Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada

カナダ帝国商業銀行に対する課徴金行政罰 出典: カナダ金融取引報告分析センター (fintrac) [2023-12-07] カナダ帝国商業銀行 ( CIBC ）は、オンタリオ州トロントに本社を置く銀行、Banque canadienne impériale de commerceとしても運営されており、2件の違反を犯したとして、2023年10月23日に1,329,150ドルの課徴金を課されました。この罰金は、次の者が行った行政違反に対して課されたものである。 CIBC犯罪収益（マネーロンダリング）およびテロ資金供与法およびその関連規制に基づくものであり、マネーロンダリングまたはテロ活動への資金提供を目的とした犯罪ではありません。課徴金は全額支払われました CIBCそして手続きは終了しました。違反の性質 違反 #1 個人または団体が、その活動の過程で発生した金融取引、およびその取引が金銭の手数料または手数料に関連していると疑う合理的な理由がある場合の金融取引の報告を怠ったこと。犯罪収益（マネーロンダリング）およびテロ資金供与法の第 7 条に違反する、資金洗浄またはテロ活動資金提供犯罪。カナダ帝国商業銀行は、1つまたは複数の取引がマネーロンダリングまたはテロ活動への資金提供犯罪に関連していると疑う合理的な理由があるにもかかわらず、疑わしい取引報告書の提出を怠った。 Fintrac による 2021 年の銀行調査では、疑わしい取引報告書が Fintrac に提出されるべきだった事例が特定されました。この事例は、刑事犯罪で逮捕され起訴された銀行の顧客に関するものです。銀行は手数料を認識しており、顧客の取引を調査しました。しかし、銀行が取得したml/tf指標とコンテキスト情報が存在するにもかかわらず、観察されたアクティビティは正常であり、顧客のプロファイルと一致しているように見えたため、銀行は不審な取引報告は必要ないと判断しました。違反 #2 金融機関が、カナダ国外からの 1 回の取引で 10,000 ドル以上の電子資金移動を受領したことを、所定の情報 (犯罪収益 (マネーロンダリング) およびテロ資金供与規制) とともに報告しなかった。パラグラフ 12(1)(c) カナダ帝国商業銀行は、所定の情報を含む受信電子資金移動報告書を提出しませんでした。 Fintrac の 2021 年の調査では、限られた期間内に入金された 20,000 件の迅速な EFT のサンプルにおいて、報告されていない電子資金移動 (EFT) に関連するコンプライアンス違反が 1,003 件確認されました。この銀行は、別のカナダの金融機関から国際 EFT を受け取った最後のカナダの金融機関でした。名前および/または住所が不完全な機関。調査中に、銀行の迅速な支払いに関する銀行の EFT 報告プロセスと、コンプライアンス報告要件を確実にするためのテストにギャップが特定されました。その結果、同銀行は、犯罪収益（マネーロンダリング）およびテロ資金供与規制の第12条第5項に基づく報告義務を果たすために、fintracにeftrを提出していなかった。