¿Qué es la FCA?

Existen muchas entidades reguladoras a nivel mundial, pero una de las mas importantes es la FCA o Financial Conduct Authority de Inglaterra, a continuación que es y cómo opera.

Bajo la condigna de que los mercados financieros deben ser honestos, justos y efectivos para que los consumidores, actúa la FCA. La función principal de este organismo es garantizar que los mercados financieros funcionen bien para las personas, las empresas y la economía en su conjunto.

Las estafas financieras en el mundo han aumentado. Internet y las redes sociales han hecho que cualquiera con una computadora, acceso a la web y un engaño pueda llegar a afectar a millones de personas, por esto cada vez son más necesarios mecanismos de control sobre los brókers y la seguridad de saber si el bróker desde dónde se invierte es regulado y confiable.

La FCA se ha convertido en la referencia mundial en cuanto a seguridad y protección de los inversionistas. A continuación, todo sobre la entidad y que brókers cuentan con esa regulación.

¿Qué es la FCA？

FCA significa Financial Conduct Authority, y es el regulador británico encargado de supervisar los mercados financieros, bancarios y de seguros. Pasaría por ser un regulador nacional más, pero recuerda que Londres es uno de los centros financieros más importantes a nivel mundial, la mayoría de los grandes bancos de inversión mundiales y los brókers de más renombre tienen oficina allí y antes del BREXIT con su licencia británica podían operar en toda la Unión Europea. Si los mercados del Reino Unido funcionan bien, de manera competitiva y justa, benefician a los clientes, el personal y los accionistas, y mantienen la confianza en el Reino Unido como centro financiero mundial.

Fue creada el 1 de abril de 2013, asumiendo la conducta y la regulación prudencial relevante de la Autoridad de Servicios Financieros (FSA). La oficina principal se encuentar en Londres, pero trabajan en todo el Reino Unido, desde Edimburgo y a través de subsidiarias en Belfast y Cardiff.

Funciones de la FCA.

Entre las funciones de la entidad tenemos:

· regular la conducta de unas 50.000 empresas

· supervisando prudencialmente a 48.000 empresas

· establecimiento de normas específicas para unas 18.000 empresas

Las empresas y los individuos deben estar autorizados o registrados por la FCA para llevar a cabo ciertas actividades económicas.

Antes de conceder la autorización, las empresas deben demostrar que cumplen una serie de requisitos. Luego, se supervisa a estas empresas para asegurarnos de que continúan cumpliendo con los estándares y reglas de la entidad una vez que hayan sido autorizadas. Si las empresas y los individuos no cumplen con estos estándares, la FCA puede sancionarlos, Trabajan de la mano de la Autoridad de Regulación Prudencial (PRA), el regulador prudencial de alrededor de 1.500 bancos, sociedades de crédito hipotecario, cooperativas de crédito, aseguradoras y las principales empresas de inversión.

¿Qué poderes tiene la FCA？

La FCA dispone de la capacidad de prohibir activos o servicios temporalmente hasta un año, durante el plazo que dure el estudio impidiendo cierto producto o servicio permanentemente.

Además de supervisar a bancos y entidades financieras, garantizan que los clientes reciban un trato justo, impiden las malas prácticas de competencia y ejercen el control sobre el riesgo financiero reduciendo las posibilidades que ocurra.

¿Cómo Opera la FCA？

Los objetivos operativos de la FCA son:

· proteger a los consumidores de malas conductas

· proteger la integridad del sistema financiero del Reino Unido

· promover la competencia efectiva en interés de los consumidores

Son un organismo público independiente financiado en su totalidad por las tarifas que cobran a las empresas reguladas. Su labor está definido por la Ley de Mercados y Servicios Financieros de 2000 (FSMA) y son responsables ante el Tesoro , que es responsable del sistema financiero del Reino Unido, y ante el Parlamento.

¿Por qué es importante que un bróker este regulado？

Básicamente porque así tiene la responsabilidad de cumplir ante el ente de regulación y por esto, cumplirle a sus clientes para evitar una sanción. Además esto legaliza so operabilidad.

