ASIC永久禁止一名金融顾问从业 因其不诚实行事

澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)已永久禁止来自珀斯的顾问Phillip Emidio Bruni提供金融服务。

此前，ASIC对 Bruni提供的建议进行了监控，当时Bruni是西太平洋银行(Westpac)和The Financiallink Group的授权代表。

在监视过程中，ASIC发现Bruni行事不诚实，并从事误导或欺骗行为，包括回溯性地创建咨询文件和复制客户签名。

ASIC查阅了Bruni意见文件中的元数据，发现Bruni在回应法定通知时制作了意见文件声明的复制品。依照法律，他应制作和保存意见文件声明，但他没有，而是用复制品来搪塞。

此外，Bruni还试图掩盖自己未能从客户那里获得签署过的授权进行书(authority to proceed)的事实。他在未经客户同意或批准的情况下，从一份“事实调查”文件(概述客户的情况和需求)中复制粘贴客户的签名。

ASIC的审查还发现，Bruni未能向他的客户提供适当的建议或建议文件。他也没有按照客户的最大利益行事，也没有把他们的利益放在首位。

在提供建议时，Bruni没有客观地评估客户提供的信息，也没有根据客户的具体情况量身定制自己的建议。例如，在通过自我管理型养老基金(SMSF)进行房地产投资方面，Bruni没有进行充分的调查，以评估SMSF是否确实合适，或者他的客户是否能够承担SMSF受托人的角色。

此外，Bruni未就能够帮助客户实现目标的替代产品或策略进行研究。他也没有向他的客户提供关于他的建议的成本、收益和后果的信息。

ASIC专员Danielle Press说：“ASIC的决定反映了我们的期望，即金融顾问在工作中坚持诚实和专业的品质”。

“在任何情况下向ASIC提供虚假证据都是违法的，我们不会容忍。ASIC希望顾问们始终遵守法律，履行他们的义务，提供符合客户最大利益的适当建议”。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网