OFFSHORE BROKER LÀ GÌ? ƯU VÀ NHƯỢC ĐIỂM CỦA SÀN OFFSHORE

Sống giữa kỷ nguyên của Internet với tác động mạnh mẽ từ công nghệ 4.0 và toàn cầu hóa đã và đang biến quá trình đầu tư của chúng ta trở nên không có giới hạn. Lẽ đương nhiên, Forex – thị trường tài chính lớn thế giới vốn đã sôi động nay càng trở lên phát triển mạnh mẽ.

Giao dịch Forex không bị ràng buộc với bất kỳ địa điểm thực tế nào như quốc gia hoặc khu vực và việc chọn một nhà môi giới để giao dịch cũng không bị giới hạn bởi ranh giới của quốc gia hay khu vực nữa.

Bên cạnh những sàn onshore được thành lập ở các quốc gia có nền kinh tế phát triển như Hoa Kỳ, Vương Quốc Anh hay Úc và chịu sử quản lý nghiêm ngặt của những cơ quan quản lý tài chính thì chúng ta thấy sự suất hiện ngày càng nhiều sàn của những sàn Offshore tại những khu vực pháp lý với nhiều ưu đãi hấp dẫn cho broker cũng như để khắc phục các quy định hạn chế quá mức ở một số quốc gia.

Mặc dù nhóm Offshore Broker này thường được cho là “nhiều rủi ro” hơn so với các Forex Broker phổ thông khác nhưng thực tế những offshore broker này đang ngày càng trở nên hấp dẫn đối với các nhà giao dịch nhỏ lẻ.

1. Sàn Offshore là gì？

Sàn offshore hay offshore broker là những nhà môi giới cung cấp các dịch vụ giao dịch ngoại hối trực tuyến (thông qua một trang web cung cấp nền tảng giao dịch trực tuyến) được đăng ký hoặc được cấp phép ở những khu vực pháp lý với những quy định pháp luật tương đối lỏng lẻo trong đó broker có nhiều quyền tự do hơn về cách thức hoạt động.

Những khu vực pháp lý này cung cấp những ưu đãi cụ thể mà không phải tất cả các khu vực đều có, thường là quốc gia ít phát triển với những ưu đãi hấp dẫn về tài chính, luật pháp và thuế. Những quốc gia đó được xem như những thiên đường thuế và rất hấp dẫn với các tổ chức và cá nhân trên khắp thế giới.

Một số quốc gia hoặc vùng lãnh thổ nổi tiếng về Offshore Broker bao gồm Belize, Mauritius, Saint Vincent và Grenadines, Quần đảo Marshall, Quần đảo Virgin thuộc Anh, Quần đảo Cayman, Seychelles, Dominica và Vanuatu. Nhà môi giới ngoại offshore có thể (hoặc không) có Giấy phép từ khu vực pháp lý đó. Một số offshore broker được quy định chẳng hạn như Fbs.com hoặc TenkoFx.com), trong khi những nhà môi giới khác không được quy định chẳng hạn như LqdFx.com hoặc Evolve.markets.

Ngoài ra, một số đảo ở khu vực Địa Trung Hải như Malta cũng có thể được coi là các điểm đến hấp dẫn của những sàn offshore và những sàn offshore ở những khu vực này thường tuân theo khuôn khổ quy định về tài chính giống như ở Đức, Pháp và tất cả các Quốc gia Thành viên khác trong khu vực châu Âu.

Ví dụ: Một người đang sống ở Bỉ và đang mở tài khoản giao dịch cá nhân tại sàn FBS (một offshore broker đăng ký tại Belize, được cấp phép bởi IFSC – Belize) và đang giao dịch cặp tiền tệ AUD/ CAD. Người này không giao dịch bằng tiền tệ của chính mình (Euro), mà là một cặp tiền tệ chứa hai loại tiền tệ khác nhau thông qua một nhà môi giới ngoại hối không được thành lập ở Bỉ hoặc thậm chí ở một quốc gia thành viên trong khu vực Eurozone.

