ASIC：CBA因多收利息而向法院支付700万美元的罚款

澳大利亚联邦法院命令澳大利亚联邦银行（CBA）支付700万澳元的罚款，此前法院曾宣布CBA作出虚假或误导性陈述，并从事误导性和欺骗性行为。

这些声明涉及12119次CBA对商业透支账户收取的利率远远高于其客户建议的利率的情况。

澳大利亚证券投资委员会（ASIC）指控并且CBA承认，从2014年12月1日至2018年3月31日，CBA：

1、向客户提供了某些信用贷款的条款和条件，其中规定了要收取或已经收取的利率（在大多数情况下，年利率为16%）。

2、定期向客户发送账户报表，说明收取的利率（在大多数情况下，年利率为16%），以及

3、由于系统错误，向超过1,510名客户的透支账户收取了不同的、更高的利息（在大多数情况下，年利率约为34%）。

在做出处罚决定时，Lee大法官除了考虑了ASIC和CBA的口头陈述外，还考虑了全面的书面处罚意见。CBA认为适当的罚款为400万至500万美元，ASIC认为适当的罚款为700万美元。

本庭认为，CBA的行为是严重的，虚假和误导性陈述的数量很大，必须防止这种类型和性质的行为。

法官不接受CBA已迅速采取行动补救错误的意见，并认为考虑到银行与其客户之间的关系，CBA的延迟尤其令人不安。

ASIC专员Sean Hughes表示，“金融服务机构需要有适当的系统、治理和控制措施，以确保他们兑现对客户的承诺。当CBA在发现这一错误后未能解决，客户被多收了200多万美元的利息。”

“CBA在这一错误发生后，迟迟没有对客户进行补救，这是法院判定处罚的加重因素。当金融机构发现多收费用时，必须立即采取行动，对受影响的消费者进行补救。”

“正如Lee大法官所承认的那样，CBA承认其许多违反法律的行为。CBA现在优先考虑对其系统进行投资。所有金融服务机构都应该作出类似的承诺，以重建对我们金融系统的信任，避免进一步的失败。”

此事将于2021年4月30日返回法院，以确定公布令的形式和内容，以及关于ASIC费用的命令。