AAT支持ASIC拒绝向实体Allegra颁发AFS牌照的决定

澳洲证券及投资委员会(ASIC)日前发布公告称，行政上诉法庭（AAT）已驳回Allegra Financial Services Pty Ltd（以下简称“Allegra”）的上诉，并支持ASIC拒绝向Allegra颁发澳大利亚金融服务（AFS）牌照的决定。

回顾该案件的始末，Allegra于2018年4月17日向ASIC申请AFS牌照。Lachlan Schonfelder先生是Allegra的唯一董事和大股东，也是其指定的唯一责任经理。2019年7月15日，鉴于Schonfelder先生过去的某些行为，ASIC根据《2001年公司法》第913B条拒绝了Allegra的执照申请。此后，Allegra于2019年8月13日就ASIC的决定向AAT提出上诉。

2020年11月30日，AAT发现Allegra的负责人Lachlan Schonfelder从事的行为使其无法确信Allegra将有效、诚实和公平地提供金融服务。Schonfelder先生在与ASIC的交易中缺乏坦诚，这也让上诉法院对Allegra是否能够诚实交易产生了严重怀疑。

经调查，Schonfelder先生在担任另一家持牌人的授权代表期间接受一客户的个人贷款，随后他的工作被终止。Allegra没有在其申请中披露这一点，Schonfelder先生也向ASIC提供了关于他与持牌人终止雇佣关系的原因的误导性信息。

鉴于Schonfelder先生在Allegra的业务和运营中扮演的核心角色，AAT的决定取决于Schonfelder先生过去的行为，以及他未来的潜在行为。

ASIC专员Danielle Press表示，这一决定明确地提醒申请人，他们必须公开、诚实地进行交易，并在申请牌照和回应补充信息的要求时，向ASIC提供全面、坦率的信息披露。

而AAT的决定加强了最近根据《2020年金融部门改革法案》进行的许可改革，该法案规定，ASIC不得发放许可证，除非它没有理由相信控制人、官员或高级经理不是提供金融服务的合适和适当的人，或者如果许可证被授予，作为申请人的官员执行一项或多项职能。

最后，ASIC表示Allegra可以在28天内就AAT的裁决向澳大利亚联邦法院提出上诉。