2. Những lợi ích và rủi ro khi giao dịch với sàn Offshore

2.1 Lợi ích của việc giao dịch với một sàn offshore

Đối với hầu hết các nhà giao dịch, điểm thu hút chính đối với các nhà môi giới ngoại hối offshore thực sự là khả năng giao dịch ngoại hối với đòn bẩy cao hơn. Hầu hết các sàn offshore đều cung cấp mức đòn bẩy 1: 500. Một số nhà môi giới còn cung cấp đòn bẩy cao tới 1: 2000 hoặc thậm chí là vô cực.

Ngoài ra, một số sàn offshore liên tục đưa ra các ưu đãi, chẳng hạn như giảm giá, tiền thưởng và các ưu đãi khác để thu hút khách hàng và khuyến khích họ giao dịch nhiều hơn.

Một đặc điểm khác mà nhà giao dịch có thể đánh giá cao là các nhà môi giới offshore thường không yêu cầu quá khắt khe trong việc mở tài khoản giao dịch.

2.2 Rủi ro khi giao dịch với sàn offshore

Nhìn chung, các rủi ro liên quan đến giao dịch với một nhà môi giới nước ngoài thay đổi đáng kể tùy thuộc vào từng hoàn cảnh.

Chúng ta thường thảo luận đến những rủi ro khi giao dịch với những nhà môi giới không được quy định, như vậy trader cần cảnh giác với những offshore broker không được quản lý bởi các cơ quan quản lý tài chính ở khu vực pháp lý đó. Có vô số trường hợp các sàn này là scam và sử dụng chiêu trò làm giá khiến nhà đầu tư mất tiền.

Ngoài ra đối với các sàn offshore được quy định, trader vẫn cần chú ý rằng phạm vi mà nhà môi giới đó được quy định để thực hiện các dịch vụ đầu tư là rất quan trọng. Ví dụ, được đăng ký ở St. Vincent và Grenadines hoàn toàn khác với được quy định ở Seychelles.

Cơ quan Dịch vụ Tài chính của St. Vincent và Grenadines chịu trách nhiệm giám sát các dịch vụ tài chính quốc tế và các dịch vụ tài chính phi ngân hàng của quốc gia mà không có thẩm quyền chính thức cho phép hoặc giám sát các công ty cung cấp giao dịch ngoại hối trên toàn quốc. Tương tự, ở Dominica, quốc đảo này không đưa ra khuôn khổ pháp lý cho việc cung cấp giao dịch ngoại hối.

Đặc biệt, không giống như FCA và các cơ quan giám sát tài chính khác của EU, các cơ quan quản lý ở các khu vực offshore ít chú trọng đến việc kiểm tra, báo cáo và giám sát tuân thủ và quan trọng hơn là các công ty không bắt buộc phải báo cáo các giao dịch cá nhân. Điều này có nghĩa là một nhà môi giới offshore có thể chỉ cần xóa giao dịch sinh lời của bạn hoặc từ chối rút tiền và bạn không thể làm gì để lấy lại tiền của mình.

3. Vì sao nhiều sàn chọn làm Offshore Broker？

Trước hết chúng ta cần khẳng định rằng việc thành lập một offshore company là hợp pháp 100% (ngoại trừ một số trường hợp trốn thuế hoặc đầu tư với nguồn tiền không hợp pháp).

Có một số lý do mà các nhà môi giới ngoại hối có xu hướng thích các khu vực pháp lý offshore để thành lập công ty kinh doanh ngoại hối. Thực tế, không chỉ các nhà môi giới ngoại hối, mà cả các sòng bạc trực tuyến, các trang web thương mại điện tử vận chuyển và các loại hình kinh doanh tương tự khác cũng chuyển sang offshore.

