奥地利FMA警告：职业洗钱者招揽求职者洗钱 不要做钱骡子！

奥地利刑事情报局和金融市场管理局（FMA）正在就一种新的洗钱形式发出警告：职业洗钱者越来越频繁地雇用求职者作为金融代理人，打着虚假的幌子，通过他们的银行账户转移非法来源的资金，从而进行洗钱。

FMA指出，被招募的金融代理人进行上述行为，将会遭到起诉，而这种罪行会被判处严厉的监禁或罚款。

最近几个月，职业洗钱者一直在试图扩大其金融代理人网络的规模，他们通过互联网招募人员，一般是通过垃圾邮件的方式，承诺提供丰厚的赚钱机会。他们用伪造的雇佣合同引诱目前正在寻找利润丰厚的工作或作为金融代理人的第二职业的人。他们承诺提供高薪，同时 “雇主 ”也会支付社会保险和税收等费用。金融代理作为加密货币的 “初级交易员”，需要将收到的钱扣除佣金（约5%）后兑换或直接转入不同的加密货币，通常是比特币。这种金融代理人在洗钱行话中也被称为 “钱骡子（mule）”，（即用来运钱的骡子）。

实际上，要转移的金额是犯罪活动（毒品交易、欺诈、税务犯罪等）的收益。转移来历不明的资金，与合法交易毫无关系。接受这类工作机会并将钱转入或兑换成其他货币的人，将会以 “金融代理人 ”的身份受到起诉! 此外，犯罪者还在代理人不知情或未明确同意的情况下，利用金融代理人送来的文件（如个人身份证、登记证、护照等），开设其他账户用于犯罪目的，然后利用这些账户进一步洗钱。

金融监管机构进行的分析表明，由于新冠肺炎病毒疫情危机，招募金融代理人的情况大大增加。此外，这些犯罪团伙的行为似乎更加专业，并发出了看似真实的雇佣合同。

由于这种现象的频率大增，奥地利刑事情报局和金融市场管理局呼吁人们不要上当受骗! 金融代理人以这种方式行事会使自己受到起诉：洗钱最高可判处10年监禁，违反金融市场法的行政违法行为可能会招致高达6万欧元的罚款!

不要做(钱)骡子!

不要成为金融代理人!