Mức Đòn Bẩy Thấp Giúp Trader Tồn Tại

Là một nhà giao dịch, điều quan trọng là bạn cần hiểu rõ những lợi ích VÀ cả những cạm bẫy khi giao dịch với các mức đòn bẩy.

Ví dụ tỷ lệ đòn bẩy 100:1 có nghĩa là bạn có thể giao dịch với kích thước lệnh lên tới 100 USD với mỗi 1 USD có trong tài khoản của bạn.

Chỉ với 1.000 USD ký quỹ khả dụng trong tài khoản, bạn có thể giao dịch với kích thước lên tới 100.000 USD với mức đòn bẩy là 100:1.

Mức đòn bẩy này là cơ hội để bạn kiếm được lợi nhuận lên đến 100.000 USD.

Trường hợp này giống như một anh chàng siêu gầy có cẳng tay siêu dài khi bước vào một trận đấu vật tay.

Nếu anh ta biết mình đang làm gì, đối thủ của anh ta dù có là Arnold Schwarzenegger cũng không thành vấn đề, nhờ vào lực đòn bẩy mà cẳng tay của anh ta có thể tạo ra, anh ta thường sẽ chiến thắng.

Khi sử dụng mức đòn bẩy, lợi nhuận của bạn sẽ được gia tăng đáng kể. Bạn trở nên tự kiêu và cho rằng mình là nhà giao dịch vĩ đại nhất.

Tuy nhiên mức đòn bẩy cũng có thể chống lại bạn.

Nếu giá biến động theo hướng ngược lại giao dịch của bạn, mức đòn bẩy sẽ càng LÀM GIA TĂNG khoản lỗ tiềm ẩn của bạn.

Bạn sẽ bị phá sản nhanh hơn cả bị Mike Tyson nghiền nát.

Dưới đây là biểu đồ thể hiện thay đổi về số dư tài khoản của bạn khi giá biến động tùy thuộc vào mức đòn bẩy của bạn.

Giả sử bạn mua cặp tiền USD/JPY và tỷ giá cặp này tăng 1% từ 120.00 lên 121.20.

Nếu bạn giao dịch với một lot tiêu chuẩn 100k, dưới đây là những ảnh hưởng của mức đòn bẩy lên lợi nhuận của bạn:

Giả sử bạn mua cặp tiền USD/JPY và tỷ giá cặp này giảm 1% từ 120.00 lên 118.20.

Nếu bạn giao dịch với một lot tiêu chuẩn 100k, dưới đây là những ảnh hưởng của mức đòn bẩy lên lợi nhuận của bạn:

Bạn càng sử dụng nhiều đòn bẩy, bạn có càng ít “thời gian nghỉ ngơi” khi thị trường biến động trước khi margin call (lệnh gọi ký quỹ) xuất hiện.

Bạn có thể cho rằng “Mình giao dịch hàng ngày nên không cần đến thời gian nghỉ ngơi và chỉ đặt 20-30 pip dừng lỗ.”

Hãy cùng xem các ví dụ sau đây:

Ví dụ 1

Bạn mở một tài khoản nhỏ với 500 USD, giao dịch các lot nhỏ 10k và chỉ yêu cầu 0,5% lợi nhuận.

Bạn mua 2 lot nhỏ của cặp EUR/USD.

Tỷ lệ đòn bẩy của bạn là 40:1 (20.000 USD/ 500 USD).

Bạn đặt mức dừng lỗ là 30 pip và kích hoạt. Khoản lỗ của bạn là 60 USD (1 USD/pip x 2 lot).

Bạn đã vừa lỗ mất 12% số tiền trong tài khoản (lỗ 60 USD/ tài khoản 500 USD).

Số dư trong tài khoản của bạn hiện là 440 USD.

Bạn cho rằng mình đã trải qua một ngày tồi tệ. Hôm sau, bạn thấy khá hơn và muốn bù lại khoản lỗ của ngày hôm qua, vì thế bạn quyết định tăng gấp đôi và mua 4 lot nhỏ của cặp EUR/USD.

