QUẢN LÝ RỦI RO LÀ GÌ? TẦM QUAN TRỌNG CỦA KỸ NĂNG QUẢN LÝ RỦI RO TRONG FOREX

Quản lý rủi ro là một loạt các biện pháp nhằm bảo vệ lợi nhuận của nhà đầu tư và kiểm soát mức thua lỗ khi giao dịch Forex.

Thị trường Forex hay còn gọi Thị trường Ngoại hối (Foreign Exchange Market – Forex Market) là nơi mà nhà giao dịch, nhà đầu tư, các tổ chức và ngân hàng, trao đổi, đầu tư, mua và bán các đồng tiền trên thế giới. Khi nhà giao dịch mua một đồng tiền và sẽ đồng thời bán một đồng tiền khác để kiếm lợi nhuận. Giá trị của đồng tiền trên thị trường ngoại hối dao động dựa trên các yếu tố kinh tế – chính trị – thị trường.

1. Quản lý rủi ro là gì？

Rủi ro thường sẽ xuất hiện khi nhà đầu tư (Trader) bắt đầu vào lệnh, là khoảng cách từ entry đến stoploss có liên quan đến khối lượng giao dịch và có thể dẫn đến thua lỗ khi giao dịch Forex.

Hiện nay, có rất nhiều nhà đầu tư (Trader) thua lỗ khi giao dịch Forex không chỉ thiếu kinh nghiệm, kiến thức mà còn thiếu kỹ năng quản lý rủi ro.

Quản lý rủi ro (Risk management) là quá trình nhận dạng, phân tích, đo lường, đánh giá rủi ro, để từ đó tìm các biện pháp kiểm soát, khắc phục hậu quả.

2. Tại sao kỹ năng quản lý rủi ro lại quan trọng trong giao dịch Forex？

Giao dịch Forex là trao đổi một loại tiền tệ này với một loại tiền tệ khác, mua những cặp tiền tệ có khả năng tăng và bán những cặp tiền tệ có khả năng giảm để kiếm lời nhờ vào chênh lệch của tỷ giá thay đổi. Tỷ giá trao đổi luôn luôn dao động nên các “nhà đầu tư” luôn có khả năng thu được lợi nhuận.

Về cơ bản, Ngoại hối (Forex) tương tự các kênh đầu tư tài chính khác như chứng khoán, dầu, vàng, bitcoin,... chỉ khác hình thức giao dịch.

Khi đầu tư vào bất kỳ thị trường đều có rủi ro, đặc biệt thị trường Forex (Ngoại hối) rất khó để dự đoán chính xác, tin tức về tài chính, chính trị cũng có thể ảnh hưởng đến giá của một đồng tiền tệ. Bởi tính không ổn định của thị trường Forex, khi nhà đầu tư (Trader) giao dịch liên tục với tất cả số tiền mà bản thân có, rủi ro lại càng lớn.

Tâm lý đa số của các nhà đầu tư (Trader) muốn giảm bớt sự thua lỗi, cùng với đó muốn có lợi nhuận. Nhưng khi mức lợi nhuận cao thì mức rủi ro tăng.

Do đó, kỹ năng quản lý rủi ro trong Forex là yếu tố hàng đầu mà bất kì nhà đầu tư Fo rex từ người mới bắt đầu giao dịch cho đến nhà đầu tư (Trader) chuyên nghiệp cần nắm vững.

3. Các rủi ro thường gặp

• Rủi ro thị trường - loại rủi ro này chủ yếu liên quan đến biến động giá cả tiền tệ. Nói một cách khác, vào một số thời điểm khi giao dịch, một cặp tiền tệ nào đó có thể trở nên rẻ hoặc đắt hơn.

• Rủi ro lãi suất - sự gia tăng lãi suất rất khó dự đoán, có ảnh hưởng lớn đến biến động giá cả. Lãi suất của một nền kinh tế có thể có tác động đến giá trị của đồng tiền của nền kinh tế đó, do đó khối lượng giao dịch cũng sẽ thay đổi tùy theo hướng tăng giảm của lãi suất.

• Rủi ro thanh khoản - loại rủi ro này liên quan đến việc các nhà đầu tư (Trader) không có khả năng mua vào hoặc bán ra tài sản một cách nhanh nhất có thể để thu được lợi nhuận tối đa hoặc phòng tránh những khoản thua lỗ lớn. Tình trạng này có thể bắt nguồn từ các sự kiện địa chính trị, kinh tế và các sự kiện khác tác động lên tính thanh khoản của thị trường.

• Rủi ro đòn bẩy - rủi ro xảy ra khi một nhà đầu tư quên mất rằng mình đã đầu tư vào bao nhiêu tiền khi chấp nhận rủi ro. Hầu hết các nhà đầu tư giao dịch Forex sử dụng đòn bẩy để mở các giao dịch lớn hơn nhiều so với quy mô tiền gửi của họ.

• Rủi ro hủy hoại - nguy cơ bạn hết vốn để thực hiện giao dịch. Nhà đầu tư (Trader) cần có đủ vốn trên tài khoản giao dịch để chịu được sự thay đổi giá trị của loại tiền tệ cho đến khi tiền tệ di chuyển theo hướng bạn muốn. Nếu nhà đầu tư (Trader) không có đủ vốn, giao dịch của bạn có thể bị tự động đóng và bạn mất tất cả mọi thứ bạn đã đầu tư vào giao dịch đó, ngay cả khi tiền tệ sau đó di chuyển theo hướng bạn mong đợi.

4. Mách bạn 07 cách để tránh rủi ro khi giao dịch Forex

4.1. Tìm hiểu cách thị trường hoạt động như thế nào

Để giao dịch trong thị trường tài chính, cụ thể hơn là thị trường Forex (Ngoại hối) bạn cần nắm bắt cách thức hoạt động của nó như các kiến thức cơ bản và chuyên môn. Bạn dự định giao dịch tại sàn Forex nào？ Chiến lược giao dịch thành công là gì？ Bạn sẽ đầu tư ngắn hạn hay dài hạn？ Bạn sẽ sử dụng những công cụ và chỉ báo kỹ thuật nào？ Điều đó sẽ giúp bạn tìm ra các chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả hơn trong giao dịch Forex (Ngoại hối).

4.2. Xem xét mức đòn bẩy

Giao dịch tài chính luôn hấp dẫn nhà đầu tư bởi nó cho phép sử dụng đòn bẩy, và thị trường Forex cũng không ngoại lệ. Người mới bắt đầu tham gia đầu tư Forex, nên chuẩn bị sẵn sàng để giao dịch với đòn bẩy. Nhà đầu tư có thể có cơ hội tạo ra lợi nhuận lớn kể cả một khoản đầu tư rất nhỏ, sử dụng đúng cách, đòn bẩy cung cấp khả năng tăng trưởng, Nhược điểm ở đây là khoản thua lỗ có thể bị khuyếch đại. Sẽ luôn tốt nếu nhà đầu tư có trong tay một số chiến lược quản trị rủi ro giao dịch tùy thuộc vào phong cách thi triển trên thị trường tài chính.

• Đối với nhà đầu tư (Trader) có kinh nghiệm thì bạn sẽ có thể kiểm soát lượng đòn bẩy được sử dụng bằng cách dựa vào kích thước vị trí trên số dư tài khoản của mình. Một nhà giao dịch có thể mở một vị thế lớn hơn nhiều nếu họ tối đa hóa đòn bẩy, một vị thế nhỏ hơn sẽ hạn chế rủi ro hơn so với đòn bẩy cao.

• Nếu bạn là người mới bắt đầu, tránh đòn bẩy cao. Cân nhắc chỉ sử dụng đòn bẩy khi bạn có hiểu biết rõ ràng về những tổn thất tiềm năng. Nếu bạn làm như vậy, bạn sẽ không phải chịu tổn thất lớn cho danh mục đầu tư của mình - và bạn có thể tránh được việc đi sai hướng của thị trường.

4.3. Xây dựng kế hoạch quản lý rủi ro

• Kế hoạch không chỉ được tạo ra dựa trên tin tức thị trường và phân tích kỹ thuật mà còn dựa trên kinh nghiệm đầu tư của từng cá nhân. Điều đó giúp đảm bảo quy trình ra quyết định tốt hơn phù hợp với tổng quan thị trường một cách linh hoạt.

• Một số người mới bắt đầu đầu tư Forex thường chọn các chiến lược nổi tiếng được sử dụng bởi các nhà giao dịch thành công. Có thể đó không phải là một ý hay trừ khi chúng ta bàn về sao chép giao dịch.

• Nhà đầu tư nên vạch ra một chiến lược phù hợp với cá nhân mình. Một ý tưởng rất hay là viết nhật ký giao dịch ghi lại các giao dịch thành công và thua lỗ. Nhật ký giúp phân tích các hành động thị trường của bạn và thực hiện các điều chỉnh kịp thời để quản trị tốt rủi ro trong giao dịch ngoại hối.

Khi đầu tư Forex, việc bỏ lỡ một cơ hội giao dịch tiềm năng chỉ vì bạn không có thời gian để tham gia là điều rất đáng tiêc. Thị trường Forex hoạt động 24 giờ/5 ngày/tuần, vấn đề như trên sẽ xảy ra thường xuyên, đặc biệt nếu bạn giao dịch trên các biểu đồ khung thời gian nhỏ.

Để quản lý rủi ro trong trường hợp này khi bạn không thể theo dõi máy tính liên tục là cài đặt một điểm dừng lỗ (Stop loss). Stop loss là một phần quan trọng của bất kỳ chiến lược giao dịch Forex nào.

4.4. Bắt đầu với tài khoản Demo

Tài khoản demo chính là nơi để nhà đầu tư học hỏi các kỹ năng hay kiểm thử chiến lược trên điều kiện thị trường thực tế. Đây là một chế độ giao dịch không rủi ro, nơi bạn không bắt buộc phải nạp tiền thật. Mặt khác, bạn có toàn quyền truy cập vào nền tảng giao dịch với mọi chức năng và tính năng cần thiết.

4.5. Tỷ lệ lợi nhuận - rủi ro

Để giảm thiểu thua lỗ khi đầu tư Forex là thiết lập tỷ lệ lợi nhuận - rủi ro thích hợp. Rủi ro khi đầu tư là điều ai cũng sẽ gặp phải nhưng rủi ro bao nhiêu thì chấp nhận được và điều quan trọng nhất là lợi nhuận bạn sẽ kiếm được khi đầu tư lâu dài.

Bên cạnh đó, tỷ lệ lợi nhuận - rủi ro giúp nhà đầu tư có thể định lượng giá trị giao dịch.

Người mới tham gia đầu tư Forex thường ít tự tin vì thiếu kiến thức hoặc khó quen thuộc với hệ thống mới, do đó họ có xu hướng sử dụng các mức phần trăm rủi ro nhỏ hơn nhưng một số nhà đầu tư sẽ tăng tỷ lệ phần trăm rủi ro của mình lên.

Một trong những lý do mà các người mới giao dịch Forex quá tích cực là vì kỳ vọng của họ không thực tế. Họ có thể nghĩ rằng giao dịch tích cực sẽ giúp họ kiếm được tiền từ khoản đầu tư của họ nhanh hơn.

Tuy nhiên, nhà đầu tư (Trader) nên thực hiện lợi nhuận ổn định và đặt mục tiêu thực tế và duy trì cách tiếp cận bảo thủ là cách đúng đắn để bắt đầu giao dịch. Bạn nên nhớ giao dịch không phải là mở giao dịch thắng mỗi phút hoặc lâu hơn, mà là mở đúng giao dịch vào đúng thời điểm - và đóng giao dịch sớm như vậy nếu chúng bị sai.

