Phỏng vấn chuyên gia cùng WikiEXPO: Tương lai của Tuân thủ và Quản lý Tài chính

Trong thời đại công nghệ tài chính phát triển mạnh mẽ, môi trường quản lý liên tục thay đổi và việc xây dựng các biện pháp bảo vệ giao dịch toàn cầu, chủ đề “Đa dạng trong giao dịch an toàn” của triển lãm WikiEXPO Dubai vào ngày 27 tháng 11 đã phản ánh đúng mối quan tâm của ngành. Đối mặt với những thách thức và cơ hội, WikiGlobal luôn theo kịp sự phát triển nhanh chóng của công nghệ tài chính và sự đổi mới về an ninh tài chính. Triển lãm Dubai sắp diễn ra, và chúng tôi đã bắt đầu loạt phỏng vấn với các chuyên gia. Người đầu tiên chúng tôi mời là ông Braden Perry, một lãnh đạo xuất sắc trong ngành, để có một cuộc trao đổi sâu sắc.

1. Các quan điểm và ý tưởng chính trong bài phát biểu của ông là gì?

Braden Perry: Trong bài phát biểu của mình, tôi sẽ chia sẻ một số quan điểm và ý tưởng cốt lõi đặc biệt có liên quan đến các ngành công nghệ tài chính (fintech) và blockchain:

- Vai trò quan trọng của quy định cân bằng: Tôi sẽ nhấn mạnh tầm quan trọng của một khuôn khổ quy định không chỉ bảo vệ thị trường và người tiêu dùng mà còn thúc đẩy đổi mới sáng tạo. Thông qua các ví dụ từ công việc của tôi tại CFTC, tôi sẽ minh họa cách quy định hiệu quả có thể tạo ra nền tảng cho sự phát triển ổn định trong các công nghệ mới nổi.

- Thách thức trong việc quản lý các công nghệ phân quyền: Tôi sẽ thảo luận về cách mà tài chính phân quyền (DeFi), blockchain và tiền điện tử tạo ra những thách thức quy định độc đáo. Những công nghệ này thường vượt qua các trung gian tài chính truyền thống, điều này yêu cầu phải xem xét lại các phương pháp quy định thông thường. Tôi sẽ khám phá cách các cơ quan như CFTC đang thích nghi với những thay đổi này và cuộc tranh luận đang diễn ra về việc tạo ra các khuôn khổ mới dành riêng cho các nền tảng phân quyền.

- Sự hợp tác giữa cơ quan quản lý và các nhà sáng tạo: Tôi sẽ ủng hộ việc duy trì cuộc đối thoại mở giữa các nhà sáng tạo fintech và các cơ quan quản lý, nhấn mạnh rằng các cơ quan quản lý không có mặt để kìm hãm đổi mới mà để đảm bảo sự phát triển diễn ra trong các cấu trúc an toàn và minh bạch. Tôi cũng sẽ nói về những nỗ lực của CFTC trong việc hợp tác với các công ty fintech để tạo ra các chính sách cân bằng và tiến bộ.

- Tương lai của quy định trong blockchain và fintech: Tôi sẽ đưa ra những nhận định về các xu hướng sắp tới, chẳng hạn như việc tích hợp trí tuệ nhân tạo vào cả lĩnh vực tài chính và quy định, và cách những tiến bộ này đặt ra câu hỏi về tính minh bạch và trách nhiệm. Bên cạnh đó, tôi sẽ đề cập đến sự cần thiết của hợp tác toàn cầu trong các tiêu chuẩn quy định để giải quyết các vấn đề tuân thủ xuyên biên giới ảnh hưởng đến các công ty fintech và blockchain đa quốc gia.

2. Ông nghĩ rằng chia sẻ của mình sẽ giúp ích gì cho những người tham dự?

Braden Perry: Tôi tin rằng những thông tin mà tôi chia sẻ sẽ truyền cảm hứng cho người tham dự bằng cách chỉ ra rằng quy định và đổi mới có thể đồng hành cùng nhau — thậm chí phát triển mạnh mẽ khi được tiếp cận một cách có suy nghĩ:

- Cung cấp con đường đổi mới có trách nhiệm: Đối với nhiều người tham dự làm việc ở tuyến đầu trong fintech và blockchain, việc hiểu rõ bối cảnh quy định là điều rất quan trọng. Bằng cách chia sẻ kinh nghiệm của mình về việc thực thi và tuân thủ tại CFTC, tôi hy vọng sẽ làm rõ cách mà một môi trường quy định được cấu trúc tốt có thể tạo điều kiện cho sự phát triển bền vững và đổi mới sáng tạo. Quan điểm này có thể giúp các doanh nghiệp nhìn nhận quy định như một công cụ để xây dựng niềm tin của người tiêu dùng và tính minh bạch của thị trường, thay vì coi đó là một sự hạn chế.

