RỦI RO TIỀM ẨN KHI THAM ĐẦU TƯ VỚI CÁC “CHUYÊN GIA TÀI CHÍNH 4.0”

Mới đây, hình ảnh của một bảng lịch làm việc được cho là của một nhóm hotgirl tài chính 4.0 đang trở thành tâm điểm chú ý.

Trên mạng xã hội đã xuất hiện những bài đăng quảng cáo kèm những hình ảnh đậm “mùi tiền” và kèm theo những nội dung làm giàu của một nhóm người được mệnh danh là hot girl tài chính. Điểm thu hút của các hot girl này đó là sở hữu hình ảnh khá chỉn chu, gợi cảm bên cạnh “xế hộp” mắc tiền kèm dòng trạng thái có đạo lý kinh doanh dạy người khác làm giàu không khó theo công thức hay nói đạo lý kiếm tiền thương nhớ cha mẹ. Được biết thì những hot girl tài chính này chính là các KOLs hùng hậu là việc cho các sàn giao dịch BO. Tron hình ảnh được đăng tải, những chiếc xe được các hot girl sử dụng có dán dòng chữ Pocinex, một sàn giao dịch nhị phân hoạt động theo mô hình đa cấp.

Về lịch trình làm việc theo bức ảnh được lan truyền, công việc chính của các hot girl tài chính này chủ yếu là đăng tải hình ảnh check in tại các quán café sang chảnh để kéo tương tác và đăng caption thả thính. Tuy nhiên không hề có bài đăng nào đúng tầm tài chính như đọc lệnh, nghiên cứu thị trường, biến động của sàn nào cả. Mặc dù chưa xác minh được lịch làm việc trên có phải là thật hay không nhưng một điểm đáng chú ý trên trang cá nhân của một hot girl tài chính có tên là C.L. những hoạt động của hot girl này trùng với lịch làm việc trên.

Thay tên đổi họ, cam kết lợi nhuận 1.000% mỗi tháng

Theo tìm hiểu, các sàn giao dịch BO đều đăng kí nhiều tên nhiều thương hiệu, nhưng lại sở hữu bởi cùng một người Đinh Ngọc Đức bao gồm pocinex.vn, deniex.vn, exbase.vn, remitex.vn, kiemtien24h.vn, bitono.io, bitono.club, wefinex.net...

Thông tin trên website chính thức, các sàn giao dịch này đều cung cấp các nội dung tương đối giống nhau, thông tin liên hệ không rõ ràng. Email trên website như contact@pocinex.net, contact@deniex.net không trùng khớp với tên miền là .vn và khi nhấp vào email liên hệ thì lại ra mail contact@bitono.io. Địa chỉ và số điện thoại liên hệ của Pocinex được sử dụng chung cho nhiều dự án nhị phân khác như Binanex, Bidefi, Deninex và một trang mua bán đồng WIN, một loại tiền dùng để giao dịch trên sàn Wefinex.

Sàn giao dịch Pocinex có cách hoạt động tương tự Wefinex, mô hình cá cược nhị phân từng bị cơ quan chức năng cảnh báo. Công an TP.HCM nhận định cách chơi và nhận thưởng của Wefinex giống hệt cá độ tài xỉu.

Thực tế, mô hình đa cấp nhị phân hoạt động theo hai cách chính là tuyển dụng người tham gia để hưởng hoa hồng hoặc “đầu tư”. Với hình thức đầu tư, người tham gia không mua tài sản mà chỉ đặt cược vào biến động của các loại tài sản như dầu, vàng, Bitcoin…

“Chỉ với 500 USD, sau 2-3 ngày bạn có thể hoàn vốn”, lời giới thiệu của D. Hải, người tự nhận là “chuyên gia tài chính 4.0” của Pocinex viết trên Facebook cá nhân.

Mức lợi nhuận cam kết này tương đương với 1.000% trong một tháng. Trong lần tăng giá mạnh gần nhất, Bitcoin mất 7 tháng để tăng 300%.

Đa cấp trá hình, trả lãi 7 cấp

Phương thức trả lãi của Pocinex được tính theo 7 cấp, các leader của Pocinex sẽ tuyển cấp dưới để hưởng hoa hồng. Người tham gia trước giới thiệu người sau, được tính như sau ở cấp đầu tiên, người giới thiệu sẽ nhận được 50 USD. Các cấp tiếp theo, mức hoa hồng này giảm xuống từ 0,75- 25 USD. Kèm theo chính sách hưởng hoa hồng từ tiền đầu tư của cấp dưới. Vì vậy, người giới thiệu sẽ nhận thêm 0,01-1% giá trị giao dịch của các thành viên tuyến dưới.

Theo website của Bộ Công Thương, Pocinex không có trong danh sách các công ty hoạt động theo mô hình đa cấp được cấp phép tại Việt Nam và dấu hiệu đầu tiên để nhận biết hoạt động đa cấp không đáng tin cậy sẽ là chủ yếu tập trung tuyển dụng tuyến dưới để ăn hoa hồng.

Đối với những người mời gọi, giới thiệu người khác tham gia vào hệ thống đa cấp chưa được cấp phép, chế tài sẽ là phạt tiền đến 30 triệu đồng. Người tham gia vào hoạt động của tổ chức, cá nhân kinh doanh đa cấp cũng sẽ chịu mức chế tài tương tự.

Những vụ việc lừa đảo như trên diễn ra vô cùng phổ biến trong thời gian qua, các hoạt động đầu tư vào các sàn giao dịch BO tại Việt Nam là không được bảo hộ, các sàn này không được cấp phép tại Việt Nam. Đây cũng là một hồi chuông cảnh báo để người dân cần nâng cao hiểu biết pháp luật, tiếp cận thông tin chính thống để tránh bị thiệt hại về tài sản.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------

WikiFX là ứng dụng tra cứu sàn môi giới toàn cầu đầu tiên tại Việt Nam. Với kho dữ liệu khổng lồ hơn 25000 broker và sự tin tưởng của hơn 3 triệu người dùng trên toàn thế giới.

*Cảnh báo rủi ro: Trước khi bắt đầu giao dịch, bạn phải hiểu rõ những rủi ro liên quan đến các giao dịch sử dụng đòn bẩy và cần phải có kinh nghiệm cần thiết để làm việc trên thị trường Forex