FMA针对疫情引入“企业债务休眠”概念

日前，为了帮助受COVID-19影响的公司、信托基金和其他企业管理债务，新西兰金融市场管理局（FMA）宣布引入“企业债务休眠”（BDH）概念，允许他们将现有债务置于休眠状态长达七个月来管理债务。

一些受FMA监管的实体可能有资格进入BDH状态，但下列人士不符合资格：

• 个体营业者；

• 注册银行；

• 持牌保险人；

• 非银行存款人；

• 持牌衍生品发行者；

• 指定结算系统的运营商。

要进入BDH状态，实体必须满足一些条件，如董事批准和债权人支持等。有关BDH的常规信息，请访问https://www.business.govt.nz/covid-19/business-debt-hibernation获取。另外，实体还需了解《公司法》附表13中解释的若干法律要求。他们也将被要求获得相关会计和法律咨询，以确保在整个BDH过程中履行其义务。

此外，FMA还指出受监管的实体需及时通知FMA，具体情况如下：

1. FMA持牌实体--对于获得FMA牌照的实体，BDH将属于情况的重大变化。实体必须根据《2013年金融市场行为法》(FMC法)第412(3)条提前通知FMA。即使在进入BDH后，FMA也可期许实体将继续向市场提供持牌服务。

2. 非持牌实体 -即使进入BDH的实体没有获得金融市场监管局的牌照，他们仍然有义务遵守《金融市场行为法》。进入BDH并不能免除这些义务，而且很可能有些义务需要采取积极的行动，包括向投资者披露。FMA期望各实体继续履行《金融市场行为法》规定的义务，如对其履行义务的能力有疑虑，应主动与FMA联系。

3. 经纪商 - 如进入BDH的市场参与者是经纪商（定义见《财务顾问法》第77A(1)条），并提供经纪服务（即接收、持有及支付或转移客户的款项或财产），该实体的董事会亦必须在合理且切实可行的范围内，在登记通知书送达注册处后，尽快向FMA发出通知书副本。此外，经纪商还必须向FMA发送一份债权人决定通知书的副本，其中包含债权人投票的结果。《1993年公司法》附表13第7和27条对经纪商的通知作出了明确要求，并规定了未能遵守这些通知要求而被处以的罪行。

FMA期望经纪商自始至终遵守经纪信托责任。这些通知和持续合规性要求适用于所有向客户提供经纪服务的实体，无论他们是否在金融服务提供商注册簿（FSPR）上登记为经纪商，都适用于这些规定。

最后，关于实体如何通知FMA进入其BDH状态，可具体通过电子邮件（compliance@fma.govt.nz）向FMA提供以下信息：

• 进入BDH的实体的全称、地址和金融服务提供商（FSP）号码；

• 对于FMA持牌实体，请提供牌照许可的详细信息；

• 实体进入BDH的日期；

• 已送达注册处的登记通知书副本（在送达注册处后，在合理且切实可行的范围内尽快送达）；

• 债权人的决定通知书副本（在送达登记处后，在合理且切实可行的范围内尽快送达）。