Individu Ini Diciduk Regulator Karena Jalankan Investasi Ilegal

Apa Itu Investasi Ilegal / Unauthorised Investment

Penipuan atas skema investasi ilegal biasanya mengacu pada situasi di mana individu atau entitas terlibat dalam aktivitas penipuan terkait dengan peluang atau skema investasi yang tidak disahkan atau diatur oleh otoritas keuangan yang sesuai. Dalam kasus seperti itu, skema ini sering disajikan sebagai peluang investasi yang sah untuk menarik investor yang tidak menaruh curiga, namun pada kenyataannya, skema ini dirancang untuk menipu orang dan mendapatkan uang mereka secara tidak sah.

Beberapa contoh modus dari skema investasi ilegal biasanya menggunakan beberapa cara seperti dibawah ini:

1. Skema Tidak Sah: Skema investasi tidak terdaftar atau disetujui oleh badan pengatur keuangan terkait, yang berarti skema tersebut tidak memiliki pengawasan dan tindakan kepatuhan yang diperlukan.

2. Janji Palsu: Pelaku skema membuat janji palsu pengembalian tinggi atau risiko rendah untuk memikat calon investor.

3. Kurangnya Informasi: Karena skema tidak sah, mungkin ada kekurangan dokumentasi yang tepat, prospektus, atau informasi transparan tentang investasi, sehingga menyulitkan investor untuk mengambil keputusan.

4. Karakteristik Skema Ponzi: Dalam beberapa kasus, skema dapat beroperasi sebagai skema Ponzi, di mana investor awal dibayar kembali menggunakan uang dari investor baru, menciptakan ilusi profitabilitas sampai skema tersebut akhirnya runtuh.

5. Penyalahgunaan Dana: Para pelaku dapat menyalahgunakan dana investor untuk pengeluaran pribadi atau untuk mendanai usaha lain yang tidak terkait, daripada menggunakan uang untuk tujuan investasi yang dinyatakan.

6. Tidak Ada Jalan Hukum: Karena skema ini tidak diatur, investor mungkin memiliki jalan hukum yang terbatas atau tidak ada sama sekali untuk memulihkan investasi mereka setelah penipuan terungkap.

Terlibat dalam aktivitas penipuan semacam itu adalah ilegal di sebagian besar yurisdiksi dan dapat mengakibatkan konsekuensi hukum yang berat, termasuk tuntutan pidana, denda, dan hukuman penjara bagi mereka yang terlibat dalam mendalangi atau mempromosikan skema investasi yang tidak sah. Investor harus berhati-hati dan melakukan uji tuntas menyeluruh sebelum menginvestasikan uang mereka dalam skema apa pun untuk menghindari menjadi korban penipuan tersebut.

Pelaku Investasi Ilegal Dibekuk FCA

Financial Conduct Authority (FCA) telah memulai proses pidana terhadap Daniel Pugh, yang telah didakwa dengan satu tuduhan penipuan dan tiga pelanggaran melanggar Undang-Undang Layanan dan Pasar Keuangan 2000 (FSMA).

FCA menuduh bahwa antara tanggal 1 Maret 2019 dan 31 Agustus 2020, Pugh diketahui menipu investor sekitar £1,3 juta ($1,68 juta atau setara Rp25 M) melalui skema investasi ilegal, yang dikenal sebagai “Imperial Investment Funds”.

Secara spesifik, FCA mengajukan tuduhan bahwa Pugh:

a. “Bersekongkol untuk menipu dengan membuat sejumlah pernyataan keliru mengenai suku bunga yang ditawarkan, aktivitas perdagangan dan keuntungan dari skema tersebut kepada mereka yang bersedia berinvestasi dalam skema tersebut”; dan

b. “Melakukan aktivitas yang diatur di Inggris, yaitu menerima simpanan, mengoperasikan skema investasi kolektif, dan membujuk orang untuk berinvestasi, ketika dia tidak diizinkan oleh FCA, atau orang yang dikecualikan”.

Ia juga mengklaim bahwa ia melakukan aktivitas yang diatur di Inggris, yaitu menerima simpanan, mengoperasikan skema investasi kolektif, dan membujuk orang untuk berinvestasi, ketika ia tidak diberi wewenang oleh FCA, atau orang yang dikecualikan.

