半年前遭严重警告 如今业务权限又被暂停？大连银行现券做市业务违规问题再被要求整改并“限时”

财联社10月13日讯（记者 史思同）在半年前刚受到严重警告处分后，大连银行近日再遭中国银行间市场交易商协会（下称“交易商协会”）暂停现券做市业务权限。

据了解，彼时大连银行因存在债券代持交易、虚增做市交易量等违规行为，交易商协会曾对其做出严重警告，并责令其全面深入整改。然而，不知是整改效果不佳抑或是其他原因，近日大连银行又再次因该事件而被暂停银行间债券市场现券做市业务的权限，同时还被要求限时整改。

对于此次业务暂停的具体情况，财联社记者联系大连银行进一步了解，但截至发稿尚未收到回复。

值得注意的是，近年来大连银行业绩持续承压，不仅营收起伏不定，净利润更是自2018年以来连续5年下降。今年依旧颓势不减，上半年实现营收21.42亿元、净利3.37亿元，分别同比减少30.34%、19.79%。

半年前遭严重警告，如今该业务权限被暂停

具体来看，交易商协会公告表示，前期，经2023年第8次自律处分会议决定，大连银行因银行间债券市场现券做市业务存在违规行为，被予以严重警告自律处分。目前，大连银行银行间债券市场现券做市业务权限已被暂停，并限期整改。

实际上，此前4月份交易商协会就发布自律处分信息指出，大连银行作为银行间债券市场交易机构，在2021年10月11日至15日期间，违规开展为他人暂时持有债券的相关交易，规避相关监管规定，虚增做市交易量，相关交易未反映真实或正当交易目的，未严格遵守做市业务规范，内部未能有效防范交易发生。

根据银行间债券市场相关自律规定，经自律处分会议审议，对大连银行予以严重警告，同时责令其针对该次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。而该次会议便是2023年第8次自律处分会议。

财联社记者注意到，彼时大连银行仅是严重警告及责令整改，还尚未达到要暂停业务的程度。直至近日，交易商协会再次发布公告，宣布大连银行现券做市权限被暂停，同时整改也变成了“限时”。

对此，有业内分析人士猜测，交易商协会此时暂停该银行现券做市业务权限，或是由于近半年来该行对于此前违规行为中存在的问题整改效果不佳所致。

值得一提的是，今年5月份，交易商协会通报多家机构存在债券代持交易违规行为，其中明确指出，大连银行通过做市业务方式，每日滚动开展买卖方向相反、清算速度不同的现券交易，代持利率债活跃券，且规模较大。

彼时交易商协会表示，做市商作为银行间市场基石机构，承担着提高市场流动性、促进价格发现的重要作用，应切实提升做市交易能力，加强内部控制和风险管理，确保合规稳健展业，“真做市、做真市”。

据了解，现券做市业务是指在银行间债券市场通过持续向市场提供现券双边买卖报价，以及回复市场询价请求等为市场提供流动性的行为，而做市商即为开展做市业务的金融机构。

业绩持续下滑，净利润遭遇“五连降”

对于此次业务暂停的具体情况以及目前整改的进展等相关问题，财联社记者试图联系大连银行进一步了解，但截至发稿尚未收到回复。

实际上，大连银行的合规问题早已有所显现。据不完全统计，2022年大连银行曾因多次审查、管理服务不到位，连收十余张罚单，处罚金额合计超过900万元。

而今年以来，除了受到交易商协会的处分以外，3月份大连银行代销的金谷信托相关产品违约兑付，遭一百余位投资者联合举报；随后4月份，大连银行又被查出相关从业人员未取得基金从业资格，因无证上岗被监管部门勒令整改。

官网显示，大连银行为中国东方资管旗下的股份制银行，成立于1998年3月，注册资本75.5亿元，在北京、上海等地设有8家异地分行。

从经营方面来看，大连银行已连续多年业绩表现不佳。2018年以来，该行净利润已连续5年持续下降，2022年全年净利润仅为6.51亿元，同比下降18.79%，相较2017年的18.15亿元缩水了近2/3；同时其营业收入也起伏不定，2022年实现营收57.75亿元，同比降幅达-27.27%。

而今年以来，大连银行业绩持续大幅下滑。最新数据显示，2023年上半年该行实现营收21.42亿元、净利润3.37亿元，分别同比减少30.34%、19.79%。截至上半年末，大连银行资产总额4970.62亿元，负债总额4606.01亿元。

连续滑坡的营业收入与净利润，也一定程度反映了大连银行持续弱化的盈利与抗风险能力。数据显示，截至今年上半年末，大连银行核心一级资本充足率较年初下滑了0.24个百分点至9.23%，而同期行业平均水平为10.28%；同时该行不良贷款率达到 2.47%，而同期行业平均则为1.62%。