ASIC起诉General Commercial和Eden Capital未能与AFCA合作

澳大利亚证券投资委员会（ASIC）已经在联邦法院对General Commercial Group Pty Ltd（General Commercial）（原名Urban Commercial Group）和Eden Capital (Australia) Pty Ltd（Eden Capital）（原名Southside Lending）启动了民事处罚程序，原因是它们没有采取合理措施与澳大利亚金融投诉管理局（AFCA）合作。

ASIC还要求对General Commercial和Eden Capital的所有者和经营者Dale Brendan Heremaia和Benjamin Eden Heremaia的违规行为进行民事处罚。

ASIC声称，General Commercial和Eden Capital多次对AFCA采取破坏性、侵略性和不合作的行为，目的是扰乱AFCA的投诉处理和调查程序，破坏AFCA计划的有效性、效率和基本原则。ASIC称，这包括：

未向投诉人支付11,492.71美元的AFCA裁决；

以法律程序威胁AFCA投诉人，除非他们撤销AFCA的投诉；

因投诉人向AFCA提出投诉而对其提起诉讼；

对AFCA工作人员的行为进行投诉；

威胁要退出AFCA计划或不再续约AFCA会员资格；

威胁要对正在调查投诉的AFCA工作人员提起诉讼；

对一名AFCA工作人员提起诉讼（要求赔偿25,000美元）；以及

屡次未能确定、找到并向AFCA提供为解决投诉而要求的文件和信息。

ASIC还称，General Commercial和Eden Capital的行为相当于违反了其作为信贷执照持有人的义务，即高效、诚实和公平地行事。

遵守AFCA的决定是持牌人义务的一个重要部分。它确保了消费者能够获得及时处理的独立解决方案。

ASIC副主席Sarah Court说：“ASIC希望信贷持牌人与AFCA合作，根据AFCA计划解决投诉，并遵守其执照的条件。”

ASIC寻求宣布违反《2009年全国消费者信贷保护法》（Cth）（NCCP法）的行为，以及联邦法院将作出的金钱处罚和其他命令。

澳大利亚金融服务和信贷执照持有者必须是AFCA的成员，AFCA是一个向消费者免费提供的外部争议解决计划；被要求以公平、有效、及时和独立的方式解决投诉；其决定对成员有约束力，但对消费者没有约束力。根据AFCA计划的规则，在AFCA审议投诉时，被许可人不得对投诉人启动法律程序。

自2019年4月6日以来，由于皇家委员会对银行、养老金和金融服务皇家委员会的不当行为进行了改革，这意味着未能与AFCA合作是一种民事处罚罪行，将受到严重处罚。