Estafas piramidales en Colombia, su tratamiento legal.

Los sistemas piramidales son un fenómeno que afecta a todo el planeta, y en ellos caen tanto grandes empresarios como pequeños inversores. Por desgracia, estos últimos son los realmente afectados ya que pueden quedar en la ruina.

Los sistemas piramidales se amparan en el hecho de que en muchos países existe una completa falta de regulación y sanciones a los creadores de dichos sistemas, por eso actúan impunemente y se aprovechan tanto del sistema legal como de los inversores.

En algunos países inclusive promueven los sistemas piramidales a pesar de sus funestas consecuencias.

En Colombia, a raíz del escándalo de DMG, los sistemas piramidales están prohibidos y regulados legalmente.

¿Qué es un sistema piramidal？

Un sistema piramidal también conocida como esquema o estafa piramidal, es un tipo de negocios en el cual los propios inversores deben hacerlo crecer a través de la creación de una red en la que captan a nuevos participantes con el objetivo de que los nuevos vayan produciendo beneficios para los participantes originales.

Generalmente este tipo de estafas suelen camuflarse, en caso de que utilicen trading, bajo la fachada de un bróker o empresa de inversiones los cuales ofrecen unas ganancias extraordinarias en poco tiempo. Se supone que la inversión en algún activo bursátil debe ser el centro del negocio, pero en realidad lo único que interesa y lo que sostiene al mismo sistema es la entrada de nuevos participantes, que con su inversión subsidian las ganancias de los que se encuentran en niveles superiores.

Este tipo de sistemas suelen irse a la quiebra tan pronto como no entren suficientes inversores nuevos como para que la empresa pueda pagar los beneficios prometidos, momento en el que colapsará y todo el mundo perderá lo invertido. Por fortuna este tipo de situaciones son cada vez menos comunes debido a que las autoridades regulatorias del mercado están muy pendientes del nacimiento de este tipo de esquemas, aunque no por ello hay que bajar la guardia ante cualquier propuesta de participación en negocios de este tipo.

¿Actúan los sistemas piramidales en Colombia？

En este sentido, y de acuerdo con el Reporte Global de Fraude 2021, realizado por la central de información financiera Experian Datacrédito, Colombia es la tercera nación de América Latina más afectada por este tipo de fraudes.

En el año 2008 sucedió en este país la denominada “Crisis de las pirámides” un fenómeno económico que se dio a raíz de la quiebra e intervención estatal de varias empresas que, bajo diferentes figuras, ofrecían grandes retornos de inversión a sus clientes y que han sido acusados por las autoridades colombianas de actividades ilegales tales como sistemas piramidales, captación ilegal de dinero y lavado de dinero. La sospecha sobre las inversiones por parte de los mismos inversionistas hizo que los medios de comunicación se refirieran originalmente a todas estas empresas como Pirámides, aunque se sospecha que algunas de ellas esconden otro tipo de delitos tales como blanqueo de activos producto de otras actividades ilegales, principalmente del narcotráfico.

A raíz de la gran afectación que esto generó en la economía colombiana y de el alto número de inversores que perdieron todo, se regula este tipo de inversión, se tipifica el delito de captación masiva y habitual de dinero. Y se declaran ilegales las empresas con sistema piramidal.

Normatividad legal en Colombia frente a los sistemas piramidales.

La mayoría de los países no cuenta con una regulación en cuanto a los sistemas piramidales, en Colombia la situación es distinta. El legislador colombiano ha sido consciente de la necesidad de una normativa que regule las empresas multinivel y por ende los sistemas piramidales, promulgando la ley 1700 del 27 de diciembre del 2013, en la cual se define a una empresa multinivel como aquella que busca incorporar personas que a su vez incorporen otras personas para vender productos o servicios, obteniendo por esto algún pago o beneficio. Así mismo, hace parte principal del sistema multinivel los coordinadores del mismo.

Todo esto da un marco legal para las operaciones de dichas empresas, pero la ley dice que queda prohibido para las empresas multinivel hacer lo siguiente:

• No pueden incluir cláusulas de permanencia o exclusividad.

• Cláusulas abusivas.

• Obligación sobre los inversores o vendedores de adquirir más bienes o hacer más inversiones además de la inicial.

Además, las empresas multinivel no pueden ofrecer:

• Productos regulados o de incumbencia de la Superfinanciera.

• Venta o colocación de valores.

• Servicios relacionados con la promoción, negociación, venta o colocación de valores.

De acuerdo a esta normativa algunos brókers y empresas de inversiones o marketing multinivel que operan en Colombia ya están infringiendo las normas, como el caso de Omega Pro, GoArbit y otras más.

En cuanto al delito de captación de dinero, para la normativa colombiana esto solo pueden hacerlo entidades del sector de servicios públicos y no es legal para particulares.

Los particulares que promocionen, promuevan, desarrollen, patrocinen, induzcan, financien, colaboren o realicen dicha captación, incurrirán en prisión entre 120 y 240 meses y una multa de 50.000 salarios mínimos mensuales legales vigentes.

Lista de captadores ilegales de dinero en Colombia según la Superfinanciera:

• Group Winner.

• DMG

• Proyecciones D.R.F.E.

• Costa Caribe

• People Winner.

• S.P Progresar

• Inversiones Alina.

• Universal de inversiones.

• Inversiones Bonilla.

• Trébol Inversiones.

• EuroAcciones.

• Inversiones Mar de Plata.

• Fundación FPC.

• SuperserviInversiones

• AngloInversiones H y R.

• Inversiones MGA.

• F.A.P.

• D.I.O.

• Superservice.

• Convenio Motor Ltda.

• Taxis cab. Ltda.

• Sintra Ltda.

• Admicar.

• El mundo de los regalos y/o inversiones en red.

• Word Business Panama.

• E.U.Travel Tour Inversiones

• Fundación Crea y Sueña-Funseca.

• J&J Cleans Ltda.

• Empresa Unipersonal de Desarrollo.

• Speed Cash Ltda.

• El Mundo Global del Dinero Ltda.

• Comercializadora I.I.P S.A

• Inversiones Flor del Llano.

• Fundación Solidaridad Merco.

• Inversiones Internacionales Golden Gate S.A

• Inversiones Grupo Safengo E.U.

• Evolution Market Group.

• DMB World Business.

• New Working Ltda.

• Rapi Red.

• MetaIndex.

• GoArbit.

• Century franchise

Además de algunas otras que están bajo investigación.

Conclusión.

En Colombia, por desgracia los sistemas piramidales son muy comunes, pero existen leyes que las regulan y las penan como la ley 1700 del 2013, en la que se contemplan penas para el delito de captación de dinero.

Esto sirve para que los inversores puedan recuperar algo de lo que perdieron en la pirámide, pero por lo general la mayoría de las víctimas quedan sin compensación.

Tenga en cuenta que si usted es un empleado de estos sistemas o un cliente que ha llevados a otros a invertir, también está cometiendo un delito y que, de encontrar los méritos suficientes, también incurrirá en prisión.

Si observamos la lista de la Superfinanciera no solo utilizan fachadas como empresas de inversión, también se pueden esconder tras una cooperativa, sistemas de clubs en almacenes y otras.

Siempre esta alerta de donde invierte su dinero, y si sospecha que es un sistema piramidal huya lo más rápido posible.

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