Top 5 hình thức lừa đảo Forex phổ biến nhất 2024

Forex, với tiềm năng sinh lời lớn, luôn là mảnh đất màu mỡ cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, chính vì sức hút này, thị trường Forex cũng không thiếu những mánh lừa đảo tinh vi, khiến không ít nhà đầu tư mất tiền oan. Năm 2024, các hình thức lừa đảo trong Forex ngày càng trở nên phức tạp và khó phát hiện hơn. Trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng khám phá 5 hình thức lừa đảo Forex phổ biến nhất mà nhà đầu tư cần hết sức cảnh giác.

1. Sàn giao dịch Forex giả mạo

Một trong những hình thức lừa đảo phổ biến nhất chính là các sàn giao dịch Forex không có giấy phép hoặc giả mạo giấy phép để thu hút nhà đầu tư. Những sàn giao dịch này thường hứa hẹn lợi nhuận khủng và các cơ hội đầu tư hấp dẫn, nhưng lại không cung cấp các thông tin minh bạch về giấy phép hoạt động, quy trình nạp rút tiền hay phí giao dịch. Sau khi nhà đầu tư nạp tiền vào tài khoản, họ sẽ bị từ chối rút tiền hoặc bị mất trắng tài sản khi sàn thực hiện thao túng giao dịch.

Theo báo cáo của WikiFX năm 2024, khoảng 30% nhà đầu tư Việt Nam đã gặp phải các vụ lừa đảo như này, khiến nhiều traders bị thiệt hại lớn về mặt tài chính lẫn tinh thần.

2. Lừa đảo qua “telesales” và mạng xã hội

Các đối tượng lừa đảo không chỉ lẩn khuất trên các sàn giao dịch giả mà còn tìm cách tiếp cận nhà đầu tư qua các kênh liên lạc trực tiếp như gọi điện thoại hoặc nhắn tin qua mạng xã hội. Họ thường sử dụng các chiêu trò như tạo lòng tin bằng những “thắng lớn” ban đầu và hứa hẹn lợi nhuận khủng để khuyến khích nhà đầu tư nạp thêm tiền.

Khi nhà đầu tư bị cuốn vào, họ sẽ bị yêu cầu đầu tư một khoản tiền lớn hơn hoặc bị yêu cầu chi trả phí “hỗ trợ” để rút tiền, và cuối cùng không thể lấy lại số tiền đã nạp vào.

3. Lừa đảo qua dự án đầu tư “lợi nhuận khủng”

Những đối tượng lừa đảo đôi khi không chỉ dừng lại ở sàn giao dịch Forex mà còn lừa gạt nhà đầu tư thông qua các “dự án đầu tư” không có thực. Những dự án này thường đưa ra lời hứa hẹn về tỷ suất lợi nhuận cao không tưởng, khiến các nhà đầu tư nhẹ dạ tin tưởng và nạp tiền vào. Sau khi họ nạp tiền, các đối tượng lừa đảo sẽ biến mất, để lại các nhà đầu tư mất trắng.

Điều nguy hiểm là những dự án này thường xuyên thay đổi hình thức, khiến nhà đầu tư khó nhận diện và cảnh giác.

4. Lừa đảo qua việc giả mạo danh tính cơ quan, tổ chức uy tín

Để tạo dựng niềm tin, các đối tượng lừa đảo có thể giả mạo danh tính của các cơ quan, tổ chức uy tín như ngân hàng, cơ quan nhà nước, hoặc các tổ chức tài chính lớn. Họ sử dụng các email, website giả mạo để lừa nhà đầu tư tham gia vào các sàn giao dịch Forex không rõ nguồn gốc. Những chiêu thức này ngày càng tinh vi, khó phát hiện, khiến nhà đầu tư càng dễ bị cuốn vào.

5. Sàn giao dịch không có giấy phép và không rõ ràng

Một hình thức lừa đảo không thể thiếu trong danh sách này là việc đầu tư vào các sàn giao dịch Forex không có giấy phép hợp pháp. Những sàn này thường có các chiêu trò tiếp thị mạnh mẽ và thường xuyên đưa ra các chương trình khuyến mãi để thu hút người chơi. Tuy nhiên, khi nhà đầu tư nạp tiền vào, họ sẽ gặp phải tình trạng không thể rút tiền hoặc bị cắt đứt liên lạc với sàn giao dịch.

Làm thế nào để tránh rủi ro lừa đảo?

Để bảo vệ bản thân khỏi những chiêu trò lừa đảo này, nhà đầu tư cần tuân thủ một số nguyên tắc cơ bản:

- Kiểm tra tính hợp pháp của sàn giao dịch: Chỉ tham gia vào những sàn giao dịch Forex có giấy phép rõ ràng và được quản lý bởi cơ quan tài chính uy tín.

- Cảnh giác với lời hứa lợi nhuận khủng: Nếu một sàn giao dịch hứa hẹn lợi nhuận cao một cách không hợp lý, đó có thể là dấu hiệu của lừa đảo.

- Tìm hiểu kỹ thông tin về sàn giao dịch: Đọc đánh giá của người dùng, tham khảo các thông tin từ các nguồn uy tín như WikiFX trước khi quyết định đầu tư.

- Bảo mật thông tin cá nhân: Không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng hay mật khẩu cho bất kỳ ai, đặc biệt là những người không rõ danh tính.

Bên cạnh những hình thức trên đây, thì các công cụ giao dịch tự động và các chiến lược “chắc thắng” mà nhiều kẻ lừa đảo quảng bá cũng dễ khiến nhà đầu tư thiếu cảnh giác và mù quáng tin tưởng vào các phương pháp này mà không thực sự hiểu biết về thị trường. Các số liệu từ cuộc khảo sát gần đây của WikiFX cho thấy 60% nhà đầu tư mới tham gia không kiểm tra kỹ lưỡng các yếu tố quan trọng như giấy phép của sàn giao dịch hoặc đánh giá từ người dùng, làm tăng nguy cơ đối mặt với lừa đảo.

Kết luận

Mặc dù thị trường Forex tiềm năng mang lại lợi nhuận hấp dẫn, nhưng không thiếu các mối nguy hại từ những kẻ lừa đảo. Nhà đầu tư cần phải luôn cảnh giác và thực hiện các biện pháp phòng ngừa để bảo vệ tài sản của mình. Một trong những cách tốt nhất để bảo vệ bản thân là tham gia vào các sàn giao dịch được cấp phép và có sự kiểm tra kỹ lưỡng.

WikiFX luôn đồng hành cùng bạn trong việc đánh giá sàn giao dịch Forex để giúp bạn chọn lựa đúng đắn và an toàn. Hãy luôn là nhà đầu tư thông thái và cẩn trọng!