FINRA phạt Webull 3 triệu USD

Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) đã thông báo rằng họ đã phạt Webull Financial LLC 3 triệu đô la vì đã không thực hiện thẩm định hợp lý trước khi chấp thuận cho khách hàng giao dịch quyền chọn; không duy trì một hệ thống giám sát được thiết kế hợp lý để xác định và phản hồi các khiếu nại của khách hàng; và không báo cáo một số khiếu nại bằng văn bản của khách hàng cho FINRA theo yêu cầu.

FINRA nhận thấy rằng từ tháng 12 năm 2019 (khi Webull lần đầu tiên cung cấp giao dịch quyền chọn cho khách hàng) đến tháng 7 năm 2021, công ty đã không thực hiện thẩm định hợp lý trước khi phê duyệt cho khách hàng giao dịch quyền chọn. Trong giai đoạn này, công ty đã sử dụng một hệ thống tự động để xem xét các ứng dụng của khách hàng đối với giao dịch quyền chọn, nhưng hệ thống này không thể so sánh các ứng dụng mới với thông tin do khách hàng cung cấp trước đó.

Điều này dẫn đến việc Webull chấp thuận cho những khách hàng giao dịch quyền chọn không đáp ứng tiêu chí đủ điều kiện của công ty hoặc có tài khoản chứa cờ đỏ rằng giao dịch quyền chọn có khả năng không phù hợp với họ. Ví dụ: công ty đã phê duyệt hơn 2.500 khách hàng dưới 21 tuổi để giao dịch quyền chọn chênh lệch, mặc dù tiêu chí đủ điều kiện của công ty yêu cầu khách hàng phải có ít nhất ba năm kinh nghiệm giao dịch quyền chọn trước khi được chấp thuận cho cấp độ giao dịch đó.

Ngoài ra, do lỗi chương trình trong hệ thống tự động của công ty, công ty đã phê duyệt nhầm 9.000 tài khoản để giao dịch quyền chọn mặc dù những khách hàng đó nói rằng họ không có bất kỳ kinh nghiệm đầu tư nào - một sự thừa nhận lẽ ra đã khiến khách hàng không đủ điều kiện để giao dịch quyền chọn theo quy định. tiêu chí đủ điều kiện của công ty.

FINRA phát hiện riêng rằng từ tháng 5 năm 2018 đến tháng 12 năm 2021, hệ thống giám sát của Webull được tạo ra để xác định và phản hồi các khiếu nại của khách hàng không được thiết kế hợp lý. Trong số những thứ khác, công ty đã không cam kết với nhân viên và các nguồn lực cần thiết khác để bắt kịp với hàng trăm nghìn thông tin liên lạc của khách hàng mà họ nhận được, bao gồm cả những lời phàn nàn. Công ty cũng đã không báo cáo một số khiếu nại bằng văn bản của khách hàng cho FINRA, theo yêu cầu, bao gồm các khiếu nại liên quan đến cáo buộc trộm cắp hoặc biển thủ.

Khi giải quyết vấn đề này, Webull đã đồng ý cho phép nhập các phát hiện của FINRA mà không thừa nhận hoặc từ chối các cáo buộc.