¡ALERTA! Estas son las empresas fraudulentas en México.

Una de las funciones de la CONDUSEF es la de emitir alertas sobre empresas fraudulentas. Es decir, que incurren en prácticas deshonestas (como cláusulas abusivas) o directamente son una estafa.

A través de redes sociales, llamadas telefónicas, páginas en internet apócrifas o anuncios en periódicos, ofertan créditos que llaman la atención de quienes están más necesitados.

En este artículo encontrarás información para evitar caer en las trampas de las empresas fraudulentas en México, tanto en el mundo de los préstamos como de inversiones.

Además, encontrarás una lista de empresas fraudulentas en México para cada área.

¿Cómo reconocer a las financieras fraudulentas？

Las empresas fraude estudian las necesidades de sus objetivos y se aprovechan de sus debilidades para que estas caigan en su trampa.

Normalmente, buscan crear un sentido de urgencia en la victima, o también crear una confianza que les haga bajar la guardia. Por ejemplo:

“Buenas tardes XXXXXX, le escribimos de la financiera TomaTuDineroYa para avisarle que aprobamos un préstamo para usted por 30,0000. Esta oferta vence en 24 horas.”

“Hola XXXXX somos la Financiera PagaRapidoySeguro (SOFOM XXXXXX) y alguien te ha recomendado para un préstamo con nosotros. Dirígete a nuestra oficina en XXXXXXX para firmar el contrato y retirar tu dinero.”

Estos ejemplos son completamente imaginarios. Los nombres de las financieras son solo referenciales y no existen.

Como puedes ver, en el primer ejemplo crean urgencia poniendo una fecha de vencimiento para que la persona firme sin pensarlo mucho.

En el segundo ejemplo, buscan crear confianza y cercanía al hablar de alguien que recomendó a la víctima para un préstamo.

Además, usan el nombre de una SOFOM para convocar a una reunión en su oficina, pero puede ser que esa oficina no sea de esa compañía (suplantando su identidad) o directamente que dicha SOFOM no exista.

Las empresas fraudes de préstamos son astutas, aquí otras señales que alertan de fraudes, trampas y estafas:

Demasiado bueno para ser verdad

Existe una premisa que es casi una ley y dice que cuando algo es demasiado bueno para ser verdad, seguramente no lo sea.

Es importante tener esto en cuenta cada vez que alguien ofrece un préstamo con condiciones demasiado favorables, que casi parece un favor.

Ten en cuenta que el dinero no se regala porque sí. Por desgracia, muchas personas son víctimas de fraudes cometidos por otros que no tienen escrúpulos y que se ganan la vida de forma poco ética.

Algunas de las trampas más comunes son:

• Las tasas de interés son demasiado buenas. Es decir, muy bajas.

• Te aseguran que no revisan el Buró de Crédito pues no es importante para otorgarte el crédito.

• Ellos te buscan para ofrecerte un crédito y no eres tu quien pide el crédito (y no has pedido un crédito antes allí)

• Solicitan pocos requisitos.

Depósito previo a cambio del préstamo

La lista de financieras fraudulentas que usa esta modalidad de estafa es tan grande que merece una mención especial.

Solicitan alrededor del 10% de la suma del préstamo con alguna excusa medianamente creíble. Al depositar no recibirás nada y desparecerán, o incluso puede que vuelvan a contactare para pediste más dinero con una nueva excusa.

En el caso que te encuentres con una entidad que te pida un depósito previo, seguramente se trata de un fraude.

Ninguna empresa seria que otorga préstamos pide dinero a cambio de prestarte la financiación.

Si te encuentras con una entidad que dice que no va a consultar el Buró de Crédito, ponte en alerta. Las compañías que ofrecen préstamos consultan esta institución o similares para saber si te pueden prestar el dinero o no.

Por lo general, las empresas que aplican el fraude financiero de solicitar dinero antes del préstamo, trabajan de la siguiente forma:

• Dicen que necesitan hacer un estudio previo para ver si te dejan el dinero, pero necesitan que cubras ese gasto.

• Apartar o gestionar el crédito, así como solicitar una tasa de apertura de línea de crédito, también son excusas comunes

• Te hacen firmar un contrato con razón social que, por lo general, no tiene nada que ver con el nombre de la empresa. Aquí es donde se está legalizando el fraude, ya que se protegen ante cualquier denuncia futura que puedas hacer.

Como puedes ver, se trata de excusas bien fundamentadas, mentiras muy bien inventadas y creíbles; similares al phishing en las estafas por correo electrónico.

El sentido común dice que si no tienes dinero ¿cómo podrías pagar un anticipo？ Piensa que los estafadores saben que estás desesperado ¡No caigas en esta trampa!

Lista de empresas fraudulentas en México o con muchas quejas de usuarios.

Recopilamos la información para esta lista de financieras fraudulentas usando como fuentes de la CONDUSEF y el Consejo Ciudadano para la Seguridad y Justicia.

También incluimos las empresas con múltiples reportes y quejas en nuestra plataforma y otras similares.

• Active Economy

• Acceso Económico

• Apoyo Económico México (no confundir con Apoyo Económico, que es legal)

• Autofin

• Axalta Financial Solutions

• Bensocial

• Bienestar Social (no confundir con Bienestar, que es legal)

• Biljett SA de CV

• Capital Banca Latina

• Capital de Desarrollo

• Capital Global

• Capital Productivo

• Capital Solution

• Capitales de Inversión

• Cash Box

• CashCash

• CIEF

• Circuito Financiero

• COCREPEM

• Crecer Juntos Sistemas

• Crecimiento a Futuro

• Creciendo al Mundo

• Credit Maya

• Crédito Único

• Desarrolladora de Inversiones

• Efec-tivo

• Eficacia Financiera

• Elección Financiera

• Emprendiendo México

• Financial Capital Group

• Financial Vision

• Financiamiento tu casa

• Financiera Futuro y Progreso

• Financiera Hidalfin

• Financiera Nerón

• Financiera Impulsa

• FOMIN México

• Fondo Dinámico Integral

• Fondos Mercantiles

• Fortaleza Económica

• Fusmoney

• Geasfin

• Gestión de Créditos

• Global Financiera

• Global Funds Company

• Grupo Génesis

• Impacto Financiero

• Inversión Productiva

• Light Alliance Corp

• Listo Cash

• Magicrédito

• Más Money

• Mi Crédito Mexicano

• Mi Red Financiera

• New Finance

• Nuestro Crédito

• PaayExpress

• Presta-net

• Prestafin

• Prestafuturo

• Presta Londres México

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• Préstamos Crea

• Préstamos Seguros

• Pro-Alianza

• Progresa México

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