Tiêu Chí Và Rủi Ro Của Giao Dịch Chênh Lệch Lãi Suất

Trước tiên, hãy bắt đầu với các tiêu chí của giao dịch chênh lệch lãi suất.

Thật đơn giản để tìm một cặp tiền phù hợp, để thực hiện giao dịch chênh lệch lãi suất. Trader chỉ cần tìm kiếm hai điều sau:

1. Tìm một cặp tiền có sự khác biệt lãi suất cao.

2. Tìm một cặp tiền đã ổn định hoặc trong một xu hướng tăng, có lợi cho đồng tiền có năng suất cao hơn. Điều này, mang lại cho trader khả năng duy trì giao dịch DÀI NHẤT CÓ THỂ và thu lợi nhuận từ chênh lệch lãi suất.

Hãy lấy một ví dụ thực tế về giao dịch chênh lệch lãi suất:

Phía trên là biểu đồ hàng tuần của AUD/JPY. Tin tức liên quan đến đồng JPY là Ngân hàng Nhật Bản vẫn duy trì “Chính sách tỷ lệ lãi suất 0%” (hiện tại, lãi suất ở mức 0,10%).

Chính sách lãi suất này còn được biết đến với tên gọi là ZIRP.

Thêm vào đó, Ngân hàng Dự trữ Úc chào mời một trong những mức lãi suất cao hơn, trong số các loại tiền tệ chính (4.50%), nhiều trader đã đổ xô vào cặp tiền này (một trong những yếu tố tạo ra xu hướng tăng nhỏ trong cặp).

Từ đầu năm 2009 đến đầu năm 2010, cặp tiền này đã tăng từ mức giá 55.50 lên 88.00, với 3,250 pips.

Nếu trader kết hợp với các khoản thanh toán lãi từ chênh lệch lãi suất của hai loại tiền tệ, thì cặp tiền này sẽ tạo nên một giao dịch dài hạn tốt đẹp, giúp nhiều nhà đầu tư và trader có thể vượt qua sự biến động lên xuống của thị trường tiền tệ.

Tất nhiên, hiện nay xu hướng kinh tế và chính trị thay đổi từng ngày. Chính vì vậy, chênh lệch lãi suất giữa các loại tiền tệ cũng đồng thời thay đổi, khiến các giao dịch chênh lệch lãi suất phổ biến (ví dụ như giao dich chênh lệch lãi suất cho đồng Yên của Nhật) không được các nhà đầu tư ủng hộ.

Rủi ro của giao dịch chênh lệch lãi suất

Là một trader có kinh nghiệm, bạn luôn luôn phải đánh giá rủi ro giao dịch.

Đâu là rủi ro của giao dịch chênh lệch lãi suất？

Trước khi tham gia giao dịch, trader phải LUÔN LUÔN đánh giá, xem xét và giả định những tình huống có thể xảy ra ảnh hưởng đến giao dịch. Tuy nhiên, trader phải xét đến mức rủi ro tối đa và liệu nó có được chấp nhận theo quy tắc quản lý rủi ro của trader hay không.

Hãy quay lại ví dụ của Joe ở bài trước với rủi ro tối đa của anh ta là 9,000 USD. Lệnh của anh tự động đóng cửa khi khoản lỗ của anh ta đạt $ 9.000.

Hãy nhớ rằng, đây là kịch bản tồi tệ nhất có thể và Joe là một người mới, vì vậy anh ấy chưa hoàn toàn đánh giá cao giá trị của các khoản dừng lỗ.

Khi thực hiện giao dịch thực hiện, trader vẫn có thể hạn chế thua lỗ như giao dịch định hướng thông thường. Chẳng hạn, nếu Joe quyết định hạn chế rủi ro của mình ở mức 1.000$, anh ta có thể đặt lệnh dừng để đóng vị thế ở bất cứ mức giá nào đạt khoản lỗ 1.000$ đó. Đồng thời, nếu lệnh thành công, Joe vẫn nhận được khoản lãi trong khi giữ vị thế này.