Khi Nào Nên Mua Và Bán Một Cặp Tiền Tệ

Làm thế nào để bạn biết khi nào nên mua hay bán một cặp tiền tệ？

Trong các ví dụ sau, chúng tôi sẽ sử dụng một chút phương pháp phân tích cơ bản để giúp đưa ra quyết định mua hay bán một cặp tiền cụ thể.

Cung và cầu về tiền tệ thay đổi do các yếu tố kinh tế khác nhau, dẫn đến tỷ giá hối đoái lên xuống.

Mỗi đơn vị tiền tệ thuộc về một quốc gia (hoặc khu vực). Vì vậy, phân tích cơ bản forex (ngoại hối) tập trung vào tình trạng tổng thể của nền kinh tế đất nước, chẳng hạn như năng suất, việc làm, sản xuất, thương mại quốc tế và lãi suất.

Bạn không cần lo lắng dù cho bạn luôn ngủ gật trong giờ học kinh tế hoặc phải nỗ lực tối đa để qua được môn này!

Chúng tôi sẽ đề cập phân tích cơ bản ở bài học sau.

Nhưng ngay lúc này, hãy cứ giả sử như bạn hiểu chuyện gì đang xảy ra…

EUR/USD

Trong ví dụ này, đồng euro là tiền tệ cơ bản nên đồng euro là “cơ sở” để mua / bán.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Hoa Kỳ sẽ tiếp tục suy yếu, điều này tác động xấu đến đồng đô la Mỹ, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA EUR / USD.

Bằng cách phân tích này, bạn đã mua euro với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng giá so với đô la Mỹ.

Còn nếu bạn tin rằng nền kinh tế Hoa Kỳ mạnh và đồng euro sẽ suy yếu so với đô la Mỹ, bạn sẽ thực hiện một lệnh BÁN EUR / USD.

Và bằng cách phân tích trên, bạn đã bán được euro với kỳ vọng rằng nó sẽ giảm so với đô la Mỹ.

USD/JPY

Ở ví dụ này, đồng đô la Mỹ là tiền tệ cơ bản nên đồng đô la Mỹ được dùng làm “cơ sở” để mua / bán.

Nếu bạn nghĩ rằng chính phủ Nhật Bản sẽ làm suy yếu đồng yên để hỗ trợ ngành xuất khẩu, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA USD / JPY.

Bằng cách phân tích như trên, bạn đã mua được đô la Mỹ với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng giá so với đồng yên Nhật.

Còn nếu bạn tin rằng các nhà đầu tư Nhật Bản đang rút tiền ra khỏi thị trường tài chính Hoa Kỳ và chuyển đổi tất cả số đô la Mỹ đã rút đó trở lại đồng yên, điều này sẽ làm tác động xấu đến đồng đô la Mỹ, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN USD / JPY.

Bằng cách phân tích như vậy, bạn đã bán được đô la Mỹ với kỳ vọng rằng nó sẽ giảm giá so với đồng yên Nhật.

GBP/USD

Ở ví dụ này, đồng bảng Anh là tiền tệ cơ bản nên đồng bảng Anh là “cơ sở” để mua / bán.

Nếu bạn cho rằng nền kinh tế Anh sẽ tiếp tục hoạt động tốt hơn Mỹ về tốc độ tăng trưởng kinh tế, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA GBP / USD.

Bằng cách phân tích đó bạn đã mua được đồng bảng Anh với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng giá so với đồng đô la Mỹ.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Anh đang chậm lại trong khi nền kinh tế Mỹ vẫn mạnh mẽ như Chuck Norris (một võ sư, diễn viên phim hành động nổi tiếng ở Mỹ), bạn sẽ thực hiện một lệnh BÁN GBP / USD.

Với cách phân tích trên, bạn đã bán được bảng Anh với kỳ vọng rằng nó sẽ giảm giá so với đô la Mỹ.

Cách Giao Dịch Forex (Ngoại hối) với USD/CHF

Ở ví dụ này, đồng đô la Mỹ là tiền tệ cơ bản nên đồng đô la Mỹ được dùng làm “cơ sở” để mua/bán.

Nếu bạn cho rằng đồng franc Thụy Sĩ được định giá quá cao, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA USD/CHF.

Bằng cách phân tích này, bạn đã mua được đô la Mỹ với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng giá so với đồng Franc Thụy Sĩ.

Còn nếu bạn tin rằng thị trường nhà ở của Hoa Kỳ bị suy yếu sẽ ảnh hưởng đến tăng trưởng kinh tế trong tương lai, điều này sẽ làm suy yếu đồng đô la, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN USD/CHF.

Với cách phân tích này, bạn đã bán được đô la Mỹ với kỳ vọng rằng nó sẽ giảm giá so với đồng franc Thụy Sĩ.

