FCA phạt FXTB 276 nghìn bảng Anh vì cáo buộc tư vấn đầu tư trái phép

Cơ quan Quản lý Tài chính FCA vừa đưa ra khoản tiền phạt 276 nghìn bảng Anh đối với Forex TB Limited (FXTB), một công ty chuyên giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD) của Síp. Hình phạt này được đưa ra sau khi FXTB bị phát hiện đã không đối xử công bằng với khách hàng và cung cấp tư vấn đầu tư mà không có sự cho phép phù hợp.

FXTB đã bị phát hiện ép buộc khách hàng đầu tư và khuyến khích họ vay tiền từ người thân và gia đình. Ngoài ra, công ty này cũng thường xuyên cung cấp những dịch tư vấn đầu tư không được cho phép.

Cuộc điều tra của FCA cho thấy nhiều khách hàng của FXTB là những nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm, không hiểu đầy đủ về các rủi ro liên quan đến CFD. Cũng như họ không nhận được một sự giải thích cần thiết về các rủi ro này.

Do những cáo buộc trên, FCA đã yêu cầu FXTB ngừng cung cấp dịch vụ cho người tiêu dùng tại Vương quốc Anh từ ngày 12 tháng 4 năm 2021. Tính đến ngày 10 tháng 10 năm 2023, FXTB không còn nắm giữ bất kỳ giấy phép nào từ FCA nữa.

Ban đầu, FCA đã cân nhắc áp dụng mức phạt 1,215 triệu bảng Anh. Tuy nhiên, FXTB đã chứng minh rằng điều đó sẽ gây ra khó khăn tài chính nghiêm trọng, dẫn đến mức phạt được giảm nhẹ.

Therese Chambers, Tổng giám đốc điều hành về Thực thi và Giám sát thị trường tại FCA cho biết: “Hành vi sai trái của FXTB đặc biệt nghiêm trọng vì nó dựa vào việc khai thác các khách hàng, những người thiếu kinh nghiệm và rất dễ bị lừa. Bằng cách can thiệp vào đầu tháng 4 năm 2021, chúng tôi đã giúp ngăn chặn thêm tổn thất cho người tiêu dùng”.