¿Es legal el Forex en Colombia?

¿Sigue creyendo en el dinero fácil？ ¡No se deje engañar!

Esta es la consigna con la que la Superintendencia Financiera de Colombia recordó que las milagrosas inversiones que se anuncian en internet las cuales lo convertirán en millonario de la noche a la mañana pueden ser bastante engañosas.

Entre los productos que la Superintendencia Financiera de Colombia advierte se encuentran las inversiones en Forex, un mercado en el que se tranza con todas las divisas que operan en todo el mundo, con lo cual es altamente volátil y tiene riesgos elevados para quienes ingresen.

La Superintendencia Financiera de Colombia responde a las preguntas que más se hacen los colombianos frente al mercado Forex y si es legal o no invertir desde el país.

1. ¿Se puede invertir en Forex en Colombia？

Cada persona decide en que invertir su dinero, pero se debe tener en cuenta que estas plataformas están fuera del país, por lo que se debe verificar qué autoridades ejercen control y supervisión sobre ellas o ante quién se puede acudir en caso de tener inconvenientes. Lo primordial es verificar si la página o bróker escogido tiene regulación.

2. ¿Qué debo hacer si me ofrecen invertir en el mercado Forex en Colombia y dicen tener autorización para esto？

¡Tenga cuidado! Actualmente en el país no hay ninguna plataforma o firma autorizada por la Superintendencia Financiera de Colombia para operar o promocionar el mercado Forex. Si le dicen lo contrario, verifique dicha información a través de cualquiera de los canales de la Superfinanciera.

3. ¿Qué aspectos debo tener en cuenta si decido participar en Forex？

Si usted decide invertir en Forex debe analizar los riesgos asociados a estas operaciones: identidad real de los responsables, así como ubicación y legalidad de las plataformas a través de las que se realizan las transacciones. Recuerde que en la red existen un gran numero de estafadores que solo quieren su dinero.

4. Me dicen que si participo en Forex siempre voy a ganar, ¿eso es cierto？

No, las páginas responsables que realizan este tipo de inversión advierten sobre la posibilidad de perder su inversión, si la página escogida por usted no tiene dicha advertencia se puede concluir que no es muy seria que digamos, además tenga en cuenta que participa en un negocio que se transa en plataformas ubicadas por fuera del territorio colombiano, el mercado Forex presenta altos índices de volatilidad, por lo que otro de los riesgos asociados a este tipo de operaciones es la no obtención de beneficios y, en últimas, la pérdida del dinero invertido, si le dicen que siempre va a ganar dinero ya lo están engañando. Si le ofrecen rendimientos fijos usted puede ser víctima de una operación no autorizada o incluso de un fraude en el que el objetivo es quedarse con sus recursos. No arriesgue su capital.

5. ¿A quién puedo acudir si tengo inconvenientes con la plataforma Forex a través de la cual invertí？

Recuerde que estas plataformas generalmente se ubican por fuera de Colombia y, hasta la fecha, no existe ninguna autorizada para operar o promocionar este tipo de operaciones dentro del territorio nacional, por esto, es importante verificar antes de entregar los recursos, ante qué autoridad extranjera se puede acudir en caso de tener inconvenientes con la plataforma por medio de la cual decide realizar operaciones Forex.

6. ¿Quién asume los riesgos de las inversiones que se hagan en las plataformas Forex？

Los riesgos son asumidos en su totalidad por el inversionista. Con esto, el riesgo de perder los recursos es todavía más elevado.

9. ¿Qué debo hacer si me invitan a charlas o reuniones en las que promocionan el mercado Forex？

Informe a la Superintendencia Financiera de Colombia. Recuerde que en Colombia no hay ninguna firma o plataforma autorizadas para operar o promocionar esta actividad dentro del territorio nacional.

Adicionalmente La Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) señaló en el Concepto 2020079520-001 del 15 de mayo de 2020 que es viable que un residente colombiano realice inversiones en el mercado FOREX. No obstante, resulta importante que se tengan en cuenta los siguientes aspectos, precisados previamente por esta Superintendencia mediante concepto con radicado No. 2020012204-001-000, en los siguientes términos:

I. La inversión obligatoriamente debe realizarse con recursos propios, bajo el entendido que ninguna persona natural o jurídica está habilitada en Colombia para captar recursos del público con destino a ese mercado, ni para intermediar en la contratación con agentes del exterior que operan este tipo de esquemas.

