FINRA对Santander Investment Securities处以15万美元的罚款

美国金融业监管局(FINRA)宣布，已责令Santander Investment Securities（以下简称：“Santander”）支付15万美元的罚款，原因是该公司未能从109名员工的电子邮件账户中获取约600万封电子邮件以进行监管审查。

根据官方新闻稿，2014年1月至2019年1月期间，Santander未能对其电子邮件审查平台进行适当监控。这导致超过600万封电子邮件由于编码错误而未被获取。而该公司一直未能发现这个问题，使这个问题留存长达5年多时间。

因此，监管机构判定该公司违反了美国证券业协会(NASD)第3010条、美国金融业监管局(FINRA)第3110条和2010年的规定。官方文件称，2014年1月，Santander更换了电子邮件服务器，导致了该事件的发生，因为此后，员工从本地服务器发来的邮件没有到达其电子邮件审查平台。而该公司没有进行检查邮件发送的测试，直到2019年才发现这个问题。

FINRA提到，尽管未能发现其电子邮件审查系统中由编码问题引起的根本问题，但该公司在2019年自我报告了这个问题。官方新闻稿称：该公司在2019年1月，在其审查平台系统内搜索特定电子邮件时发现了这个问题。在发现该问题后，Santander立即根据第4530条规则进行了自我报告。随后，该公司调查了故障的根本原因，并对其政策和程序进行了修改，以防止今后出现类似问题。最后，该公司还对最初未被获取的电子邮件样本进行了回溯审查。

但FINRA也表示，在相关期间，该公司未能将来自109个员工电子邮件账户的约600万封电子邮件记入其电子邮件审查平台，以供监督审查。在2018年，这一过失漏洞影响了该公司超过四分之三的受监督审查的员工。

此外，美国金融业监管局（FINRA）近日还进行了其他一系列执法行动，包括对花旗集团全球市场公司处以约47.5万美元的罚款，原因是该公司未能披露与股票研究报告相关的潜在利益冲突。