Giao Dịch Theo “Lots” (Lô)

Khi bạn đến cửa hàng tạp hóa và muốn mua trứng, bạn không thể chỉ mua một quả trứng duy nhất, vì trứng được bán theo chục hoặc 1 tá 12 quả.

Trong forex (ngoại hối) cũng tương tự, các cặp tiền tệ khi mua hoặc bán chỉ không thể chỉ mua hoặc bán 1 euro, vì vậy chúng thường được giao dịch theo “lots” (lô) 1.000 đơn vị tiền tệ (micro lot), 10.000 đơn vị (mini lot) hoặc 100.000 đơn vị (standard lot) tùy thuộc vào nhà môi giới và loại tài khoản của bạn (chúng tôi sẽ nói thêm về “lots” (lô) ở phần sau).

Giao Dịch Ký Quỹ

“Tôi không có đủ tiền để mua 10.000 euro! Tôi có thể giao dịch được không？”

Bạn có thể giao dịch! Bằng cách sử dụng đòn bẩy.

Khi bạn giao dịch bằng đòn bẩy, bạn sẽ không cần trả trước 10.000 euro. Thay vào đó, bạn sẽ phải đặt một khoản “tiền ký quỹ” nhỏ, được gọi là ký quỹ.

Đòn bẩy là tỷ lệ giữa quy mô giao dịch (“quy mô vị thế”) với số tiền thực tế (“vốn giao dịch”) được sử dụng để ký quỹ.

Ví dụ, đòn bẩy 50:1, hay còn gọi là yêu cầu ký quỹ 2%, có nghĩa là với một khoản 2.000 đô la ký quỹ được dùng để yêu cầu mở quy mô vị thế trị giá 100.000 đô la.

Giao dịch ký quỹ cho phép bạn chỉ cần một phần nhỏ số vốn để mở các quy mô vị thế lớn.

Bằng cách giao dịch ký quỹ này bạn có thể mở các vị trí $ 1,250 hoặc $ 50,000 chỉ với $ 25 hoặc $ 1,000.

Bạn có thể thực hiện các giao dịch tương đối lớn với số vốn ban đầu ít ỏi.

Chúng tôi sẽ giải thích rõ hơn để bạn hiểu.

Chúng ta sẽ thảo luận chi tiết hơn về ký quỹ ở phần sau, nhưng bây giờ chúng tôi hy vọng bạn có thể hiểu cơ bản về cách hoạt động của giao dịch ký quỹ này.

Bạn chú ý thật kĩ nhé vì kiến thức này thật sự quan trọng!

• Bạn tin rằng đồng bảng Anh sẽ tăng giá so với đô la Mỹ nhờ các tín hiệu đang có trên thị trường.

• Bạn mở một lô tiêu chuẩn (100.000 đơn vị GBP/USD), thực hiện mua bằng đồng Bảng Anh với yêu cầu ký quỹ 2%.

• Bạn đợi tỷ giá hối đoái tăng cao.

• Khi bạn mua một lô (100.000 đơn vị) GBP / USD ở mức giá 1.50000, nghĩa là bạn đang mua 100.000 bảng, trị giá 150.000 USD (lấy 100.000 đơn vị GBP * 1.50000).

• Vì yêu cầu ký quỹ là 2%, nên tài khoản của bạn phải dành ra một khoản 3.000 đô la Mỹ để mở giao dịch (150.000 đô la * 2%).

• Bây giờ bạn đã có thể kiểm soát 100.000 bảng

• Dự đoán của bạn trở thành sự thật và bạn quyết định bán. Bạn đóng vị thế ở mức 1.50500. Vậy là bạn đã kiếm lời được khoảng 500 đô la Mỹ.

•

Khi bạn quyết định đóng một vị thế, khoản tiền ký quỹ (“ký quỹ”) mà bạn đã bỏ ra ban đầu sẽ được hoàn trả lại và việc tính toán lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn sẽ được thực hiện.

Sau đó, khoản lãi hoặc lỗ này sẽ được ghi có vào tài khoản của bạn.

Chúng ta cùng xem lại ví dụ giao dịch GBP/USD ở trên.

• GBP/USD chỉ tăng nửa xu (một xu tương đương một bảng Anh, nên nửa xu có giá trị bằng một nửa bảng Anh).

• Nhưng bạn đã kiếm lời được 500 đô la!

• Trong khi bạn đang tận hưởng một giấc ngủ trưa!

• Bạn đã làm cách nào để có được khoản lời lớn trong thời gian ngắn như vậy. Là vì bạn không giao dịch chỉ với 1 bảng Anh.

• Nếu quy mô vị thế của bạn chỉ là 1 bảng Anh thì bạn chỉ kiếm lời được nửa xu (nửa bảng Anh) mà thôi.

• Nhưng ở đây, quy mô vị thế của bạn là 100.000 bảng Anh (hoặc 150.000 đô la) khi bạn mở giao dịch.