3.1 Thiên đường về thuế – những khu vực pháp lý này đánh thuế rất thấp hoặc miễn thuế

Hầu hết các khu vực pháp lý offshore đưa ra mức thuế đặc biệt 0% đối với thuế doanh nghiệp và thuế 0% đối với cổ tức được chia cho các cổ đông. Đó là lý do tại sao chúng được gọi là thiên đường thuế.

3.2 Thành lập với chi phí rẻ, dễ dàng và nhanh chóng

Giống như thành lập các công ty ở các khu vực khác, để mở một công ty về dịch vụ môi giới ngoại hối ở các quốc gia và khu vực này, cần phải đáp ứng một số yêu cầu về vốn để chứng minh tài chính. Có thể liệt kê chi phí mở sàn Forex hoặc Binary Options tại các khu vực sau như sau:

• $ 500,000 – Belize;

• $ 100,000 – Cayman Islands;

• $ 28,000 (MUR 1000 000) – Mauritius;

• $ 2,000 – Vanuatu.

Có thể thấy ở trên, chi phí mở sàn ở Vanuatu là rẻ nhất, chỉ với $2000 bạn có thể nhận được các dịch vụ như thành lập công ty offshore + tài khoản ngân hàng offshore + cổ đông được đề cử và giám đốc hoàn toàn ẩn danh.

Trong khi đó, để lấy giấy phép ở những quốc gia hàng đầu như Vương Quốc Anh (FCA), Úc (ASIC) hay Síp (CySEC), số tiền xin giấy phép và phải duy trì trong tài khoản tối thiểu là 730 000 EUR và có thể phải lên đến cả triệu USD, đồng thời số tiền của khách hàng phải được giữ ở một tài khoản riêng biệt và được giám sát chặt chẽ.

Ngoài ra, hầu hết các sàn offshore có thể được thành lập trong vòng chưa đầy một tuần, trong khi việc mở tài khoản ngân hàng có thể lâu hơn một chút. Tất nhiên, bạn không cần phải đến cơ quan tài phán. Mọi thứ có thể được thực hiện trực tuyến và toàn bộ gói tài liệu pháp lý sẽ được chuyển đến tay bạn.

3.3 Dễ dàng có được Giấy phép

Các yêu cầu liên quan đến giấy phép offshore (offshore license) thường rất thấp, khiến cho toàn bộ cấu trúc dễ dàng được thiết lập (cấu trúc = thành lập công ty offshore + mở tài khoản ngân hàng offshore + dịch vụ đề cử (ẩn danh) + Có được Giấy phép Môi giới Ngoại hối)!

3.4 Pháp lý ở các khu vực này khá lỏng lẻo

Hầu như không có tổ chức kiểm soát ngành tài chính hoặc nếu có cũng chỉ là lấy lệ, đặc biệt nhiều nơi còn không có kiểm soát giao dịch cá nhân. 3.5 Chi phí bảo trì thấp Các sàn offshore hoạt động ở khu vực này gần như không yêu cầu kế toán, không cần bookkeeping, không cần báo cáo thu nhập doanh nghiệp. Các nghĩa vụ đối với pháp nhân và cổ đông thấp hơn so với một công ty ở EU hay ở Hoa Kỳ.

Tóm lại đây là những địa điểm hấp dẫn đối với các nhà môi giới quyền chọn nhị phân và ngoại hối, vì việc đăng ký và điều hành doanh nghiệp môi giới tương đối dễ dàng và đặc biệt tiết kiệm chi phí cho các công ty khởi nghiệp.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------

WikiFX là ứng dụng tra cứu sàn môi giới toàn cầu đầu tiên tại Việt Nam. Với kho dữ liệu khổng lồ hơn 28000 broker và sự tin tưởng của hơn 5 triệu người dùng trên toàn thế giới.

*Cảnh báo rủi ro: Trước khi bắt đầu giao dịch, bạn phải hiểu rõ những rủi ro liên quan đến các giao dịch sử dụng đòn bẩy và cần phải có kinh nghiệm cần thiết để làm việc trên thị trường Forex