FMA公开谴责FoxPlan提供未经许可的财务咨询服务

新西兰金融监管机构（FMA）日前发布通告，正式谴责总部位于惠灵顿的金融服务公司FoxPlan Ltd，因为该公司的一名指定代表提供了他不允许提供的服务，而其他代表向客户提供了他们不允许提供的服务。

在2020年底的监测审查后，FMA发现FoxPlan位于奥克兰的一名指定代表¹自2018年中期以来向一些客户提供了投资规划服务。根据2008年《金融顾问法》（Financial Advisers Act），只有授权金融顾问（AFA）才被允许提供这项服务，其中包括根据个人的财务状况和确定个人的投资目标设计一个计划。

此外，FMA发现FoxPlan的四名代表错误地对客户宣称他们是AFA或财务规划师。另外，FMA有理由相信FoxPlan的AFA没有遵守披露义务--特别是需要向零售客户提供主要披露声明（PDS），这是确保客户了解他们所接受的服务的重要文件。

FMA 监管总监 James Greig 表示：“此案重申，金融咨询公司可以为其金融顾问的行为负责。”

应FMA的要求，FoxPlan已经采取了一系列行动，以解决围绕公司顾问管理的根本问题，并制定措施，防止未来出现类似的不当行为。FoxPlan已经制定了一项行动计划，目前正在实施该计划以解决所发现的问题。FoxPlan已经联系了接受指定代表提供的投资规划服务的受影响客户，包括为他们提供免费的投资计划审查。

Greig先生表示：“财务顾问提供他们不被允许进行的服务是一个相当大的问题，因为它有可能导致客户的不良结果，如因服务不到位而导致资金损失。新西兰人把他们的信任和他们家庭的财务状况交到了他们的财务顾问手中，所以我们必须相信顾问有适当的资格来提供他们的服务。我们认为FoxPlan的违规行为已经严重到需要公开谴责，但还不足以达到法院诉讼的门槛。公开谴责让一个实体承担责任，同时也是对公司义务的一个重要提醒。”

最后，FMA认为FoxPlan可能涉嫌违反《金融法》第17、20A、20B和22条，该法于2021年3月被《2019年金融服务立法修正案》（FSLA法）废除并取代。而这次的公开谴责是根据《金融法》第75D(2)(f)条作出的。