BVIFSC针对疫情发布相关身份验证等问题指南

日前，英属维尔京群岛金融服务委员会（BVIFSC）发布相关指南，以协助持牌人履行《反洗钱/打击资助恐怖主义行为守则》中规定的独立身份核查和工作人员培训义务，并应对COVID-19疫情对商业运作造成的全球变化。BVIFSC期望持牌人在疫情期间可以继续遵守其反洗钱/打击资助恐怖主义的义务。

为此，BVIFSC特意整理总结以下代表问题进行答疑：

Q1. 鉴于在 COVID-19疫情期间，大部分业务是非面对面的，有哪些可接受的核查方法？

A. BVIFSC注意到在当前COVID-19环境下开展客户验证面临的挑战，在这种环境下，宵禁命令、社交距离和自我隔离已成为我们日常生活的一部分。

FATF已经确认了当前大流行环境中出现的新风险，这使得确认客户的身份变得更加重要。独立的验证选项是客户接受过程的关键部分，特别是对于ECDD目的。

反洗钱/打击资助恐怖主义行为守则》第23条规定，可以接受电子/数字身份验证。金融服务委员会不希望在概述可接受的核证选项时过于规范化；相反，客户核证选项应与持牌人对客户的风险评估一致。所接受的文件，无论是电子文件还是其他文件，都应符合客户的风险状况，并受制于适当的风险管理程序。

由于《反洗钱／反恐融资实务守则》要求你采取以风险为基础的方法来处理你的业务，因此，持牌人应制定与任何风险评估相称的客户监察程序。

Q2. 在COVID-19疫情期间，如果尝试验证身份证件不成功，持牌人应该怎么办？

A. 如因疫情的限制而未能成功核实身份，则应将这种尝试记录在案，并应要求向主管提供。 而持牌人应在疫情期间定期检讨不成功的身分证核证。

Q3. 持牌人能否接受在 COVID-19疫情期间过期的身份证件？

A. 如果身份证明文件最近已过期，这些文件仍可被接受，但应在合理的时间内予以标记，以便跟进，以确保它们得到相应的更新。

Q4. BVIFSC能否确认，鉴于几个预定的会议被取消，本历年的工作人员培训要求是否会暂停，是否需要提供取消的证明或其他适合委员会的选择？

A. 我们大力鼓励持牌人考虑以其他方法提供与反洗钱相关的员工培训。不需要人员出差或亲临课堂环境的方案，可以通过在线平台，或通过参加网络研讨会和其他在线学习模块来提供便利。内部培训可由您的 MLRO、合规官员或其他合格的高级官员协助，应被视为履行员工培训义务。

持牌人应记录任何因COVID-19疫情限制而由组织者或自己推迟或取消预定的反洗钱培训的情况，并说明取消培训的原因，是否因为旅行或其他社会距离限制，以及试图寻找其他安排但不成功。

最后，持牌人可通过Corpcomm@bvifsc.vg向BVIFSC提交有关反洗钱/打击资助恐怖主义制度合规性的进一步查询。