ASIC：法院裁定前退休金受托人Tidswell Financial Services未能履行义务

2021年7月27日，联邦法院宣布Tidswell Financial Services Ltd（Tidswell）在提供金融服务时未能高效、诚实和公平地行事。

法院认定，在2016年11月30日至2018年2月14日期间，在其作为养老金受托人时，Tidswell：

1、未能充分监督其退休金子基金之一的发起人MobiSuper Pty Ltd（Mobi），以确保商业模式风险得到解决，包括防止虚假或误导性陈述以及提供未经授权的个人建议的风险；

2、未能遵守澳大利亚审慎监管局（APRA）发布的审慎标准SPS 231外包规定。

杰克逊法官经同意下达了Tidswell违反《公司法》第912A(1)(a)条的命令，并经同意驳回了澳大利亚证券投资委员会（ASIC）对Tidswell的剩余索赔。

ASIC副主席Sarah Court表示：“养老金代表着澳大利亚人未来的财务安全，作为养老金的行为监管机构，ASIC致力于促进对养老金体系的信任和信心。”

“ASIC将继续努力确保受托人遵守其义务，适当监督外包服务提供商对其产品的推广。”

ASIC对Tidswell、Mobi、ZIB Financial Pty Ltd（ZIB）和Andrew Grover（Mobi和Zib的董事）的法庭诉讼是在与APRA协商和合作后开始的。应Tidswell的要求，APRA于2021年6月30日取消了Tidswell的可注册养老金实体（RSE）执照。

杰克逊法官表示：“养老金受托人不能将其责任外包给其养老基金的现有和潜在成员。根据不同的情况，受托人往往有必要采取积极措施，以确保他人代表其履行的职能是为了成员的最佳利益。”

杰克逊法官进一步指出，Tidswell需要监督Mobi的实际行动，包括在网站获得初步批准后如何在其网站上推销其服务，以及CSO（客户服务运营商）对个人消费者的说法。

ASIC对Mobi、ZIB和Andrew Grover的法庭诉讼将于2021年11月进行审理，并指控Mobi提供了一项无义务的“丢失养老金”搜索，以使消费者加入并将其养老金转入Mobi子基金。ASIC还称，Mobi的客户服务代表对费用储蓄和同等保险保障进行了误导性的宣称，并提供不符合消费者最佳利益的个人建议。