内鬼频出！那些帮助黑平台洗黑钱的银行们

近日，2021年3月19日，最高人民检察院联合中央人民银行发布的惩治洗钱犯罪的6个典型案例，在其中一起非法集资案中，就有银行从业人员帮助犯罪。

中国人民银行杭州中心支行

该案件的交易商就是我们之前报导过的腾信堂。在办理这起非法集资案中，办案人员发现犯罪嫌疑人前后曾多次提供相应银行卡账户，将巨额非法集资款散存于多个银行账户，并在不同银行账户之间频繁划转，将资金转化为房产、汽车、珠宝等财物或参与其他投资活动，涉嫌洗钱犯罪。

在该案中，犯罪分子主要通过“同柜取存”，据办案检察官介绍，就是由前后二人相互配合，在银行同一柜面办理取现、存款业务，达到转账的效果，但不留下转账痕迹的一种新型资金转移方式。

通俗的讲就是犯罪分子来银行大额取了一笔款，然后又存入另一张卡中，这个一看就是非法操作。因此这种诡异的存取方式，只要银行柜台人员警惕一些，就能发现端倪，但是银行却没有拒绝交易，还帮助罪犯直接省去应有的现金提取和存入环节，帮助犯罪分子通过银行柜面办理了大量同柜取存的伪现金业务。

案发后，中国人民银行杭州中心支行对经办银行启动了反洗钱调查，最终确认了银行的违法事实，并且根据反洗钱法对经办行开出了400万元的罚单。

帮助诈骗频发的银行

无独有偶。在2020年的全国公安机关“云剑-2020”行动中，警方不仅捣毁了多个犯罪团伙，也发现多家银行业金融机构工作人员知法犯法，协助诈骗团伙开办对公账户收款、洗钱的现象。这些银行从业人员利用对公账户帮助诈骗。

银行对公账户，原本是企业在商业银行开办的用于资金往来和结算的专用账户。一方面银行人员在骗子注册对公账户的时候，原本需要银行的工作人员上门核实，并且拍照，必须要有真实的办公地点，此时银行人员不仅审查不严，甚至与犯罪嫌疑人串通一气，在同一个地方拍照办理多个对公账户。

另一方面，还有银行人员专门成立公司、办理工商营业执照，开设对公账户，然后再贩卖包括营业执照、公司印章、银行卡等完整材料的对公账户，而这些东西也就成了犯罪团伙的诈骗和洗钱利器。

这些违规操作的银行地域广泛，湖南、湖北、河南、河北、山东、浙江、广东、吉林、海南等省份均有出现，涉及工商银行、邮储银行、招商银行和光大银行等金融机构，投资者不可不警惕。

总结

在如今黑平台泛滥的外汇行业中，如果投资者要投资外汇进行理财，可以说除了自己，别人说的什么都是虚妄，朋友圈的高收益好友不能信、群里的带单老师不可信，就连银行的从业人员也要打一个大问号。唯一可信的是自己，只有投资者通过自己详细调查交易商之后，确认该平台正规，这才是可信的。