• Điều kì diệu là bạn không cần bỏ ra toàn bộ số tiền đúng với quy mô vị thế (cụ thể trường hợp này là không cần 100.000 bảng Anh (hoặc 150.000 đô la)).

• Mà tất cả những gì cần thiết để mở giao dịch là ký quỹ 3.000 đô la.

• $Tính ra bạn kiếm được 500 đô la lợi nhuận từ 3,000 đô la vốn, nghĩa là lợi tức 16,67%!

• Trong vòng 20 phút!

• Đó chính là sức mạnh của giao dịch đòn bẩy!

Một khoản tiền ký quỹ nhỏ có thể dẫn đến thua lỗ cũng như lợi nhuận lớn hơn nhiều lần.

Điều đó cũng có nghĩa là một chuyển động tương đối nhỏ có thể dẫn đến một chuyển động lớn hơn tương ứng về quy mô của bất kỳ khoản lỗ hoặc lãi, mà khoản đó có thể ảnh hưởng đến bạn hay làm giàu cho bạn.

Vì bạn cũng có thể dễ dàng MẤT 500 đô la trong vòng 20 phút.

Bạn sẽ không thức dậy sau một cơn ác mộng. Mà là sẽ thức dậy trong một cơn ác mộng!

Đòn bẩy cao nghe có vẻ tuyệt vời, nhưng lại cũng có thể rất nguy hiểm

Ví dụ: bạn mở một tài khoản giao dịch ngoại hối với một khoản tiền gửi nhỏ là 1.000 đô la. Nhà môi giới của bạn cung cấp đòn bẩy 100:1 để bạn mở một vị thế 100.000 đô la EUR/USD.

Chỉ cần di chuyển 100 pips (Pip là mức di chuyển giá nhỏ nhất mà tỷ giá hối đoái có thể thực hiện dựa trên quy ước thị trường forex (ngoại hối)) sẽ đưa tài khoản của bạn về 0 đô la! Một động thái di chuyển của 100 pip tương đương với 1 euro! Bạn đã làm nổ tài khoản của mình với mức biến động giá chỉ bằng một euro.

Trong giao dịch ký quỹ, điều quan trọng cần lưu ý là rủi ro dựa trên giá trị của quy mô vị thế giao dịch. Tài khoản của bạn có thể bị đánh bay trong một nốt nhạc nếu bạn không thực sự hiểu cách hoạt động của giao dịch ký quỹ. Vì vậy, học viện WikiFX cũng dành một phần trong chương trình học để nói về giao dịch ký quỹ được gọi là MARGIN TRADING 101.

Rollover (Phí chuyển tiếp)

Đối với các vị thế mở vào “thời gian cắt lỗ” của nhà môi giới của bạn (thường là 5:00 chiều theo giờ miền Đông (ET) – là múi giờ cực đông của Hoa Kỳ), sẽ kèm theo “phí rollover” (phí chuyển tiếp) hàng ngày, còn được gọi là “phí hoán đổi” mà nhà giao dịch trả hoặc kiếm được, tùy thuộc vào các vị trí bạn có mở.

Nếu bạn không muốn kiếm hoặc trả lãi cho các vị trí của mình, chỉ cần đảm bảo rằng tất cả chúng đã đóng cửa trước 5:00 chiều theo giờ miền Đông (ET) - thời điểm được thiết lập để kết thúc phiên giao dịch.

Vì mọi giao dịch tiền tệ đều liên quan đến việc vay một loại tiền này để mua một loại tiền khác, nên phí lãi suất rollover là một phần của giao dịch forex (ngoại hối).

Lãi suất được TRẢ dựa trên loại tiền tệ bạn vay.

Tiền lãi KIẾM được dựa trên tài khoản bạn đã mua.

Nếu bạn đang mua một loại tiền tệ với lãi suất cao hơn một loại tiền bạn đang vay, thì chênh lệch lãi suất ròng sẽ là dương (đó là USD/JPY ) và kết quả là bạn sẽ kiếm được tiền lãi.

Ngược lại, nếu chênh lệch lãi suất là âm thì bạn sẽ phải trả một khoản thua lỗ.

Bạn cần lưu ý rằng nhiều nhà môi giới ngoại hối bán lẻ điều chỉnh tỷ lệ rollover dựa trên các yếu tố khác nhau (ví dụ: đòn bẩy tài khoản, lãi suất cho vay liên ngân hàng).

Bạn nhớ kiểm tra với nhà môi giới của bạn để biết thêm thông tin về tỷ lệ rollover cụ thể và thủ tục ghi có/ghi nợ của họ.

Bảng dưới đây sẽ giúp bạn tìm ra chênh lệch lãi suất của các loại tiền tệ chính.

Lãi Suất Chuẩn

Về sau, chúng tôi sẽ dạy cho bạn tất tần tật bài học về cách bạn có thể sử dụng chênh lệch lãi suất để kiếm lợi nhuận.