CySEC提议加强对塞浦路斯投资公司客户资金的保护

塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)5月4日发表了一份咨询文件，寻求对塞浦路斯投资公司（CIF）持有的客户资金加强保护的措施方法。

该监管机构在拟议的文件中特别规定，当CIF收到客户资金时，必须立即将这些资金存入一个或多个在中央银行、信贷机构、由第三国授权的银行或合格的货币市场基金开设的账户中。

CySEC指出，如果CIF被阻止遵守上述规定，那么：“CIF必须通知在其开户的实体，按照相关条例规定，CIF必须将客户的资金与自己的资金分开。这一通知应保存在CIF的记录中，并可供CySEC审查。”

作为这项工作的一部分，CIF必须向塞浦路斯监管机构证明，除了开展此类业务外，他们别无其他选择，因为一旦实体破产，客户资金的风险就会更高。

CySEC：CIF必须尽一切力量获得独立账户

CIF必须向CySEC证明，它们已用尽一切力量来获得独立账户，包括通过其他第三方的帮助。如果CIF不能向CySEC证明其已完全遵守上述规定，则CySEC可要求该CIF在另一司法管辖区（CIF满足该管辖区的规定）的独立账户中拿出同等金额的自有资金。

根据CySEC建议的改进措施，CIF可在支付服务提供商（PSP）和电子资金机构（EMI）开设商户账户，为客户的支付交易进行清算和结算等。

该监督机构指出，在CIF不向央行存放客户资金的情况下，该公司必须承担起确保这些资金多样化的责任，作为所要求的尽职调查的一部分。

CIF必须定期进行尽职调查

CySEC还提出，希望CIF定期对存放客户资金的银行进行尽职调查程序，每个财政年度至少一次。

在拟议文件中，该监管机构还就CIF将客户资金存放在与CIF所属同一集团内的银行或货币市场基金的问题提供了指导。

根据相关规定，如果CIF将客户资金存入与CIF同一集团的银行或货币市场基金，则CIF必须限制存入任何此类集团实体或任何此类集团实体的组合的资金，使其不超过所有此类资金的20%。

该塞浦路斯监管当局还强调，CIF需要决定要保留多少缓冲资金，以促进其业务的顺利开展，确保没有延误，通过PSP / EMI为客户资金提供保护，管理以不同货币维持客户资金的外汇风险，并弥补可能出现的亏空。