Tỷ lệ đòn bẩy của bạn vào khoảng 90:1 (40.000 USD/ 440 USD).

Bạn đặt mức dừng lỗ thông thường là 30 pip và giao dịch của bạn thua.

Khoản lỗ của bạn là 120 USD (1 USD/pip x 4 lot).

Bạn vừa lỗ mất 27% số tiền trong tài khoản (lỗ 120 USD/ tài khoản 440 USD).

Số dư tài khoản của bạn hiện là 230 USD.

Bạn vẫn có niềm tin rằng xu hướng sẽ thay đổi vì thế bạn lại giao dịch trở lại.

Bạn mua 2 lot nhỏ của cặp EUR/USD. Tỷ lệ đòn bẩy của bạn vào khoản 63:1.

Bạn đặt mức cắt lỗ thông thường là 30 pip và lại lỗ lần nữa! Khoản lỗ của bạn là 60 USD (1 USD/pip x 2 lot).

Bạn lại vừa lỗ mất 19% số tiền trong tài khoản (lỗ 60 USD/ tài khoản 320 USD). Số dư tài khoản của bạn hiện là 260 USD.

Bạn bắt đầu cảm thấy nản chí. Bạn cố gắng nghĩ xem mình đã làm sai ở đâu. Bạn cho rằng mình đang đặt mức cắt lỗ quá sát.

Ngày hôm sau bạn mua 3 lot nhỏ của cặp EUR/USD.

Tỷ lệ đòn bẩy của bạn là 115:1 (30.000 USD/ 260 USD).

Bạn đã nới lỏng mức cắt lỗ lên 50 pip. Giá lại đi ngược kỳ vọng giao dịch của bạn và có vẻ như bạn sẽ lại bị thua lỗ thêm lần nữa!

Nhưng điều xảy ra sau đó còn tồi tệ hơn nữa!

Bạn nhận được một margin call (lệnh gọi kỹ quỹ)!

Vì bạn đã mở 3 lot với số dư tài khoản là 260 USD, Used Margin (ký quỹ đã sử dụng) là 150 USD vì thế mà Usable Margin (ký quỹ khả dụng) của bạn chỉ còn 110 USD.

Bạn đã lỗ mất 37 pip và bởi vì bạn đang có 3 lot đang mở, nên bạn sẽ nhận được một margin call (lệnh gọi ký quỹ). Lệnh của bạn đã bị thanh lý theo giá thị trường.

Số tiền còn lại trong tài khoản của bạn là 150 USD, chính bằng với Used Margin (ký quỹ đã sử dụng) được trả lại cho bạn sau lệnh gọi ký quỹ.

Sau tổng số 4 giao dịch, tài khoản của bạn đã giảm từ 500 USD xuống còn 150 USD.

Lỗ mất 70% số vốn!

Xin chúc mừng, sẽ không lâu nữa bạn sẽ lỗ hết phần còn lại kia!

Một chuỗi bốn giao dịch thua lỗ như trên không phải hiếm gặp. Các nhà giao dịch kinh nghiệm cũng từng gặp trường hợp tương tự, thậm chí còn thua lỗ nhiều hơn.

Lý do họ thành công nằm ở bí quyết họ sử dụng mức đòn bẩy thấp.

Hầu hết những người này giới hạn đòn bẩy của họ ở mức 5:1 nhưng lại hiếm khi tăng mức đó lên cao và giữ quanh mức 3:1.

Lý do khác giúp những nhà giao dịch này thành công là tài khoản của họ được sử dụng một cách hợp lý!

Mặc dù phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản, phân tích tâm lý, xây dựng hệ thống, giao dịch tâm lý đều rất quan trọng, chúng tôi cho rằng yếu tố lớn nhất tác động đến thành của một nhà giao dịch là đảm bảo bạn tận dụng tài khoản của bạn đủ và giao dịch vốn với đòn bẩy thông minh.

