澳大利亚法院禁止一名会计师提供金融服务

澳大利亚证券投资委员会（ASIC）发现，会计师Jenan Oslem Thorne（亦称Cenan Thorne或 Cenan Dikmen）未能从客户的最佳利益出发行事，并将自己的利益置于客户的利益之上。

法院已禁止Thorne女士在2019年2月13日起的3年内提供金融服务。

ASIC检视了Thorne在担任AMP Limited全资子公司SMSF Advice Pty Ltd的代表时所提供的意见，并认为她曾建议部分客户设立自我管理养老基金（SMSF），却未考虑他们的实际情况。

ASIC发现，Thorne没有正确考虑客户现有的养老安排，也没有探究他们为何有兴趣通过SMSF直接投资住宅房地产。在向她的一些客户推荐SMSF时，她将保险和退休计划排除在外，这是不恰当的。

ASIC还发现，Thorne没有对SMSF策略进行充分的压力测试，并向她的一些客户推荐了SMSF，尽管没有足够的证据表明这些策略能够提高退休福利。

ASIC希望财务顾问遵守他们的最佳利益职责，并特别关注他们如何为客户提供建议。在推荐SMSF之前，顾问应该批判性地探究客户为什么希望建立SMSF，以及他们希望实现什么。在为客户建立SMSF之前，顾问还应充分考虑风险管理和继任规划。

ASIC官员丹妮尔•普雷斯（Danielle Press）说：“金融顾问有法律义务提供最符合客户利益的建议，而不是优先考虑自己的利益或简单地执行客户的指示。当顾问或澳大利亚金融服务牌照持牌者不遵守法律时，ASIC将继续采取行动。”

“消费者需要知道，管理自己的养老金是一项重大的任务，可能代价高昂，需要投入大量时间和精力，SMSF并不适合所有人。消费者在决定建立SMSF之前应该仔细考虑自己的个人情况。”

本文翻译由外汇天眼提供，原文来自：https://asic.gov.au/