FCA对一财务顾问因涉嫌误导处以6.83万英镑的罚款

英国金融行为监管局(FCA)已禁止西蒙•瓦利(Simon Varley)在金融服务业工作，并对他处以6.83万英镑的罚款，原因是他未经批准在知情的情况下执行一项受控制的职能，以及在明知自己不合格或不获批准的情况下向零售客户提供投资建议。

FCA还发现，Varley先生作为董事(CF1)和合规监督(CF10)受控职能(CF)的持有人，未能诚信行事，因此不是合适的人选。

执行与市场监管部的执行董事马克·斯图尔德（Mark Steward）表示:“Varley先生故意对自己的职位撒谎，他的不当行为持续了数年，可能给客户带来损失的风险。他继续滥用自己作为董事的地位，证明他既缺乏诚实和正直，又对消费者和金融体系的信心构成严重风险。今天的禁令应该对其他滥用职权的高级个人起到威慑作用。”

Varley先生在Dickinsons Financial Management Limited（Dickinsons）工作，这是一家小型金融咨询公司，他在该公司担任客户顾问职务（CF30），直到2013年1月。在 “零售分销审查 ”之后，FCA出台规则，要求顾问持有最低级别的资格，才能被批准担任CF30职务。虽然2013年1月FCA应其要求取消了他的CF30批准，但2013年1月至2017年9月期间，Varley先生仍继续为零售客户提供建议。

Varley先生多次误导其他董事，在董事会会议上提供虚假信息，称其参加并通过了继续提供咨询所需的相关考试，并谎称其已向FCA申请批准为CF30，但FCA并未更新金融服务注册表。事实上，他从未提出过任何申请。Varley先生还明知故犯地协助向Dickinsons的PII(专业赔偿保险)提供商提供关于他所拥有的资格的虚假信息，以便在2013年后获得保险，为零售投资者提供建议。

作为CF10职能的一部分，Varley先生被要求在Dickinsons的零售调解活动报表中向FCA提供监管信息。在履行这一职责时，Varley先生故意误导FCA，使其相信Dickinsons只有1人而非2人在向客户提供零售投资建议。 他还向FCA提供了不真实的解释，以掩盖自己的不当行为。

向Dickinsons的PII提供者和FCA提供的虚假信息给消费者带来了潜在的损失风险，因为Varley先生没有资格提供建议，随后，他的建议被认为是不保险的。Varley先生的行为导致Dickinsons进入自愿清算并被解散。