“信和系”共150人被抓 董事长曾上焦点访谈如今欠债180亿！

一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。其实理财是理一生的财，不是解决燃眉之急的金钱问题而已。追求高收益固然重要，但是如果一味追求高收益，而将风险视而不见可能往往就会走进陷阱。

在理财行业，曾经有四家规模较大的从业机构因为都是以线下业务起家，所以并称“线下理财四巨头”，他们分别是：善林金融、信和财富、银谷财富、冠群。善林金融已被立案调查，而信和财富也已走到了悬崖边上。

5月30日消息，有投资人在网贷天眼社区爆料，称信和大金融被查封，在得知消息后，网贷天眼前往信和大金融公司，已证实却被查封，网贷天眼同时拨打了经侦电话进行核实，警方称目前已受理该案件，投资人可进行报案。另有知情人士表示信和大金融关联p2p平台金信网也被警方查封。

线下理财巨头的“信和系”旗下的P2P平台：信和大金融、金信网同时被查封。这意味着，夏靖控制的“信和系”彻底崩盘。资料显示，目前“信和系”待收规模合计为182.27亿元，涉及出借人为8.2万人，即人均涉及金额22.23万元。

“信和系”被查封

信和大金融与金信网，都是信和财富的重要关联平台。而5月29日、30日，信和大金融、金信网双双被查封。

6月6日，北京公安局朝阳分局官微对外通报称，2019年5月30日朝阳公安分局依法对信和上融网络科技（北京）有限公司（运营信和大金融平台）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，并于当日对公司实际控制人夏某（男，49岁）等100余名涉案人员采取刑事拘留强制措施。

同日，海淀公安分局官微公告称，5月29日，海淀公安分局依法对金信金融信息服务（北京）有限公司（下称“金信网”）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

通报称，警方已于5月30日对涉案公司总经理孙某（男，37岁）等50余名涉案人员采取刑事拘留强制措施。

据公告，现已向全国公安机关发布协查通报，协助做好投资人举报受理工作。目前，投资人接报案、调查取证、人员审查、资产追缴等侦办工作已同步推进。

公安机关在依法办案，全力追缴涉案赃款赃物，最大限度保障投资人权益的同时，将依照法律程序适时公布案件侦办进展情况，请投资人做到不信谣、不传谣，依法维权，合法理性反应诉求，配合公安机关调查取证工作。

还欠8万人180亿元

据系，金信网、信和大金融与线下理财公司信和财富投资管理（北京）有限公司（下称“信和财富”）关系密切。均为“信和系”主要平台。

天眼查显示，信和大金融第二大股东夏靖为信和财富的实控人，且两者法定代表人均为王杨，而金信网法定代表人及实控人为夏昕（持股98.5%）。

外汇天眼援引资料显示，信和财富成立于2012年3月28日。2014年2月和5月，金信网与信和大金融相继上线。随后，信和财富大力花钱投广告。“信和财富，说话算数”的口号迅速登陆各大门户网站，出尽风头。

大力宣传之下，信和财富获得了飞速扩张。截至去年末，“信和系”平台合计待收规模超180亿元。

1.金信网累计借贷金额261.27亿，借贷余额97.65亿，当前出借人数5.06万人。

2.信和大金融借贷余额84.62亿，累计撮合金额为389.29亿，当前出借人数3.14万人（截至2018年12月31日）。

仅信和大金融与关联平台金信网，“信和系”这两家网贷平台的待收规模合计为182.27亿元，涉及出借人为8.2万人，即人均涉及金额22.23万元。

与700亿善林金融齐名

据悉，在理财行业，有四家规模较大的从业机构因为都是以线下业务起家，所以并称“线下理财四巨头”，其中，善林金融去年已经轰动全国，已被立案调查。善林金融法定代表人周伯云因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首。截至2018年4月9日案发，善林金融非法集资共计人民币736亿余元，涉及全国62万余人，其中实际未兑付投资人本金共计217亿余元。如今，信和财富也已走到了悬崖边上。

