¿Has sido víctima de un falso broker?, como detectar una estafa y que hacer

Hoy en día muchos estafadores se aprovechan de las nuevas tecnologías para falsear datos y crear brokers inexistentes con el objetivo de robar a usuarios inexpertos.

Si al leer los siguientes criterios te sientes identificado, analiza tu situación y denuncia.

Cómo averiguar si estoy siendo víctima de un bróker o fondo de inversión (scam/estafa)

Si estás experimentando cualquiera de los criterios que vas a leer a continuación, aunque solo sea uno, sospecha y comprueba todos los datos que puedas de tu bróker.

• Recibes incentivos o regalos por invitar a otras personas.

• El bróker te promete grandes beneficios, a veces incluso cuando los mercados están perdiendo.

• El bróker te pide documentos personales, que jamás deberías aportar, como fotos de documentos o los datos completos de alguna de tus tarjeta de crédito/débito.

• Tu broker te ayuda a realizar la inversión con la que ganas capital desde el principio (éste es el gancho).

• Debes pagar con criptomonedas y no te dan otro método de pago.

• Para ayudarte te piden que tienes que instalar una aplicación de control remoto (Anydesk, Teamviewer...).

• Sufres presión para tomar decisiones rápidas a través de llamadas y mensajes.

• Tu asesor abre y cierra las operaciones por ti.

• Empiezas a perder y tu bróker insiste en que deposites más dinero para evitar perder lo invertido.

• No puedes retirar el dinero. El bróker pone excusas de cualquier índole (técnicas, legales, administrativas…).

• Para retirar tu depósito tienes que pagar más dinero, ya sea en forma de comisiones, de impuestos inventados (generalmente un impuesto de UK), porque tienes un préstamo con el bróker (como si fuera un banco), etc. Ésta es la estrategia más común empleada por los estafadores para robarte más dinero antes de desaparecer.

• Quieres cerrar tu cuenta e insiste en ofrecerte más beneficio, o bien un plus de dinero (ellos ponen una parte como regalo si inviertes más).

• La comunicación con tu bróker es mala en cuanto decides retirar el dinero: no responde a tus mensajes y/o llamadas, correos, etc.

• Puede ocurrir que, si ya eres consciente de haber sufrido una estafa, te contacten “abogados” y/o “agencias” con la promesa de recuperar tu dinero. Desconfía de ellos, ya que pueden ser parte de la misma estafa.

• Te escribe el Banco de España (Phising) garantizando la operación del broker a través de otros bancos. Debes fijarte bien desde el email que te escriben, no te fíes solo del nombre.

• El broker “desaparece”.

¿Qué hacer si estoy siendo estafado？

Debes estar preparado para afrontar la situación de la mejor manera posible. Lee estos consejos.

• Lo más importante es guardar la calma y llevar tu caso con expertos, no intentes resolverlo solo/a porque podría ser peor, los estafadores cuentan con tu información personal y son profesionales en estas situaciones.

• Reporta el fraude a tu banco para que puedan bloquear pagos sospechosos en tu cuenta. Si has utilizado una tarjeta de crédito, solicita una nueva y bloquea la actual.

• Contacta con Bitnovo para que podamos revisar y bloquear peticiones no enviadas.

• Recopila todas las pruebas e información que puedas para demostrar la estafa: correos electrónicos, registro de llamadas telefónicas, WhatsApps, ‘pantallazos’, etc.

• Corta todo contacto con el bróker.

• Denuncia tu situación en la policía. Aunque no hayas invertido mucho dinero, el broker tiene tus datos personales y los pueden utilizar, suplantando tu identidad, para fines ilícitos.