II. El residente colombiano asume directamente las consecuencias derivadas de tal inversión, para lo cual debe terne en cuenta que la capacidad para ofrecer esta clase de operaciones, tanto por quienes actúan como contrapartes como por quienes actúan como sus intermediarios, depende de la regulación de país de origen de tales agentes, la cual en cualquier caso no es la colombiana, puesto que como se indicó anteriormente, no existe un marco normativo para este mercado y dicho agentes que operan en el exterior no están sujetos a ningún tipo de inspección, vigilancia o control por parte de la Superintendencia Financiera de Colombia, ni de ninguna otra autoridad en Colombia.

III. Los agentes que ofrecen estos productos y las plataformas de negociación, pueden no estar autorizados o sujetos a supervisión en el exterior.

IV. El mercado internacional de divisas es esencialmente especulativo y, por lo tanto, sus rápidos movimientos pueden conllevar grandes riesgos de pérdidas.

V. Este mercado de divisas se caracteriza por ser un mercado extrabursátil (over the counter – OTC), lo cual significa que no hay una bolsa central ni una cámara de compensación y liquidación donde las órdenes sean negociadas, compensadas y liquidadas, por lo que el inversionista asume directamente el riesgo de contraparte.

Otra entidad encargada de regular la economía en nuestro país es el Banco de la República, Las funciones especiales asignadas al Banco comprenden la de regular la moneda, los cambios internacionales y el crédito, emitir la moneda legal colombiana, administrar las reservas internacionales, ser prestamista y banquero de los establecimientos de crédito y servir como agente fiscal del Gobierno, obviamente el tema de la negociación de Forex también es de su incumbencia y esto es lo que opina el emisor principal en el país.

En su circular del jueves 9 de diciembre del 2021 se refirió al tema: Damos respuesta a su comunicación de la referencia, mediante la cual nos consulta sobre el mercado de FOREX en Colombia y los brókers asociados a dicho mercado. Al respecto nos permitimos manifestarle lo siguiente:

En primer término, en Colombia no existe una definición legal del mercado FOREX, y por lo tanto no existe una regulación específica al respecto. No obstante, teniendo en cuenta sus características, puede entenderse como un mercado en el que se compran y venden divisas spot o a futuro a través de plataformas electrónicas de negociación.

El FOREX normalmente no tiene un país específico de contratación y es operado por agentes denominados Dealers o Market-Makers “online”. La capacidad para ofrecer esta clase de operaciones, tanto por quienes actúan como contrapartes como por quienes actúan como sus intermediarios, depende de la regulación del país de origen de tales agentes, así como de la regulación del país de donde son originarios los clientes o consumidores o donde radican los efectos de tales operaciones.

Finalmente, el artículo 31 de la Resolución Externa No. 4 de 2009 sobre los sistemas de negociación y registro de operaciones sobre divisas, advierte que “el ofrecimiento a residentes en el país, distintos de intermediarios del mercado cambiario, de servicios de negociación o de registro de operaciones sobre divisas a través de plataformas y en particular el ofrecimiento del servicio de intercambio de monedas extranjeras (FOREX), ésta sujeto a las condiciones de que trata el Decreto 2558 de 2007 . Los productos o servicios ofrecidos a través de estas plataformas solo pueden ser promovidos o publicitados en el territorio colombiano a través de oficinas de representación, sociedades comisionistas de bolsa o corporaciones financieras, en los términos y condiciones que establezca la Superintendencia Financiera de Colombia”.

Cabe advertir que dicha autorización no implica permiso para intermediar ni captar recursos del público con el fin de administrarlos o invertirlos. Las personas que realicen actividades de captación sin la debida autorización del Estado podrán ser objeto de medidas cautelares, conforme lo señala el artículo 108 -1 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero y demás normas aplicables y sujetos a la acción penal de que trata el artículo 316 del Código Penal.

Conclusión:

En Colombia el mercado del Forex aún no está regulado básicamente porque las empresas y brókers que operan dichos mercados no tienen su sede en el país, por esto los entes regulatorios no pueden hacer nada en caso de reclamaciones de clientes, es decir si usted decide invertir en Forex no es ilegal, pero si sucede algo ilícito durante la operación las autoridades colombianas no pueden hacer nada. Por tal motivo y observando el alto riesgo antes de invertir usted debe verificar su bróker en páginas de certificación de calificaciones de brókers a nivel mundial como WikiFX, la cual cuenta con información verificada y certificada de más de 38.000 brókers, evitándoles a las personas perdidas de dinero en fraudes.

Lo que si es ilegal en Colombia es la captación de dinero, así que si el bróker escogido le pide referidos para aumentar los beneficios de su cuenta usted podría estar cometiendo un delito, recuerde que esto asemeja un sistema piramidal y usted podría ser el responsable de la perdida de dinero de otros.

Sin importar el lugar del mundo desde donde usted decida operar, la verificación del bróker es el primer paso para proteger su dinero, para esta verificación el mejor es WikiFX.