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ASIC：Australian Unity前财务顾问被禁提供金融服务5年
摘要：澳大利亚证券投资委员会（ASIC）已经禁止Australian Unity Personal Financial Services Limited的前授权代表Christopher Chan（以下称陈先生）在五年内提供金融服务。
澳大利亚证券投资委员会（ASIC）已经禁止Australian Unity Personal Financial Services Limited的前授权代表Christopher Chan（以下称陈先生）在五年内提供金融服务。
禁令是在ASIC的监督下做出的，该监督发现陈先生在2016年向一些客户发送了关于养老金的误导性和欺骗性的电子邮件。ASIC发现，陈先生这样做违反了《公司法》第1041H条。
ASIC在审查陈先生的电子邮件时发现，他建议客户选择退出MySuper，声称MySuper产品的费用高于他们现有的养老金余额的费用。但是，此信息并非对每个客户都是正确的。在陈先生向客户发送电子邮件后，一些会员没有完全过渡到MySuper，并因此继续支付更高的费用。
在提供这一建议时，ASIC发现，陈先生没有确定每个客户的目标、财务状况和需求，也没有根据每个客户的相关情况作出所有判断。
ASIC还发现，陈先生将其公司收取的佣金置于客户的利益之上。
在2017年和2018年ASIC的初步调查过程中，陈先生没有向其执照持有人或ASIC披露这些电子邮件。ASIC认为，陈先生没有接受过充分的培训，也没有能力提供金融服务，而且他将来有可能违反金融服务法。
财务顾问不得从事与金融产品或服务有关的误导性行为。财务顾问在提供个人建议时也必须优先考虑客户的利益。如果顾问缺乏提供金融服务的必要能力，ASIC可以禁止他们。
陈先生有权向行政上诉法庭提出上诉，要求复审ASIC的决定。
陈先生的禁令已被记录在财务顾问登记册和被禁止和被取消资格者登记册上。ASIC的Moneysmart网站为顾问被取缔的消费者提供了有用的信息。
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