حلول Wise Business.

الأسئلة الشائعة

س: كيف يتم حساب أسعار صرف Wise؟

أ: يستخدم Wise سعر صرف السوق المتوسط لحساب رسوم التحويل الخاصة به. هذا يعني أنك ستحصل على نفس سعر الصرف الذي ستحصل عليه في البنك أو شركة تحويل الأموال الأخرى.

س: ما هي رسوم التحويل لـ Wise؟

أ: تختلف رسوم التحويل في وايز حسب المبلغ والعملة المحولة. بشكل عام، تكون رسوم وايز أقل من البنوك أو شركات تحويل الأموال الأخرى.

س: مدى سرعة تحويلات Wise؟

أ: تختلف سرعة التحويلات في وايز حسب المبلغ والعملة المحولة. بشكل عام، تكون التحويلات في وايز أسرع من البنوك أو شركات تحويل الأموال الأخرى.

س: مدى أمان Wise؟

أ: وايز هي شركة م reg وتتوافق تدابير الأمان الخاصة بها مع معايير الصناعة. تستخدم وايز تشفير SSL لحماية معلوماتك الشخصية والمالية.

س: ما هي وسائل الدفع التي يدعمها وايز؟

تدعم Wise طرق دفع متنوعة، بما في ذلك التحويلات المصرفية، PayID، POLi، بطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان.