GIAO DỊCH SÀN FOREX CỦA LION GROUP, NGUY CƠ LỪA ĐẢO HÀNG CHỤC TỶ ĐỒNG

Cảnh báo về nguy cơ lừa đảo sàn Forex có tên là FX Trading Markets thuộc Lion Group - một nhóm về Forex đang được cảnh báo trên nhiều tin tức truyền thống chính thống, có nhiều dấu hiệu bất thường của hoạt động đa cấp trái phép tại Việt Nam.

FX Trading Markets được Lion Group quảng cáo là sàn Forex quốc tế, được cấp phép hoạt động tại Anh vào ngày 3/4/2020. Tuy nhiên, giấy phép hoạt động mà Lion Group đưa ra lại không có người đại diện và địa chỉ rõ ràng.

Theo thống kê của Alexa, một trang web uy tín của Mỹ trong việc thống kê về lưu lượng truy cập website hiện nay, gần 90% lượng người truy cập vào sàn FX Trading Markets đến từ Việt Nam. Hơn hết, không có bất cứ lượt truy cập nào từ Vương Quốc Anh, nơi sàn này đăng ký giấy phép hoạt động.

“Anh chị chỉ cần có 10 F1 và 10 F1 này kiếm thêm 10 F1 nữa, 10 F1 kia sẽ là F2 của chúng ta, và họ lại kiếm thêm 10 người nữa thì ngay lập tức đội nhóm của chúng ta có 1.000 người”, một thành viên trong team Lion Group nói.

Lãi suất từ 0,8 - 1%/ngày, tương đương với khoảng 20 - 24%/tháng, 240 - 288%/năm, đây là mức lãi suất hấp dẫn mà nhóm Lion Group (Lion team) quảng cáo nếu người tham gia đầu tư vào sàn Forex FX Trading Markets.

Lựa chọn Lion Group của một bộ phận mong muốn tìm công thức giàu sang, đổi đời nhanh, ham lãi suất cao đã vội vã bỏ tiền vào sàn FX Trading Markets này với mong muốn trở thành tỷ phú trong một thời gian ngắn.

Leader của Lion Group cho hay: “Thành quả của mình sau 4 tháng đồng hành cùng Lion Group là 1 chiếc xe Mazda, có trị giá khoảng 1 tỷ đồng”. Người tham gia Lion Group: “Sau hơn 5 tháng đồng hành cùng Lion Team, cũng là mục tiêu của hơn 57 năm cuộc đời mình là sắm được con xế hộp SantaFe, bản dầu cao cấp nhất”.

Hồ Ngọc Phương (Iker Phương), người sáng lập Lion Group: “Chúng ta đã có hơn 1.100 người mua xe rồi các anh chị và hơn 600 người mua nhà và đất rồi các anh chị”.

Đó là những chiêu quảng cáo của Lion Group. Liên tục mua xe mới, mua nhà mới, chỉ sau vài tháng tham gia vào Lion Group và sàn FX Trading Markets. Mua xong còn phải quay video, chụp ảnh để đăng lên mạng. Thế là ngay lập tức sẽ có người tìm đến để xin tham gia. Cứ mỗi chiếc xe nào được mua thì sẽ dán logo hình con sư tử để nhận diện, thuận tiện cho việc quảng bá hình ảnh.

Ngoài ra, trong các clip quảng cáo trên mạng, Lion Group cũng liên tục đăng tải các hình ảnh đi làm từ thiện ở khắp nơi, để củng cố niềm tin của người tham gia.

Đặc biệt, Lion Group đã xây dựng thành công hình tượng một nhà triệu phú đô la tự xưng Hồ Ngọc Phương - hay còn gọi là Iker Phương. Người này được cho là nhà sáng lập Lion Group. Được quảng cáo và tự xưng là “Top 3 chuyên gia đào tạo thạc sĩ quản trị kinh doanh MBA đầu tiên tại Việt Nam” là người “thầy” đã giúp cho gần 40.000 người tham gia Lion Group trong hơn 1 năm qua, chưa từng bị thua lỗ 1 đồng nào khi đầu tư vào sàn Forex FX Trading Markets.

Thế nhưng, giúp cho người khác chỉ lãi không lỗ, ấy thế mà cách đây chỉ 3 năm, chuyên gia tài chính tự xưng này, khi tự mình đầu tư vào sàn Forex truyền thống khác thì lại liên tục bị thua lỗ, thậm chí phải vay cả tiền của mẹ vợ để đầu tư mà vẫn bị cháy tài khoản.

Hồ Ngọc Phương (Iker Phương), người sáng lập Lion Group: “Trong quá khứ tôi rất nhiều lần thất bại. Với 50 triệu tôi cầm vào đầu tư vào Forex truyền thống, sau 7 ngày thì từ 50 triệu biến thành con số 0 tròn trĩnh. Tiếp tục cầm tiền của mẹ vợ bước chân vô thị trường tài chính, trong vòng 1 tháng thì từ 100 triệu cũng biến thành con số 0 tròn trĩnh”.

Bỏ tiền vào sàn Forex khác thì bị lỗ, nhưng riêng với sàn FX Trading Makets thì chỉ có lãi, không lỗ？ Thậm chí lãi suất còn được lập trình cố định tới 1%/ngày？

Theo các chuyên gia, không loại trừ khả năng Lion Group thao túng sàn Fx Trading Markets. Và tiền lãi của người trước là lấy của người sau theo như mô hình đa cấp biến tướng. “Hàng nghìn thành viên trong thời gian vừa qua có thu nhập từ 5 triệu đến 500 triệu đồng/tháng, hoặc có những người có thu nhập cao hơn mức đó rất nhiều”, Leader tự xưng của Lion Group cho biết.

Phương pháp Copy Trade là phương pháp Lion Community áp dụng cho cộng đồng nhà đầu tư. Copy Trade theo nghĩa đen là “Sao chép giao dịch”. Những giao dịch trên tài khoản copy sẽ được sao chép giống với tài khoản gốc.

Ưu điểm lớn nhất của Copy Trade là không cần phải mất thời gian tích lũy kiến thức, kinh nghiệm, đặc biệt là tiền bạc… mà vẫn có được lợi nhuận là nhờ vào các giao dịch của chuyên gia. Đương nhiên tài khoản gốc lỗ lãi thì tài khoản copy cũng sẽ lỗ hoặc lãi như thế. Giới đầu tư trong nhóm Lion Group liên tục tung hô “Người thầy triệu phú Iker Phương” như vị thuyền trưởng giúp họ thoát nghèo…

Ngoài ra, mô hình hoạt động, phát triển mạng lưới và cam kết lợi nhuận, trả thưởng của tổ chức Lion Group có dấu hiệu của hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp. Và tính đến thời điểm hiện tại, chưa có đơn vị, tổ chức nào có tên là Lion Group được Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp.

Thực tế, những lợi nhuận, trả thưởng mà tổ chức Lion Group cam kết với các nhà đầu tư bản chất là lấy tiền người sau trả cho người trước. Quy trình gia nhập cũng rất bài bản, để trở tham gia cần phải được thành viên trong nhóm Lion Group giới thiệu, hướng dẫn mở tài khoản giao dịch trên sàn giao dịch FX Trading Markets tại trang điện tử: fxtradingmarkets.com. Sau đó, tạo thêm tài khoản để rút tiền và gửi tiền cho Ban lãnh đạo của Lion Group với số tiền tối thiểu là 1.000 USD và phát triển mạng lưới, đội nhóm bằng cách kêu gọi, vận động người khác tham gia tương tự hình thức đa cấp và được hưởng hoa hồng tới 4 cấp bậc.

Theo ghi nhận, sàn FX Trading Markets không có các cổng thanh toán trung gian. Các thành viên của Lion Group muốn đầu tư bắt buộc phải nộp tiền mặt là tiền đồng Việt Nam cho tuyến trên, sau đó nhận lại đồng tiền ảo có tên là FXT, với tỷ lệ quy đổi do Lion Group quy định là 1 USD được 1 FXT. Đồng tiền ảo FTX cũng chỉ được giao dịch trong nội bộ nhóm Lion Group và sàn FX Trading Markets mà thôi. Trong trường hợp nội bộ không có người mua, hoặc sàn dừng hoạt động, những người đầu tư này sẽ có nguy cơ mất toàn bộ số tiền đã nộp.

Ngoài những bất thường trong việc thanh toán, sàn FX Trading Markets còn bất thường trong việc thu phí tới 5% trong một lần giao dịch, gần bằng mức lãi suất tiền gửi vào ngân hàng trong vòng 1 năm. Chưa kể, Lion Group còn quảng cáo FX Trading Markets có mức lợi nhuận lên tới 1,8 tỷ USD/tháng, tương đương 22 tỷ USD/năm, dù mới hoạt động được hơn 1 năm nay.

“Trên thị trường chứng khoán Việt Nam, 10 doanh nghiệp có tổng lợi nhuận lớn nhất tổng cộng lại cũng chỉ là 133.000 tỷ đồng, tương đương 5,7 tỷ USD, chưa bằng gần 1/4 lợi nhuận của sàn FX mang lại. Đây là con số siêu khổng lồ mà chỉ có những người trong team Lion Group mới có thể nói ra được”, ông Lưu Chí Kháng, Công ty CP Chứng khoán Kiến Thiết Việt Nam chia sẻ.

Hiện nay, lợi nhuận khi đầu tư của các nhà đầu tư (Trader) Forex chuyên nghiệp chỉ ở mức 0,5% - 6%/tháng. Khi đầu tư vào bất kỳ thị trường đều có rủi ro, đặc biệt thị trường Forex (Ngoại hối) rất khó để dự đoán chính xác, tin tức về tài chính, chính trị cũng có thể ảnh hưởng đến giá của một đồng tiền tệ. Bởi tính không ổn định của thị trường Forex, lợi nhuận càng cao rủi ro lại càng lớn.

Thị trường Forex hay còn gọi Thị trường Ngoại hối (Foreign Exchange Market – Forex Market) là nơi mà nhà giao dịch, nhà đầu tư, các tổ chức và ngân hàng, trao đổi, đầu tư, mua và bán các đồng tiền trên thế giới. Khi nhà giao dịch mua một đồng tiền và sẽ đồng thời bán một đồng tiền khác để kiếm lợi nhuận. Giá trị của đồng tiền trên thị trường ngoại hối dao động dựa trên các yếu tố kinh tế – chính trị – thị trường. Giao dịch Forex là việc là trao đổi một loại tiền tệ này với một loại tiền tệ khác với mong muốn tỷ giá giữa cặp tiền này sẽ thay đổi và giá trị đồng tiền bạn bán ra sẽ có giá hơn so với lúc mua vào.

Khi so sánh với mức lợi nhuận hàng trăm phần trăm, không có bất kì rủi ro thua lỗ nào mà Lion Group đưa ra thì có thể thấy sự chênh lệch rất khủng khiếp. Đây chính là dấu hiệu của đa cấp biến tướng, khoản tiền để trả cho các nhà đầu tư tới từ các nhà đầu tư đến sau. Và như bất cứ mô hình ponzi nào sẽ đến lúc phải sụp đổ, nhà đầu tư phía sau phải chịu những thiệt hại vô cùng lớn.

“Nếu họ kiếm được lợi nhuận cao như vậy thì họ đã trở thành những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính, thậm chí làm khuynh đảo thị trường tài chính. Song trên thị trường tài chính, những nhà đầu tư thành danh, thậm chí các quỹ lớn, hàng năm lợi nhuận kép của họ chỉ khoảng 20 - 25% đã là thành công rồi. Vì vậy, so sánh với mức lợi nhuận mà team Lion Group đưa ra có thể thấy có sự chênh lệch khủng khiếp mà chỉ có ”thánh nổ“ trong Lion Group mới có thể phát biểu được như vậy”, ông Lưu Chí Kháng, Công ty CP Chứng khoán Kiến Thiết Việt Nam, nhận định.

Mới đây, Công an TP Đà Nẵng đã phát đi cảnh báo về hoạt động đầu tư tài chính bất hợp pháp của tổ chức Lion Group trên địa bàn Đà Nẵng. Công an Đà Nẵng nhấn mạnh, mô hình hoạt động, phát triển mạng lưới và trả thưởng của Lion Group là không tuân thủ pháp luật, có dấu hiệu kinh doanh đa cấp không phép, tiềm ẩn nguy cơ mất tiền và lộ dữ liệu cá nhân của nhà đầu tư. Và Lion Group chưa được cấp phép bởi Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng.

Công an TP.Đà Nẵng thông tin, theo quy định pháp luật, chỉ có các tổ chức tín dụng và tổ chức khác được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận bằng văn bản mới được hoạt động kinh doanh ngoại hối. Hiện sàn FX Trading Markets hay tổ chức Lion Group chưa được sự đồng ý của Ngân hàng Nhà nước nên các cá nhân đầu tư Forex tại sàn này là không đúng quy định pháp luật.

“Các tổ chức, cá nhân tham gia, vận động người tham gia đầu tư thông qua sàn này đều có thể có thể bị xử phạt tới 5 tỷ đồng hoặc 5 năm tù giam theo Điều 217a Bộ Luật Hình sự”, ông Đỗ Thắng Hải, Thứ trưởng Bộ Công Thương, nhấn mạnh.

Hiện tại, rủi ro đối với những người tham gia nhóm Lion Group đã hiện hữu, khi cách đây gần 2 tháng, sàn FX Trading Markets đã liên tục ở trong tình trạng bảo trì, không truy cập được, hoặc có lúc truy cập được thì lại không cho những người tham gia rút tiền. “Cơ hội mất tiền của các nhà đầu tư khi tham gia vào là hoàn toàn có thể xảy ra. Dù các anh các chị có làm đơn đến bất kỳ cơ quan nào thì đều không đủ cơ sở để xử lý, để đảm bảo quyền lợi cho các anh chị”, Luật sư Nguyễn Thế Truyền, Công ty Luật hợp danh Thiên Thanh, cho biết.

Mất tiền tỷ vì quảng cáo lợi nhuận 24%/tháng Chị Như (Nghệ An) cho hay, cả nhà chị đang ngồi trên đống lửa vì nguy cơ mất hơn 200 triệu đồng. Theo lời kể của chị Như, tháng 9/2020, nghe lời giới thiệu của người bạn là giáo viên một trường tiểu học tại Yên Thành (Nghệ An), chị góp 24 triệu đồng tham gia nhóm Lion Group với lãi suất 0,8%/ngày (khoảng 22%/tháng).

Sau 2 tháng đều đặn nhận lãi hơn 5 triệu đồng/tháng, chị mạnh dạn rủ thêm hai người em ruột đóng tổng cộng hơn 200 triệu đồng tham gia mô hình này. Thế nhưng, mới đóng tiền được hơn một tháng, thì hệ thống thông báo bảo trì, không thể rút tiền. Không chỉ chị em tôi, mà hàng trăm nhà đầu tư Lion ở Nghệ An, Hà Tĩnh đang nhốn nháo vì không rút được tiền. Từ cuối năm ngoái, sàn có dấu hiệu trục trặc.

Ngày 17/12, Lion Group thông báo sẽ phát hành tiền ảo để nhà đầu tư có thêm nguồn thu nhập từ việc mua bán tiền ảo này trên sàn. Nhưng ngay sau đó, hệ thống thông báo tình trạng bảo trì, không cho nhà đầu tư rút tiền và thông báo sẽ niêm yết đồng FXT lên sàn vào ngày 17/1/2021. Thế nhưng, thời hạn 17/1 trôi qua từ lâu mà sàn vẫn không cho rút tiền, tiền ảo cũng không thấy tăm hơi. Hiện tại, sàn lại tuyên bố ngày 2/2 lên sàn, nhưng chúng tôi đã mất hẳn niềm tin, chị Quỳnh lo lắng chia sẻ.

Được biết, ngoài Nghệ An, Hà Tĩnh, mô hình Lion Group cũng lan rộng tại nhiều tỉnh, thành phố khác, như Hà Nội, TP.HCM, Đà Nẵng, Nha Trang…, khiến các cơ quan công an tại nhiều địa phương lên tiếng cảnh báo.

Ngày 1/2, Công an TP. Đà Nẵng đã cảnh báo về hoạt động đầu tư tài chính bất hợp pháp của Lion trên địa bàn. Theo đó, thời gian qua, trên địa bàn Đà Nẵng xuất hiện tình trạng một số cá nhân kêu gọi, lôi kéo người dân tham gia Lion Group. Công an Đà Nẵng cảnh báo, hoạt động của Lion Group không tuân thủ đúng quy định pháp luật, nhà đầu tư mất tiền sẽ không được pháp luật bảo vệ.

Trước đó, công an Hà Tĩnh cũng khuyến cáo người dân cảnh giác với mô hình đa cấp Lion Group và các mô hình đa cấp tài chính khác trên địa bàn như Wefinex.net, Forex, Crowdl, BGC bitconin, RaidenBo.com, Bitono.io...

Theo chia sẻ của cô Huệ-hiệu trưởng của một trường tiểu học trên địa bàn huyện Thanh Chương, những tháng gần đây, cô luôn bị làm phiền bởi rất nhiều tin nhắn lôi kéo vào nhóm có tên Lion Group từ chính các đồng nghiệp của mình. Cô Huệ cho biết “Trên này nhiều người bỏ tiền tham gia lắm. Rồi người này rủ người kia, loạn hết cả lên”. Tại chính ngôi trường cô đang công tác có không ít giáo viên đã tham gia vào nhóm này. Thậm chí, có người đã vay hàng trăm triệu đồng để đầu tư khi tin vào những lời có cánh của thanh viên trong nhóm Lion Group.

Nhóm của Lion Team tại huyện Thanh Chương do một nhân viên đang làm việc tại Trường Tiểu học Thanh Thủy làm trưởng nhóm. Người này luôn đăng tải những thông tin quảng cáo cho Lion Group trên trang Facebook, và thường xuyên nhắn tin lôi kéo đồng nghiệp. Những thông tin hấp dẫn thu hút người đọc được chia sẻ khắp các trang mạng xã hội như “Ở đây không phải đa cấp. Chỉ sau 2 tiếng là tiền về tài khoản, lợi nhuận tính theo ngày. Cả tháng không làm gì cũng có ít nhất 5 triệu đồng”. Những lời mời gọi có cánh với khả năng sinh lời cao đã giúp cho thành viên của nhóm Lion Group “săn” được không biết bao nhiêu con mồi nhẹ dạ cả tin.

Như lời kể từ trưởng nhóm Thanh Chương thì mỗi khách hàng chỉ cần đóng tối thiểu gần 24 triệu đồng, chuyển vào tài khoản của nhóm để mua 1.000 USD, hàng tháng khách hàng sẽ được nhận 5 triệu đồng lãi suất. Theo đó, người tham gia đóng càng nhiều tiền thì lãi suất càng cao.

Trong những năm qua, việc rất nhiều sàn Forex scam với cái mác “ủy thác đầu tư” đã bị đánh sập sau khi huy động hàng nghìn tỷ đồng của nhà đầu tư sau đó bỏ trốn không còn xa lạ. Theo thống kê, riêng địa bàn Thanh Chương đã có hơn 100 giáo viên tham gia đầu tư vào sàn FX Trading Markets.

Tinh vi hơn, để tạo lòng tin cho “con mồi”, nhóm này còn liên hệ với lãnh đạo xã Thanh Thịnh để tới trao quà cho một vài hộ khó khăn với cái mác “tập đoàn Lion Thanh Chương”, để rồi chụp ảnh lãnh đạo địa phương, đăng lên mạng xã hội. Thực tế, Lion Group không có sản phẩm kinh doanh, chỉ lấy tiền người sau để chia cho người trước. Nó hoạt động theo hình thức đa cấp huy động vốn. Hơn hết, Lion Group không hề được cấp phép cấp phép bởi Bộ Công Thương. Chính vì vậy, những người lôi kéo, rủ rê người khác tham gia vào các sàn Forex này là vi phạm pháp luật.

Theo ông Nguyễn Văn Long – cán bộ Sở Công Thương Nghệ An cho biết, dạng đầu tư kiểu này đang “mọc lên như nấm” trong thời gian qua. Các trang điện tử của những hình thức đầu tư này đều là hoạt động chiu và sẽ sụp đổ sau khi lừa được một số tiền lớn của khách hàng. Sau đó, những kẻ lừa đảo sau đó lại tạo ra các hệ thống mới để tiếp tục đi lôi kéo.

Chưa dừng lại ở đó, ở những hội thảo hay gọi điện thoại, Lion còn đăng ảnh các tài khoản giao dịch giả mạo với lợi nhuận khủng lên các trang mạng xã hội như Facebook, Zalo,.. Qua lời kể của nạn nhân khác, đầu tháng 7 anh này được một người bạn rủ chơi Forexkhi thấy những ảnh chụp lợi nhuận khủng. Với hai bức ảnh một là tài khoản ban đầu chỉ có 1.000 USD, chỉ trong vài tháng mà con số trong tài khoản đã lên tới 10.000 USD nhờ vào các giao dịch lướt sóng vàng. Trong khoảng tháng 7 giá vàng tăng đến mức cao kỷ lục, nên anh này đã gửi 2.000 USD vào để đầu tư tại Lion Team. Nhưng tiền lời thì không thấy đâu mà vốn cũng chẳng hoàn lại được.

Một người tự xưng tên Đ.P.Thư giới thiệu là leader (nhà lãnh đạo) của Lion Group tuyên bố “Lion Group là nơi giúp bạn có được tiền mà các bạn không phải đau đầu nghĩ chiến lược, quan sát thị trường, thức khuya dậy sớm”. Sau khi mở tài khoản đăng nhập và chuyển tiền vào đó (1.000 USD, 3.000 USD, 5.000 USD và 10.000 USD), ban chuyên gia của Lion sẽ trade (mua bán) trên sàn giao dịch Fx Trading Markets mang lại cho bạn mỗi ngày lợi nhuận 0,8 – 0,95%. Lợi nhuận đều đặn mỗi ngày thì mỗi tháng vào khoảng 22%. Theo Đ.P.Thu thì nhà đầu tư tham gia vào hệ thống Lion Group và “mỗi sáng thức dậy thấy tiền về”.

Ở một số nhóm kín của Lion Group trên các mạng xã hội, những lời kêu gọi như kênh đầu tư thoát nghèo, Lion Team có kế hoạch cụ thể và lộ trình rõ ràng để đưa nhà đầu tư đi xa 5 năm, 10 năm và sẽ xa hơn nữa; bắt đầu với số vốn 1.000 USD tương đương 23,7 triệu đồng để ít nhất mỗi tháng có thêm 4,5 triệu đồng… liên tục được đưa ra hàng ngày để kích thích lòng ham muốn làm giàu nhanh chóng của nhiều người.

Để tránh những trò lừa gạt trên thị trường Forex, nhà đầu tư nên tìm hiểu thông tin, học các kiến thức liên quan, tra cứu đầy đủ và chính xác về sàn môi giới Forex (Broker), từ giấy phép đến điều kiện giao dịch.

*Tên nhân vật đã được thay đổi

---------------------------------------------------------------------------------------------------

WikiFX là ứng dụng tra cứu sàn môi giới toàn cầu đầu tiên tại Việt Nam. Với kho dữ liệu khổng lồ hơn 25000 broker và sự tin tưởng của hơn 3 triệu người dùng trên toàn thế giới.

*Cảnh báo rủi ro: Trước khi bắt đầu giao dịch, bạn phải hiểu rõ những rủi ro liên quan đến các giao dịch sử dụng đòn bẩy và cần phải có kinh nghiệm cần thiết để làm việc trên thị trường Forex.