简体中文
繁體中文
English
Pусский
日本語
ภาษาไทย
Tiếng Việt
Bahasa Indonesia
Español
हिन्दी
Filippiiniläinen
Français
Deutsch
Português
Türkçe
한국어
العربية
五家银行被ESMA罚 250万欧元 因未经授权发布信用评级
摘要：欧洲证券市场管理局（ESMA）7月23日发布公告称，对丹斯克银行 （Danske Bank）、北欧联合银行（Nordea Bank）、北欧斯按银行（SEB）、瑞典商业银行（Svenska Handelsbanken）、瑞典银行（Swedbank）五家银行各处罚49.5万欧元。
欧洲证券市场管理局（ESMA）7月23日发布公告称，对丹斯克银行 （Danske Bank）、北欧联合银行（Nordea Bank）、北欧斯按银行（SEB）、瑞典商业银行（Svenska Handelsbanken）、瑞典银行（Swedbank）五家银行各处罚49.5万欧元。
ESMA发现，这五家银行在没有获得ESMA授权的前提下，擅自发布信用评级，这违反了《信用评级机构监管条例》（Credit Rating Agencies Regulation ，CRAR）。
在2011年6月至2016年8月期间，这五家银行向其客户发布了它们的信用研究报告（2018年5月份，SEB又向客户发布了信用研报）。信用研报中包含了该行一些隐性评级的内容。然而，这五家银行没有任何一家银行获得了ESMA的授权而发行信用评级，这违反了CARA。
这次开出的五个罚单，考虑到了加重处罚因素，如这些银行的违规行为超过了6个月，也考虑到了减轻处罚因素，如这些银行都主动自愿采取措施，以确保未来不会发生同样的违规行为。
根据《信用评级机构监管条例》，发行信用评级必须获得ESMA的授权，以确保相关评级是独立、客观、有效的，所有欧盟区内国家的信用评级机构都必须遵守该条例。
一家欧盟的公司，想要注册为“信用评级机构（CRA）”，都提交各种证明，满足CARA的监管要求。
以上提到的五家银行中，都没有申请注册“信用评级机构（CRA）”。目前ESMA共发出了27个CRA牌照，即在欧盟区内，只有27家公司是受监管的“信用评级机构”。
这五家银行可以向欧洲监管管理局（European Supervisory Authorities）的上诉委员会提起上诉，以反对ESMA的罚款。不过，上诉不太可能避免罚款。
免责声明:
本文观点仅代表作者个人观点，不构成本平台的投资建议，本平台不对文章信息准确性、完整性和及时性作出任何保证，亦不对因使用或信赖文章信息引发的任何损失承担责任
相关阅读
ESMA回应欧盟委员会关于数字金融战略的咨询
日前，欧洲证券和市场管理局(ESMA)已就欧盟（EU）的新数字金融战略向欧盟委员会(EC)的咨询提交了回应。
ESMA对欧盟委员会有关数字金融战略的咨询做出反应
欧洲证券和市场管理局（ESMA）6月29日宣布，已就欧盟（EU）的新数字金融战略向欧盟委员会（EC）的磋商提交了回应。
ESMA 对欧盟委员会有关数字金融战略的咨询做出反应
欧洲证券和市场管理局（ESMA）6月29日宣布，已就欧盟（EU）的新数字金融战略向欧盟委员会（EC）的磋商提交了回应。
ESMA将2020年IFRS分类法纳入ESEF-RTS
日前，欧洲证券和市场管理局(ESMA)发布了关于欧洲单一电子格式(ESEF)的监管技术标准(RTS)修订草案。
天眼交易商
热点资讯
美元/瑞郎在从六个月高点回落后低于0.8950交易
WikiFX英国通货膨胀数据公布前，英镑/日元下跌重回195.00下方；下行空间似乎有限
WikiFX预计美联储将暗示收敛宽松货币政策
WikiFX欧央行决策者温施：再降息四次是一个有意义的情景，我对此感到相对满意
WikiFX黄金价格盘整，因交易员在 FOMC 决策前保持观望
WikiFX12月18日纽约时段外汇期权到期
WikiFX美元/日元上涨，美联储降息25个基点并维持鹰派前景
WikiFX美元/加元在美联储偏鹰派降息后刷新四年高点至1.4400以上
WikiFX鲍威尔讲话：我们迅速到达这里，今后我们将放慢脚步
WikiFX与WikiFX一起：分享行业经验技巧 探讨汇市风云动向
WikiFX汇率计算
