WikiFx Serie de Evaluación de Brókers: ¿Vale la pena invertir en Libertex?

Si realizamos una sencilla búsqueda en el navegador sobre cómo hacer trading o invertir en acciones, probablemente nos aparecerá entre los primeros resultados un anuncio de Libertex. Y es que este bróker, cuyas oficinas se encuentran en Chipre, está ingresando con mucha fuerza en el mercado latinoamericano.

La masiva apuesta que ha hecho Libertex por Latinoamérica nos lleva a preguntarnos qué tan seguro es operar en su plataforma. Recientemente, un importante número de clientes aseguran haber perdido sus fondos a causa de asesores o analistas financieros de Libertex que no les dieron la atención que esperaban, por lo que tuvieron un resultado negativo.

Esta situación nos lleva a realizar un análisis exhaustivo sobre Libertex, con el objetivo de definir qué tan confiable es y si vale la pena invertir en su plataforma.

Conociendo un poco sobre Libertex

Libertex, miembro de Libertex Group, es un bróker de amplia trayectoria, que opera desde el año 1997 en los mercados financieros. En su plataforma hay registrados hasta la fecha cerca de 3 millones de clientes de diferentes países. Su eje central son los CFDs sobre acciones, divisas y criptomonedas.

Uno de los atractivos de Libertex es que ofrece muchas facilidades para empezar a operar. Prácticamente, solo es necesario tener acceso a Internet. Está disponible en múltiples dispositivos, requiere un depósito mínimo de solo 10 US$, premia a sus clientes con bonificaciones y ofrece recursos educativos fáciles de entender.

Algunas características clave de Libertex

Para saber si un bróker es confiable o no, es necesario repasar sus principales características. En el caso de Libertex, estos son algunos puntos que podemos destacar.

• Libertex ofrece más de 300 activos de trading para operar, entre acciones, índices, metales, divisas y materias primas.

• Tiene presencia en más de 120 países.

• Es un bróker del tipo Market Maker, es decir, opera como contrapartida de las operaciones de sus clientes.

• Es parte de un grupo empresarial con más de 25 años de experiencia en el mercado.

• Acumula más de 40 premios internacionales.

• Ofrece un ratio máximo de apalancamiento de 999 (1:30 para clientes minoristas).

• Permite operar con las plataformas MT4, MT5 y una aplicación propia.

Tipos de cuenta en Libertex

En este campo, Libertex ofrece la posibilidad de operar con dos tipos de cuenta, dirigidas a clientes de perfiles distintos.

Libertex CFD:

Es una cuenta de trading tradicional para operar en el mercado Forex, acciones, índices, materias primas y criptomonedas. Ofrece un multiplicador de 1 a 999 para aumentar el beneficio potencial.

Libertex Portfolio:

Es un tipo de cuenta relativamente nuevo dirigido a inversionistas a largo plazo. No cobra swap ni comisiones, permite operar con ETFs y abre la opción al cliente de cobrar dividendos sobre acciones de empresas.

¿Qué regulaciones tiene Libertex？

La plataforma de trading de Libertex es utilizada por la firma de inversiones chipriota Indication Investments Ltd., que está regulada y supervisada por la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC). Posee una licencia completa que le fue otorgada en el año 2012. Hay que recordar que este certificado regula únicamente los servicios que presta la compañía en el Espacio Económico Europeo y Suiza.

La información regulatoria de Libertex es distinta en su página para América Latina. en ese caso, vemos que Libertex es una marca registrada de Libertex Internacional Company LLC, y es operada por MAEX LIMITED, una empresa que cuenta con una licencia emitida por la Comisión de Servicios Financieros de Mauricio.

Ubicación real de las oficinas de Libertex

Uno de los aspectos que nos permiten dilucidar el nivel de confianza que ofrece un bróker es su dirección física. En el caso de Libertex, gracias a una visita realizada por parte del equipo de WikiFx, se comprobó que sus oficinas funcionan en la ciudad de Limassol (Chipre), en la dirección institucional que aparece en su licencia otorgada por CySEC.

Los colaboradores de WikiFX comprobaron que la sede que visitaron efectivamente pertenece a Libertex, pues su logotipo aparece en las afueras del edificio y en una placa instalada en la puerta de la oficina. No obstante, el equipo de inspección no logró entrar a las instalaciones del bróker.

Aspectos positivos y negativos de Libertad

Ventajas

• Los fondos de sus clientes están segregados en fondos corporativos y ofrece protección contra saldos negativos.

• Plataforma de trading propia condecorada como la mejor del año por EuropeanCEO en el 2020.

• Amplios recursos de formación en trading.

• No cobra tarifas por depósitos.