Si un bróker está regulado debe:

· Tener separado el dinero de los clientes y no poder mezclarlo con el del bróker

· Pasar revisiones trimestrales del regulador

· Tener un proceso de alta (KYC: Know your Customer) estricto

· Comprobar que el inversionista tiene conocimientos suficientes para operar en productos complejos

· Limitar el apalancamiento disponible en CFDs y Forex.

¿Cómo saber si un bróker está regulado por la FCA？

Para saber que el bróker está regulado por la FCA existen ciertos parámetros a tener en cuenta y seguir ciertos pasos:

1) Primero ir a la Web del bróker

2) Busca y verificar el número de licencia que le otorgó el regulador.

3) El número de licencia figura al final de la Web o incluso en un apartado “quienes somos” o sobre “regulación”.

4) Una vez que encuentra el número de licencia copiar el número de registro

5) Abrir la Web del regulador, en este caso fca.org.uk. Verificar que coincida el número de licencia.

6) Luego de abrir la Web del regulador FCA, deben abrir el desplegable del apartado de “Consumers” y revisar en “Check if a firm is FCA authorised”. / Se les abrirá una nueva página dónde deberán verificar pulsando en el botón “Search the register”.

7) Como último paso se abrirá una página en la que deben ingresar el número de licencia de la FCA del bróker en el buscador.

Si el broker está regulado debe aparecer una imagen confirmando, si no está regulado, les aparecerá un mensaje informando sobre que no se ha encontrado registro con dicho número, lo que significa que el broker no está regulado por la FCA.

FCA Register

Otra forma más sencilla, es escribir FCA Register en Google y accedes al buscador de entidades registradas. Escribes el nombre de la entidad o marca comercial y encontrarás si está regulado o no.

La marca comercial es nombre que usa el bróker o su web, pero recuerden que un mismo bróker puede usar varias marcas y algunas de ellas estar reguladas y otras no.

Listado de Brokers regulados por la FCA

Aunque muchos brókers que aceptan clientes en Latinoamérica y en específico en Colombia tienen la regulación FCA, casi ninguno ofrece esa protección a los inversionistas. La razón es que sería casi imposible para ellos cumplir con todos los requisitos exigidos y la documentación que debe ofrecer un inversionista. Por esto, en la práctica esto implica que aunque veas que un bróker pone que tiene regulación FCA, seguramente en la filial donde abras tu cuenta sea de CySEC, ASIC u otros reguladores. Aun así los brókers que tienen la matriz regulada en FCA tienen un plus de seguridad sobre brókers que no tienen ni siquiera una filial regulada en un regulador serio.

Existen más de 1000 entidades reguladas en la FCA pero o no dan servicios a Latinoamérica o solo están especializados en institucionales.

El siguiente es el listado de brókers regulados por FCA que ofrecen servicios en Colombia:

· eToro

· XTB

· Admiral Markets

· Swissquote

· Pepperstone

· Capital.com

· Exness

· Forex.com (StoneX)

· ActivTrades

· Tickmill

· Interactive Brokers

· TradeStation Global

Conclusión

Un broker regulado es un broker confiable, ya que tiene una entidad tras el que lo obliga a cumplir con todos los estándares necesarios y además así el cliente tiene la posibilidad de la reclamación de su dinero en caso que algo fuera delo normal en una operación de trading pueda pasar.

En Inglaterra la entidad que debe cumplir con este rol es la FCA (Financial Conducts Authority) y su certificación y regulación es una de las que mas pesan al hacer negocios.

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En el perfil del bróker a consultar, además de la puntuación, puede encontrar información acerca de la regulación, las ultimas noticias y comentarios de otros usuarios. Si tiene una baja calificación, malos comentarios de usuarios, y no está regulado o tiene licencia sospechosa, son indicadores de que debe tener precaución porque muy probablemente se encuentra ante un bróker fraudulento.

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