180亿欠款只是线上理财

“线下理财”才是大头

因而，这180亿待还只是线上的情况，不包括信和财富的线下理财端。 线下理财才是信和财富起家的“看家本领”。信和财富、信和汇金、信和汇诚、信和惠民都是早在2012年就成立。在经历过铺天盖地般的宣传后，信和财富的线下财富端一度达到1000多个网点、3万人左右的规模。线上线下、资金大量流入。

危机酝酿已久

在金信网现场，一位投资人刘女士称，自己去年5月份在金信网投了16万元，投资期限是三个月。可是等到去年8月份投资到期后，金信网的员工却告诉刘女士，由于资金原因暂时不能回款，但是他们让刘女士放心，“回款是肯定没问题的”。可是，直到今年五月初，刘女士再次找到了金信网，对方仍然以各种理由推脱。

一位被拖欠工资的信和财富前员工向独角金融透露，信和财富以前有2000人，年后员工越来越少，现在只剩下200人了。而且“公司已经4个月不发工资了”，他补充道。

事实上，从年初开始，信和财富“债转慢”等新闻同样层出不穷。最引人注目的是，一篇《信和十万名出借受难者的强烈呼声》的文章于今年1月底在网上疯传。该文章直指“截至2019年1月初，金信网债转期大于180天，信和大金融资产家已停止债转。”

信和财富在各地的分公司陆续被地方监管部门列入“非法集资风险提示”名单，多家公司人去楼空的消息。

此前，独角金融曾发现如皋市委宣传部认证的官方微信号，于2018年10月17日发布的“如皋市首批金融风险提示名单”显示，信和财富旗下的两家分公司：信和财富投资管理（北京）有限公司如皋分公司、信和财富投资管理（北京）有限公司如皋大司马路分公司被列入其中。

2019年3月，有消息称，北京市地方金融监督管理局在1月30日回复投资人反映关于信和财富兑付问题时表示，“我们已要求平台退出市场”，原因是信和财富未提交自查报告。

随后，信和财富在官网作出澄清，在澄清中宣称：“信和财富只从事投资顾问咨询和投资者教育工作，不涉及P2P网络借贷，更不是金融平台。”

董事长曾上焦点访谈

曾说2020是整合年，现在没机会整合了

据悉，“信和系”的核心人物为夏靖。

汇信通过天眼查显示，夏靖控制55家公司，刘善芳实控89家公司，夏昕实控106家公司，夏仕兵实控96家公司，王杨实控7家公司。上述公司以信和财富为核心，相互交织形成家族管理的“信和系”。

2018年4月，在善林金融出事被闹得沸沸扬扬的时候，夏靖参与博鳌亚洲论坛，并在善林投案自首的第二天，即4月10日，他接受《焦点访谈》表示：世界经济是一个多元的经济，是一个互相融合的经济，是一个互联互通的经济。

2018年年会上，信和财富夏靖把2018年定义为创新年，2019年为市场年，2020年为整合年。2018年作为信和财富新战略的开局之年，在巩固多元化战略布局基础上，信和财富正逐步形成“金融+科技+资本+产业”的多业务融合发展格局，实现向科技金融企业战略发展的华丽转身。信和财富不断强化科技金融创新、拓展服务类别、提高员工教育，不断提升服务品质，为广大投资者提供更多元化的财富管理服务。

不过从目前情况来看，他现在是没机会整合了。借新还旧的模式到最后肯定是要爆的，而且一旦停下来，投资人定会蜂拥而至， 去年4月，善林金融崩盘后，公司实际控制人周伯云自首后曾如此袒露心迹，“越想越害怕”，却不敢停下来。在行业内，信和财富一度被称为线下理财四巨头之一，如今，一“善”一“信”，终不得“善”，亦不得“信”。