FCA diz que há “mais a fazer” na supervisão de Representantes Nomeados

O regulador financeiro do Reino Unido, Financial Conduct Authority (FCA), divulgou uma declaração de que a supervisão dos Representantes Nomeados (ARs) está melhorando, mas que ainda há mais a fazer.

A FCA definiu boas práticas e áreas para melhoria para ajudar as principais empresas a monitorar efetivamente seus ARs. As descobertas seguem uma revisão de como os diretores estão atendendo às suas regras aprimoradas de AR, introduzidas em 2022. A análise envolveu uma pesquisa por telefone com 251 diretores e avaliações aprofundadas da documentação de 23 empresas.

Exemplos de boas práticas dos diretores incluem manter documentação clara para mostrar a conformidade com as regras aprimoradas da FCA e usar uma ampla gama de verificações e informações para supervisionar e monitorar as atividades dos ARs.

Mas a FCA descobriu que algumas empresas estavam adotando uma abordagem de cumprir com suas regras, confiando em informações básicas como verificações de sites ou usando autodeclarações de seus ARs para demonstrar supervisão eficaz.

A revisão também descobriu:

• 1 em cada 5 diretores não realizou uma autoavaliação ou revisão anual obrigatória de seus ARs.
• Aproximadamente metade dos diretores não revisava regularmente seus contratos de contas a receber.
• Um terço dos diretores não estava usando dados ou informações de gestão para controlar se os ARs estavam agindo dentro do escopo dos acordos de AR.
• A maioria das empresas não alterou seus procedimentos de integração ou rescisão de AR desde que as regras foram introduzidas.

Jane Savidge, Chefe Interina do Departamento de Representantes Nomeados, disse:

“Algumas empresas têm incorporado bem nossas regras, mas algumas não estão acertando o básico e estão adotando uma abordagem 'mínima'.”

“Os diretores devem ter acordos de AR claros e escritos desde o início e monitorar efetivamente seus ARs para garantir que atuem dentro do escopo.”

A FCA disse que entrou em contato diretamente com as empresas envolvidas na revisão e tomará medidas rápidas caso perceba que os diretores não estão atendendo aos seus padrões no futuro.