Konspirasi untuk menipu adalah pelanggaran berdasarkan hukum umum dengan hukuman maksimal 10 tahun penjara. Berdasarkan Bagian 19 Undang-Undang Layanan dan Pasar Keuangan tahun 2000, seseorang tidak dapat melakukan aktivitas yang diatur di Inggris Raya kecuali mereka diizinkan atau dikecualikan dari FCA.

Kasus Penipuan Investasi Ilegal Terkenal di Pasar Forex

Pasar valuta asing (forex), dengan jangkauan globalnya yang luas dan volume perdagangan yang tinggi, sayangnya telah menarik orang-orang yang tidak bermoral yang ingin menipu investor yang tidak menaruh curiga.

Selama bertahun-tahun, beberapa kasus penipuan investasi ilegal yang terkenal telah muncul, meninggalkan jejak kehancuran finansial dan kepercayaan yang hancur. Berikut adalah beberapa kasus penipuan investasi ilegal di dunia forex yang paling terkenal yang memiliki dampak besar terhadap investornya.

1. Skema Ponzi dari Bernie Madoff

Meski tidak terkait langsung dengan forex, kasus Bernie Madoff tetap menjadi salah satu penipuan investasi terbesar dalam sejarah. Madoff mengoperasikan skema Ponzi klasik yang menipu investor hingga miliaran dolar. Meski menjanjikan keuntungan konsisten, Madoff tidak pernah benar-benar menginvestasikan dana kliennya. Sebaliknya, dia menggunakan uang dari investor baru untuk membayar “pengembalian” kepada klien yang sudah ada. Skema tersebut runtuh pada tahun 2008, menyebabkan hilangnya kekayaan secara mengejutkan bagi ribuan korban.

2. Kasus Zeek Reward

Zeek Rewards beroperasi sebagai situs lelang sen online, namun kemudian berubah menjadi penipuan investasi berbasis forex. Menjanjikan keuntungan besar melalui platform periklanan unik, Zeek Rewards memikat investor dengan janji berbagi keuntungan harian perusahaan. Namun, skema tersebut sangat bergantung pada perekrutan untuk menghasilkan pendapatan, sehingga tidak berkelanjutan. Pada tahun 2012, Komisi Sekuritas dan Pertukaran AS (SEC) menutup operasi tersebut, mengungkapkan bahwa Zeek Rewards tidak lebih dari skema Ponzi penipuan.

3. Kasus David Smith and Olint

David Smith, dalang di balik Olint Corporation, mengaku sebagai pakar perdagangan valas, menjanjikan pengembalian yang luar biasa kepada investor. Beroperasi di Jamaika, Olint adalah salah satu penipuan forex terbesar di kawasan Karibia. Itu menarik sejumlah besar investor, termasuk selebriti dan tokoh terkemuka. Namun, skema tersebut terungkap pada tahun 2008 ketika Olint terungkap sebagai operasi penipuan. David Smith ditangkap dan kemudian dijatuhi hukuman 30 tahun penjara karena perannya dalam penipuan tersebut.

Sebagai seorang investor, sangat penting untuk berhati-hati dan teliti ketika mempertimbangkan setiap peluang investasi, terutama di pasar forex. Selalu lakukan penelitian menyeluruh, verifikasi legitimasi broker dan perusahaan investasi, dan waspadai janji yang tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.

Catatan Penulis: artikel ini hanya untuk tujuan informasi dan tidak boleh ditafsirkan sebagai saran investasi. Broker Forex dipilih oleh pengguna. Pengguna memahami dan memperhitungkan semua risiko yang timbul dengan perdagangan Forex yang tidak relevan dengan WikiFX, pengguna harus menanggung tanggung jawab penuh atas konsekuensinya.

Jika Anda ingin memulai trading forex atau meningkatkan keterampilan Anda, Anda harus menggunakan WikiFX. Silakan hubungi nomor Customer Service WhatsApp WikiFX di 0851-5807-0850 jika Anda mengalami kendala dalam menggunakan suatu broker forex. WikiFX dengan senang hati akan membantu Anda!