Luôn cố gắng duy trì kỷ luật và tuân theo các chiến lược quản lý rủi ro Forex này. Bằng cách này, nhà đầu tư sẽ ở vị trí tốt nhất để cải thiện giao dịch của mình.

4.6. Lệnh cắt lỗ và lệnh chờ (giới hạn)

Stop loss là một công cụ để bảo vệ các giao dịch của nhà đầu tư (Trader) khỏi những thay đổi bất ngờ trên thị trường. Đơn giản, đó là một mức giá được xác định trước mà giao dịch của bạn sẽ tự động đóng.

Vì vậy, nếu nhà đầu tư mở một giao dịch với hy vọng rằng một tài sản sẽ tăng giá trị và nó sẽ giảm, khi tài sản chạm đến mức dừng lỗ của bạn, giao dịch sẽ đóng lại và nó sẽ ngăn chặn thua lỗ thêm. (Chỉ cần lưu ý rằng các khoản dừng lỗ không phải là một sự đảm bảo - có thể có trường hợp có những khoảng trống về giá khi một tài sản sẽ không chạm mức dừng lỗ, có nghĩa là giao dịch không đóng). Giao dịch mà không có điểm dừng giống như lái một chiếc xe không có phanh ở tốc độ cao nhất - nó sẽ không kết thúc tốt.

Khi bạn đã đặt mức dừng lỗ của mình, bạn không nên tăng mức lỗ. Không có điểm nào có mạng lưới an toàn nếu bạn không sử dụng đúng cách.

Có nhiều loại điểm dừng khác nhau trong Forex. Cách bạn đặt điểm dừng lỗ sẽ phụ thuộc vào tính cách và kinh nghiệm của bạn. Các loại điểm dừng phổ biến bao gồm:

• Dừng vốn

• Dừng biến động

• Biểu đồ dừng (phân tích kỹ thuật)

• Dừng ký quỹ

Nếu bạn thấy bạn luôn thua với mức dừng lỗ, hãy phân tích điểm dừng của bạn và xem có bao nhiêu trong số chúng thực sự hữu ích. Nó có thể chỉ đơn giản là thời gian để điều chỉnh mức độ của bạn để có được kết quả giao dịch tốt hơn.

4.7. Kiểm soát cảm xúc và tâm lý trong giao dịch

Kiểm soát cảm xúc là điều rất quan trọng đối với bất kỳ nhà giao dịch nào ở mọi cấp độ hay số năm kinh nghiệm.

Kỷ luật giao dịch có thể là sức bật tuyệt vời khi bạn bị dồn vào thế dựa lưng vào tường. Dù cho điều gì xảy ra, bạn cũng cần phải tuân theo kế hoạch hoặc chiến lược giao dịch đã vạch ra trước đó.

Để cảm thấy tự tin hơn, nhà đầu tư hãy khai thác tối đa tin tức tài chính, sự kiện kinh tế và các số liệu phân tích. Luôn đảm bảo rằng bạn sử dụng cách tiếp cận linh hoạt với các chỉ báo kỹ thuật và tài sản giao dịch khác nhau.

---------------------------------------------------------------------------------------------------

WikiFX là ứng dụng tra cứu sàn môi giới toàn cầu đầu tiên tại Việt Nam. Với kho dữ liệu khổng lồ hơn 25000 broker và sự tin tưởng của hơn 3 triệu người dùng trên toàn thế giới.

*Cảnh báo rủi ro: Trước khi bắt đầu giao dịch, bạn phải hiểu rõ những rủi ro liên quan đến các giao dịch sử dụng đòn bẩy và cần phải có kinh nghiệm cần thiết để làm việc trên thị trường Forex.