Cơ hội thành công của bạn giảm đáng kể với mức vốn khởi điểm nhỏ. Bạn sẽ không thể giảm thiểu được tác động của mức đòn bẩy lên một tài khoản có số vốn quá nhỏ được.

Mức đòn bẩy thấp với sử dụng vốn phù hợp sẽ giúp bạn phát hiện những khoản lỗ rất nhỏ, không chỉ giúp bạn không phải lo nghĩ mà ngủ ngon về đêm, mà còn vẫn có thể tiếp tục giao dịch vào hôm sau.

Ví dụ 2

Bill mở một tài khoản 5.000 USD giao dịch 100k lot. Anh ấy giao dịch với tỷ lệ đòn bẩy là 20:1.

Cặp tiền mà anh ấy thường hay giao dịch dao động đâu đó từ 70 lên 200 pips hàng ngày. Để bảo vệ bản thân, anh ấy sử dụng mức cắt lỗ sát là 30 pip.

Nếu giá dao động 30 pips không hướng giao dịch của mình, anh ấy sẽ bị dừng lệnh với khoản lỗ là 300.00 USD. Bill cảm thấy rằng 30 pip là hợp lý nhưng anh ấy đánh giá thấp mức biến động của thị trường và nhận ra lệnh của mình bị dừng thường xuyên.

Sau khi bị dừng 4 lần, Bill đã rút ra bài học. Anh ấy quyết định cho bản thân thêm một cơ hội với xu hướng đảo chiều kia bằng cách tăng mức cắt lỗ lên 100 pip.

Mức đòn bẩy của Bill không còn là 20:1 nữa. Tài khoản của anh ấy giảm xuống còn 3.800 USD (do trước đó đã lỗ 4 lần, và mỗi lần mất 300 USD), và vẫn giao dịch với một lot 100k.

Tỷ lệ đòn bẩy của anh ấy hiện là 26:1.

Anh ấy quyết định siết chặt mức cắt lỗ của mình còn 50 pip. Anh ấy mở một giao dịch khác sử dụng 2 lot, và 2 tiếng sau, giao dịch đã chạm mức cắt lỗ 50 pip và anh ấy lỗ 1.000 USD.

Tài khoản của anh ta hiện còn 2.800 USD. Mức đòn bẩy là trên 35:1.

Anh ấy thử giao dịch một lần nữa với 2 lot. Lần này giá thị trường tăng 10 pip. Anh ấy rút tiền về và lãi được 200 USD. Tài khoản của anh ấy tăng nhẹ lên 3.000 USD.

Anh ấy lại mở một vị thế khác với 2 lot. Giá thị trường giảm 50 điểm và anh ấy thoát lệnh. Hiện giờ anh ấy chỉ còn 2.000 USD.

Anh ấy nghĩ “Chuyện quái gì thế？!” và mở một vị thế khác!

Giá thị trường lại tiếp tục giảm thêm 100 pip nữa.

Bởi vì anh ấy đang có 1.000 USD bị khóa dưới dạng tiền ký quỹ, hiện giờ anh ấy chỉ còn ký quỹ khả dụng là 1.000 USD, vì thế anh ấy đã nhận được một lệnh gọi kỹ quỹ. Sau đó lệnh của anh ấy bị thanh lý ngay lập tức!

Hiện anh ấy chỉ còn 1.000 USD trong tài khoản, số tiền thậm chỉ còn chẳng đủ để mở một vị thế mới.

Anh ấy đã mất tổng cộng 4.000 USD tương đương 80% số tiền trong tài khoản sau 8 giao dịch, trong khi thị trường chỉ mới dao động 280 pip. Với mức dao động là 280 pip thì không quá khó khăn.

Giờ thì bạn đã biết tại sao mức đòn bẩy chính là kẻ giết người hàng đầu của các nhà giao dịch ngoại hối rồi đấy!