英国金融服务监管机构合力打击“金蝉脱壳”

英国金融服务监管机构打击“金蝉脱壳”工作小组日前会议讨论了自今年4月开展打击“金蝉脱壳”行动以来所取得的工作成果以及此后工作的要点。

小组成员称，各个监管机构间的信息共享正在变得更频繁，这样可以更好地识别、防止和打击“金蝉脱壳”行为——企业和个人通过关闭企业（或辞去高级职位）以避免对消费者承担责任或隐瞒不良行为历史，这些企业和个人之后又以不同的法律实体身份重新出现，继续从事活动。这种做法可能对相关的个人消费者产生毁灭性的影响，并对经济产生连锁反应。

打击“金蝉脱壳”工作小组成员包括英国金融市场行为监管局(FCA)、金融申诉服务处(FOS)、金融服务补偿计划管理局(FSCS)、破产服务局以及破产管理人办公室。FCA和FSCS在会议上汇报了其最近的工作，以便使用数据分析和机器学习来识别和预测“金蝉脱壳”行为的趋势和实例。未来几个月，这将是该工作小组特别关注的一个问题。同时，工作小组还将改善现有流程，以便小组成员相互告知和提醒那些涉嫌“金蝉脱壳”的公司的早期迹象。

FCA报告称其在过去的12个月里驳回了两例意欲“金蝉脱壳”的公司的申请。当时这两家公司都向FCA递交了破产申请，FCA通知这两家公司称出于相关考虑，他们的申请将会被拒绝，之后这两家公司撤回了之前的申请。在另外5个案例中（涉及一名财务顾问和4家金融咨询公司），在FCA向当事人表达了FCA认为其涉及“金蝉脱壳”不法行为后，这些当事人都撤回了申请。

FCA的授权事务主管Sarah Rapson称:“工作小组之间的合作取得了初步成功，这让我很受鼓舞，我相信我们可以通过数据共享、信息分析以及未来的机器学习取得更大的成就。”

金融申诉服务处的对外关系主管Debbie Enever表示:“‘金蝉脱壳’行为会给消费者带来严重问题，同时还会损害其他企业。”我们很高兴我们的数据能帮助FCA预防这一行为。应对这一问题需要各机构间的协调行动，我们很高兴能继续通过这个组织与合作伙伴合作，确保消费者得到公平对待。

FSCS的首席企业事务官Alex Kuczynski称:“我们很高兴看到我们在帮助防止出现‘金蝉脱壳’不法行为方面取得的良好进展，工作小组的其他成员发现我们的数据很有用，这让我们很受鼓舞。我们希望我们的分析结果将有助于保护消费者。”

破产管理人办公室的首席执行官理Richard Dennis表示:“很高兴看到我们作为监管机构团结起来，在实现我们的监管目标和保护公众方面取得了比我们作为单独个体所能取得的更大的成就。我们期待看到这样的联合行动能让我们走得更远。”

破产服务处的Simon Button称：“与FCA和FSCS的协同合作意味着我们不仅在更有效地分享信息和采取协调活动来一起解决‘金蝉脱壳’不法行为，同时我们也正在阻止其它不法金融行为,防止出现滥用公司制度和破产制度的行为。”

工作小组的下一次正式会议将于2020年5月举行。