ビリオネアが裕福であり続けるために行うべきこと…脱落した人は、皆同じパターンだった

2019年に億万長者グループから脱落した人の数は、2010年の10倍だった。

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• 裕福であり続ける億万長者は皆、資産に関してある重要なことをする傾向にある、と新たなレポートが伝えている。それは、投資の多角化だ。

• 2019年に億万長者グループから脱落した人の数は、2010年の10倍だった。

• 純資産を安定させたいと考える人にとって、すべての種類の資産が同じように有益というわけではない。

アメリカで大富豪になることはますます難しくなってきているが、それだけでなく、大富豪であり続けることも難しくなってきている。

億万長者の資産は今、過去数十年に比べ｢不安定｣であるとUBSとPwCによる新たなレポートが伝えている。それによると、2009年に少なくとも20億ドル（約2100億円）の財産があった70人以上が、2020年までにもう億万長者ではなくなっているという。

UBSとPwCによると、2019年の脱落者は億万長者の1.7％に達し、2010年の0.3％から大幅に増えている。脱落者のほとんどが、全財産を1つの企業に投資しており、それが厳しい状況に陥り、いつの間にか｢富が侵食｣、つまり、徐々に価値が失われることになった。

UBSとPwCの報告によると、2019年に純資産が10億ドル（約1050億円）を切った元億万長者は34人で、ジュール（Juul）の共同創業者、アダム・ボウエン（Adam Bowen）とジェームズ・モンシーズ（James Monsees）、フォーエバー21（Forever21）の共同創業者、ジン・スク（Jin Sook）とドン・ウォン・チャン（Do Won Chang）も含まれている。ほぼ全員が、財産の大部分をあてていた1つの事業が苦戦し、純資産を減らしてしまった。

両社は裕福であり続ける億万長者の財産も調査して、1つの共通点を見出した。多角化だ。

｢我々の分析は、事業と資産の多角化が富を維持する鍵であることを示している｣とレポートの著者、UBSのグローバル・ウェルス・マネジメントのジョセフ・スタドラー（Josef Stadler）とPwCのマーセル・チャンズ（Marcel Tschanz）は記している。また我々は、ファイナンシャルプランナーたちが、純資産の額にかかわらず、｢卵を一つのかごに入れる｣リスクを軽減できるよう多様なポートフォリオを勧めることが多い、という点にも注目すべきだろう。

富の侵食という運命を回避するためによく使われる資産の1つが不動産で、億万長者の半数近くが純資産の21％から40％を不動産で所持している、とUBSとPwCは伝えている。こうした投資は、需要が高く低金利だった過去10年間に大きな利益をもたらしたとレポートは伝えている。

｢億万長者のイノベーターでさえ、新たな事業を考案し、利益を新たな事業に再投資し続けなければならない｣と両社は付け加えた。

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［原文：How billionaires stay rich amid skyrocketing rates of 'wealth erosion'］

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（翻訳：Ito Yasuko、編集：Toshihiko Inoue）