- Khuyến khích sự tham gia chủ động với các cơ quan quản lý: Người tham dự sẽ hiểu được giá trị của việc tham gia chủ động với các cơ quan quản lý, điều này cuối cùng có thể dẫn đến việc quy định hiệu quả hơn và ít gánh nặng hơn. Bằng cách chỉ ra những ví dụ thực tế về cách CFTC hợp tác với các bên liên quan trong ngành, tôi hy vọng sẽ truyền cảm hứng cho các công ty fintech và blockchain nhìn nhận các cơ quan quản lý như những đối tác có thể giúp dẫn dắt sự phát triển có trách nhiệm trong ngành của họ.

- Trang bị cho các công ty đối phó với những thách thức tuân thủ trong tương lai: Bài phát biểu của tôi sẽ cung cấp những thông tin về các xu hướng quy định sắp tới, chẳng hạn như sự phát triển của trí tuệ nhân tạo và sự cần thiết của sự hài hòa quy định toàn cầu. Bằng cách giải quyết những vấn đề mới nổi này, tôi mong muốn chuẩn bị cho người tham dự đối phó với những thách thức trong tương lai và cung cấp cho họ một tầm nhìn về cách tích hợp tuân thủ vào chiến lược đổi mới ngay từ đầu.

3. Thị trường ngoại hối toàn cầu với quy mô và tính thanh khoản lớn tạo ra những thách thức quy định gì?

Braden Perry: Quy mô khổng lồ và tính thanh khoản cao của thị trường ngoại hối tạo ra những thách thức quy định đặc biệt. Với chu kỳ giao dịch 24 giờ và tính chất phân quyền của nó, các cơ quan quản lý rất khó để giám sát và giảm thiểu rủi ro theo thời gian thực. Quy mô này yêu cầu các cơ quan quản lý phải tận dụng công nghệ tinh vi và phát triển các quan hệ đối tác xuyên quốc gia để theo dõi và quản lý hành vi thị trường một cách hiệu quả. Hơn nữa, tính thanh khoản cao của thị trường này thu hút sự tham gia của nhiều đối tượng khác nhau, từ các tổ chức lớn đến các nhà đầu tư cá nhân, mỗi nhóm có mức độ tinh vi khác nhau. Các cơ quan quản lý phải cân nhắc bảo vệ các nhóm này trong khi tránh các chính sách quá khắt khe có thể kìm hãm các hoạt động thị trường hợp pháp.

4. Là đối tác của KP, công ty ông hỗ trợ các doanh nghiệp nâng cao mức độ tuân thủ như thế nào?

Braden Perry: Tại Kennyhertz Perry, chúng tôi làm việc chặt chẽ với các công ty để tạo ra các khuôn khổ tuân thủ được thiết kế riêng biệt, có tính chủ động, thích ứng và phù hợp với yêu cầu quy định đang thay đổi. Cách tiếp cận của chúng tôi bắt đầu bằng việc hiểu rõ mô hình kinh doanh và hồ sơ rủi ro của từng khách hàng. Sau đó, chúng tôi phát triển các chương trình tuân thủ phù hợp với các quy định hiện hành và đủ linh hoạt để thích ứng khi các quy tắc thay đổi. Thông qua việc tổ chức các khóa đào tạo định kỳ, đánh giá rủi ro và kiểm tra, chúng tôi giúp các công ty nhận diện và giải quyết các khoảng trống trong tuân thủ, giảm thiểu nguy cơ bị các cơ quan quy định can thiệp. Một trọng tâm quan trọng là tích hợp công nghệ hỗ trợ giám sát và báo cáo theo thời gian thực, điều này rất quan trọng trong môi trường hiện nay.

5. Là Trọng tài viên của NFA và FINRA, ông có những thực tiễn và kinh nghiệm gì nổi bật?

Braden Perry: Công tác trọng tài viên tại NFA và FINRA đã mang đến cho tôi một góc nhìn độc đáo về việc giải quyết các tranh chấp tài chính phức tạp. Một trong những thực tiễn quan trọng mà tôi nhấn mạnh là tính trung lập — tập trung hoàn toàn vào sự kiện và các quy tắc áp dụng để đưa ra quyết định công bằng và không thiên vị. Tôi nhận thấy rằng giao tiếp rõ ràng với các bên liên quan là điều cần thiết để giúp họ hiểu quy trình trọng tài, điều này thường dẫn đến các kết quả hợp tác hơn. Trong các vụ việc liên quan đến các sản phẩm tài chính phức tạp, kinh nghiệm của tôi trong việc tuân thủ quy định và công nghệ tài chính mới nổi đã rất hữu ích trong việc hiểu các chi tiết phức tạp. Ngoài ra, việc cập nhật các sản phẩm tài chính và thực tiễn mới là rất quan trọng, giúp tôi đưa ra các quyết định thông thái và phù hợp.

6. Các xu hướng và đổi mới trong công nghệ quy định: Ông nghĩ rằng xu hướng công nghệ quy định trong tương lai sẽ ra sao trong bối cảnh môi trường thị trường tài chính thay đổi liên tục? Các cơ quan quy định sẽ thích ứng như thế nào?

