Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada

캐나다 제국 상업 은행에 대한 행정 금전 처벌 출처: 캐나다 금융 거래 및 보고서 분석 센터(fintrac) [2023-12-07] 캐나다 제국 상업 은행( CIBC ), 온타리오주 토론토에 본사를 둔 은행인 banque canadienne impériale de Commerce로도 운영되고 있는 은행은 2건의 위반으로 2023년 10월 23일에 $1,329,150의 행정 벌금을 부과 받았습니다. 이 처벌은 다음과 같은 행정 위반에 대해 부과되었습니다. CIBC 범죄수익금(자금세탁) 및 테러자금조달법 및 관련 규정에 따라 처벌되며, 자금세탁 또는 테러활동 자금조달에 대한 형사범죄에는 적용되지 않습니다. 행정 벌금이 전액 지불되었습니다. CIBC 및 절차가 종료되었습니다. 위반의 성격 위반 #1 개인 또는 단체가 활동 중에 발생한 금융 거래를 보고하지 않았으며 거래가 금전 커미션 또는 커미션 시도와 관련되어 있다고 의심할 만한 합리적인 근거가 있는 경우 범죄수익(돈세탁) 및 테러자금조달법 제7조에 위배되는 세탁 또는 테러활동 자금조달 범죄. 캐나다 제국상업은행(Canadian Imperial Bank of Commerce)은 하나 이상의 거래가 자금세탁 또는 테러활동 자금조달 범죄와 관련되어 있다고 의심할 만한 합리적인 근거가 있는 경우 의심스러운 거래 보고서를 제출하지 않았습니다. fintrac의 2021년 은행 조사에서는 의심스러운 거래 보고서가 fintrac에 제출되어야 하는 사례를 확인했습니다. 이 사례는 범죄 혐의로 체포되어 기소된 은행 고객과 관련이 있습니다. 은행은 요금을 인지하고 고객의 거래를 검토했습니다. 그러나 은행은 ml/tf 지표와 은행이 입수한 상황 정보가 있음에도 불구하고 관찰된 활동이 정상적이고 고객의 프로필과 일치하는 것으로 보였기 때문에 의심스러운 거래 보고가 필요하지 않다고 판단했습니다. 위반 #2 금융 기관이 단일 거래 과정에서 캐나다 외부로부터 $10,000 이상의 전자 자금 이체 영수증을 범죄 수익(자금 세탁) 및 테러 자금 조달 규정과 같은 규정된 정보와 함께 보고하지 않은 경우, 12(1)(c)항 캐나다 제국상업은행이 규정된 정보가 포함된 수신 전자 자금 이체 보고서를 제출하지 않았습니다. fintrac의 2021년 조사에서는 좁은 기간 동안 수신된 20,000건의 신속한 eft 샘플에서 보고되지 않은 전자 자금 이체(eft)와 관련된 1,003건의 비준수 사례를 확인했습니다. 여기서 은행은 다른 캐나다 금융 기관으로부터 국제 eft를 받은 마지막 캐나다 금융 기관이었습니다. 이름 및/또는 주소가 불완전한 기관. 조사 중에 신속한 지급에 대한 은행의 eft 보고 프로세스와 규정 준수 보고 요구 사항을 확인하기 위한 테스트에서 차이가 확인되었습니다. 그 결과, 은행은 범죄수익(자금세탁) 및 테러자금조달 규정 12(5)항에 따른 보고 의무를 이행하기 위해 fintrac에 eftrs를 제출하지 않았습니다.