严厉打击非法网络炒汇和外汇期货 这家第三方支付巨头又出手了

过去一段时期，人民币汇率波动较大，外汇市场异常活跃。一些非法炒汇平台又兴风作浪起来了。

腾讯又抓到一个非法网络炒汇的了！

9月29日，腾讯旗下支付公司财付通发布风险警示称，一些非法二元期权平台以“易操作、回报高”为诱饵，向国内投资者推销“互联网金融理财产品”。在日常交易监测和风险排查中，发现一家服务类公司为非法外汇、股票、比特币二元期权交易。核实确认后，财付通第一时间关闭了该商户的支付权限，制止其继续进行非法交易。

而年中，国家外汇管理局表示，国家外汇管理局从前年开始打击非法的保证金交易，截至现在最新的数据是关闭非法网站将近1000家，其中关闭了926家，清退了29家，移交公安4家。

腾讯又抓到一个非法炒汇的

近日，腾讯旗下支付公司财付通发布风险警示称，在日常交易监测和风险排查中，财付通公司风险管理部门发现一家服务类公司高度可疑，单日交易金额大，但与该公司实际业务严重偏离，且交易过程中存在大量可疑行为。经深入分析，其真实交易指向某“二元期权交易平台”。

经核实，该平台为外汇、股票、比特币二元期权交易，属于我国法律明令禁止的网络炒汇和外汇期货行为。核实确认后，财付通第一时间关闭了该商户的支付权限，制止其继续进行非法交易。

还有利用微信、QQ等平台交易

值得注意的是，7月，财付通刚抓到一个非法网络炒汇的。彼时，财付通风险管理部门在商户交易日常监测及风险排查中，基于种子商户深挖黑产经营模式及测算大盘，发现了一个新型变异微交易平台【Max美元汇率交易所】。具体手法如下：

1、关注公众号“Max西瓜汇”，在公众号中提供QQ群二维码和个人微信号，用于提供最新的微交易网站二维码入口；

2、加QQ群聊后，获取最新平台入口二维码，通过微信扫一扫相册二维码在微信浏览器打开进入网站，或加个人微信号以获取交易网站的最新二维码；

3、利用美元汇率做赌博看涨跌，邀请好友7级佣金分成，涉嫌多级返利分销；

4、支付方式是在网页中生成支付二维码，用户通过长按识别二维码或保存至相册扫一扫付款。

经排查发现，该平台展示的美元汇率指数走势图与网站宣称的参照“中国银行”官方美元人民币汇率实时指数走势图相差甚远，通过以判断美元汇率看涨看跌为噱头，吸引国内用户入金行赌博之实。如国内用户登陆使用，不仅存在资金安全的风险，同时可能触犯刑法，涉嫌赌博。

发现上述平台后，财付通公司风险管理部门立即采取措施，第一时间关闭该平台的支付接口，并按照平台交易特征和客户特点，综合交易金额、交易特征、业务类型、行业特点、涉及地域、投诉信息等采取了可疑交易监控打击手段，针对命中监控条件的情况，采取拦截、关闭等风险防范措施。后续，财付通公司将进一步分析挖掘出款及注册信息等，打击商户违规行为。

外汇局：打击非法保证金交易 已关闭近1000家非法网站

5月底， 国家外汇管理局总会计师孙天琦出席金融街论坛时表示，外汇保证金交易非常高的杠杆交易，200倍、300倍的杠杆交易在中国是禁止的，但是在国外是开放的，所以有些国外的公司甚至一些国内公司从境外拿到牌照，然后建立一个网站╱APP给境内开始提供服务，国家外汇管理局从前年开始打击非法的保证金交易，截至现在最新的数据是关闭非法网站将近1000家，其中关闭了926家，清退了29家，移交公安4家。

非法网络炒汇的两大风险：投资风险大，起诉无门

根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》等法律法规，未经批准擅自开展外汇期货和外汇按金交易的行为均属于违法行为，参与双方不受法律保护。与此同时，2016年，证监会发布的针对二元期权平台风险警示中也明确，互联网二元期权平台交易行为类似赌博，已有地方公安机关以诈骗罪对二元期权网络平台进行立案查处。

投资者参与网络炒汇和外汇期货(含二元期货)，不仅违法，而且面临较大的资金风险。

二元期权交易同时具有两大风险：

1、交易平台多注册在境外，服务器也在境外，在境内没有实体营业地或者可供执行的资产，一旦服务方违约，投资者在国内起诉无门，无法保障自身权益。

2、国内投资者对标的资产走势的判断，决定了获利或亏损的结果，本身也存在投资风险。

财付通在此特别提醒广大用户，为维护自身的合法权益，应遵守国家有关规定，通过合法途径进行外汇交易，远离非法外汇期货交易。