Braden Perry: Công nghệ quy định (RegTech) sẽ đóng một vai trò ngày càng quan trọng trong việc giúp các cơ quan quản lý theo kịp tốc độ phát triển của thị trường tài chính. Những xu hướng trong tương lai như trí tuệ nhân tạo (AI), máy học (machine learning) và phân tích dữ liệu lớn sẽ giúp các cơ quan quản lý giám sát và phát hiện các hành vi gian lận trong thời gian thực. RegTech không chỉ giúp các cơ quan quy định tăng cường hiệu quả mà còn giúp các công ty tài chính giảm thiểu rủi ro và chi phí tuân thủ. Các cơ quan quy định sẽ thích ứng với sự thay đổi này bằng cách tích hợp các công nghệ mới vào công việc giám sát và điều tiết của mình, đồng thời đảm bảo rằng các công ty phải tuân thủ các tiêu chuẩn bảo mật và quyền riêng tư nghiêm ngặt.

7. Các biện pháp nâng cao nhận thức và bảo vệ nhà đầu tư: Ông nghĩ thế nào về các chiến lược bảo vệ nhà đầu tư trong thị trường tài chính hiện đại?

Braden Perry: Các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư rất quan trọng trong một thị trường tài chính ngày càng phức tạp và không ngừng thay đổi. Các cơ quan quản lý như CFTC, SEC và FCA đã thực hiện các sáng kiến để giúp nhà đầu tư nhận thức được các rủi ro có thể gặp phải khi tham gia vào các thị trường phức tạp như ngoại hối, tiền điện tử và các sản phẩm tài chính phái sinh. Những sáng kiến này bao gồm các chương trình giáo dục, cảnh báo gian lận và yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài chính cung cấp thông tin rõ ràng và dễ hiểu về các sản phẩm mà họ đang bán. Thêm vào đó, việc tạo ra các kênh báo cáo và giải quyết tranh chấp cũng đóng vai trò quan trọng trong việc bảo vệ nhà đầu tư.

8. Các bài học từ các cuộc khủng hoảng tài chính: Ông rút ra bài học gì và làm thế nào để áp dụng những bài học này vào các quy trình quản lý?

Braden Perry: Một trong những bài học quan trọng từ các cuộc khủng hoảng tài chính là sự cần thiết phải có sự can thiệp nhanh chóng và quyết đoán từ các cơ quan quản lý khi phát hiện dấu hiệu bất ổn. Điều này không chỉ giúp ngăn ngừa khủng hoảng trở thành một cuộc khủng hoảng toàn cầu mà còn giúp duy trì niềm tin của nhà đầu tư vào thị trường. Các cơ quan quản lý phải có khả năng hành động kịp thời để bảo vệ các nhà đầu tư và hệ thống tài chính. Bài học khác là sự minh bạch và trách nhiệm trong tất cả các giao dịch tài chính. Các quy trình phải rõ ràng, công khai và dễ hiểu, giúp tránh được sự mất niềm tin và giảm thiểu các hành vi gian lận.

Ông Braden Perry trước đây đã đảm nhiệm vị trí luật sư tranh tụng cao cấp tại CFTC và là chuyên gia dày dặn kinh nghiệm trong lĩnh vực tuân thủ quy định. Ông có nhiều kinh nghiệm trong việc cung cấp dịch vụ tư vấn cho khách hàng trên toàn nước Mỹ, chuyên về điều tra nội bộ, hành động thực thi pháp luật, các thách thức quy định, giao dịch doanh nghiệp, cũng như tư vấn về công nghệ mới trong các khuôn khổ quy định phức tạp. Trong cuộc phỏng vấn này, ông Braden Perry đã phân tích sâu sắc sự phức tạp và sự đổi mới trong quy định thị trường ngoại hối. Ông chỉ ra rằng sự cân bằng tinh tế giữa việc bảo vệ nhà đầu tư và thúc đẩy sự năng động của thị trường là rất quan trọng. Ông cũng nhấn mạnh rằng việc rút ra bài học từ lịch sử, tăng cường giáo dục cho nhà đầu tư và cải thiện tiêu chuẩn minh bạch và quản lý rủi ro là những con đường cần thiết để xây dựng một môi trường thị trường mạnh mẽ và công bằng hơn.

Là đơn vị tổ chức WikiEXPO, WikiGlobal cam kết tăng cường các giao lưu và hợp tác quốc tế thông qua các triển lãm ngoại tuyến, tham gia tích cực vào các vấn đề và dự án hiện tại của quy định tài chính quốc tế, thúc đẩy sự tích hợp và ứng dụng của công nghệ tài chính và công nghệ quy định, cải thiện hiệu quả và độ chính xác của quy định, tích cực thúc đẩy tự điều chỉnh trong ngành, khuyến khích các tổ chức tài chính áp dụng các phương pháp tốt nhất, xây dựng một hệ sinh thái tài chính ổn định và minh bạch hơn, đồng thời nâng cao an ninh môi trường giao dịch.