• Cuenta con un blog actualizado y escrito en español, en los que toca múltiples temas relativos a trading e inversiones.

• Spreads ultra bajos desde 0.1 pips o US$ 1.00 por lote estándar.

• Los CFDs sobre criptomonedas están libres de comisiones.

• Permite operar en fondos cotizados (ETF), que se operan directamente con el mercado y ofrecen mayor flexibilidad.

Desventajas

• Cobra comisiones por inactividad en la cuenta.

• Sus tarifas están sujetas al activo subyacente, por lo que siempre habrá un cobro de comisiones desde 0.0005% sobre CFDs de Forex.

• No permite añadir indicadores personalizados en su plataforma.

• No soporta el trading automatizado en su plataforma propia.

• No cuenta con opción de trading algorítmico.

• No incluye la opción de crear cuenta islámica.

• No acepta clientes de Estados Unidos.

Quejas de clientes: ¿Es Libertex una estafa？

La buena reputación que ha ido construyendo Libertex a lo largo de los años se ve cuestionada por varias denuncias que circulan en internet en los últimos meses, en los que clientes -principalmente de América Latina- aseguran haber sido víctimas de estafa por parte del bróker.

Entre las exposiciones compartidas por los clientes en el sitio de WikiFx, observamos casos de clientes que no pueden retirar su dinero, que fueron inducidos a realizar operaciones que resultaron en pérdida, que fueron víctimas de presuntas manipulaciones de gráficos o que ni siquiera pueden iniciar sesión.

La sección de exposición de WikiFX dedicada a Libertex concentra hasta la fecha cerca de 30 denuncias. Estos son algunos ejemplos.

Luego de revisar las quejas por parte de clientes, notamos que tienen algunos elementos en común. En primer lugar, la mayoría de usuarios que aseguran haber sido estafados provienen de países de América Latina. Aparte de ello, casi todos coinciden en que fueron contactados por supuestos “asesores financieros”, quienes los persuadían a realizar depósitos, prometiéndoles ganar dinero en muy poco tiempo.

Sin embargo, a los pocos días de que los clientes hicieran un primer depósito y empezaran a abrir operaciones, los asesores los presionaban para que depositen cantidades mucho más altas, asegurándoles que en poco tiempo iban a duplicar esa cantidad. Finalmente, los fondos se diluyeron, sin que nadie se haga responsable.

Si tomamos en cuenta que Libertex tiene sede en Chipre y su regulación no suele aplicarse fuera de Europa, pareciera que el bróker se asocia con empresas externas en América Latina, que aprovechan los vacíos legales y el desconocimiento de los traders novatos para realizar estafas.

Libertex: ¿Cómo evitar riesgo de clonación？

Si has decidido evaluar por tu cuenta la plataforma de Libertex, debes ser cauteloso y entrar en el sitio web verdadero, debido a que existen brókers fraudulentos que utilizan nombres parecidos como “LibertyFx” o “LibertyX”, con el propósito de confundir a los usuarios.

Para asegurarte de que estás ingresando al sitio web de Libertex y no a una clonación, nuestra sugerencia es que utilices el buscador de WikiFx y elijas el primer resultado, que además es el que tiene la calificación más alta.

Al ingresar a la ficha de Libertex en WikiFx, verás su dirección web en un recuadro de color verde. Ingresa a ese enlace para tener plena seguridad de que estás visitando la plataforma verdadera.

Conclusión

Ante la pregunta sobre si Libertex es confiable o es una estafa, no estamos en condiciones de emitir un juicio de valor preciso. Si bien hay quejas que parecen vincular al bróker con casos de fraude, no debemos olvidar que la plataforma tiene más de dos décadas en el mercado, está regulada y es muy reconocida en Europa, a tal punto de patrocinar a clubes de fútbol como el FC Bayern Múnich de Alemania.

Pareciera ser que, tal como ocurre con varios brókers internacionales en América Latina, Libertex trabaja bajo un sistema de asociados. Esto ocasiona que terceras empresas llamen a clientes novatos en nombre del bróker para hacerlos a invertir, posiblemente a cambio de una comisión.

Con todo ello, Libertex mantiene una calificación de 5.92 en el monitor de WikiFx. Destaca su elevado índice de calificación de negocio, pero su punto débil radica en el apartado de control de riesgo.

Ante este panorama, nuestra recomendación es que solicites asesoría del bróker directamente con su servicio de soporte, y así evitar las famosas llamadas de “asesores financieros”.

Para obtener más información sobre Libertex o cualquier otro bróker, te recomendamos acudir a WikiFx. Contamos con una base de datos extensa en la que encontrarás toda la información que estás buscando.